การต่อต้านการฟอกเงินคืออะไร?

การต่อต้านการฟอกเงินเกี่ยวข้องกับกฎหมายและข้อบังคับที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรสร้างรายได้ผ่านกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายจากการกระทำเช่นการค้ายาเสพติดหรือการหลีกเลี่ยงภาษีจะต้องได้รับการทำความสะอาด ในการดำเนินการดังกล่าว เจ้าของได้ดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ เพื่อทำให้ดูเหมือนว่าได้รับมาอย่างถูกกฎหมาย เมื่อมีบันทึกว่าหาเงินมาได้อย่างไร เจ้าของเชื่อว่าได้รับการฟอกอย่างถูกต้องและจะไม่ก่อให้เกิดความสงสัย ผู้ฟอกเงินบางคนแอบเอาเงินสดไปฝากต่างประเทศ คนอื่นฝากเงินทีละน้อยหรือซื้อตราสารเงินสดอื่น ๆ ผู้ฟอกเงินมักต้องการลงทุน และนายหน้าจะฝ่าฝืนกฎเป็นครั้งคราวเพื่อรับค่าคอมมิชชั่นที่มากขึ้น ขึ้นอยู่กับสถาบันการเงินที่ออกเครดิตหรืออนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีเพื่อตรวจสอบลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าไม่ได้มีส่วนร่วมในโครงการฟอกเงิน พวกเขาต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินจำนวนมาก ตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัย และรายงานธุรกรรมเงินสดที่เกิน 10,000 ดอลลาร์