บทนำสู่ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC)

ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) คืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดเป็นการแต่งตั้งแบบมืออาชีพที่แสดงถึงความสมบูรณ์ของหลักสูตรที่ครอบคลุมซึ่งประกอบด้วย การศึกษาทางการเงินการสอบและประสบการณ์จริง American College ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของ Chartered เมื่อสำเร็จหลักสูตรที่จำเป็นเจ็ดหลักสูตรและวิชาเลือกสองหลักสูตร ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้งเป็นที่เข้าใจกันว่ามีความรู้ในเรื่องการเงินและมีความสามารถในการให้คำแนะนำที่ดี

วิธีการทำงานของที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC)

ในการพิจารณาเข้าร่วมโครงการ ผู้สมัครจะต้องมีอย่างน้อยสามปีที่ทำงานเต็มเวลาในอุตสาหกรรมการเงิน นอกจากนี้ ขอแนะนำให้ผู้สมัครสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาที่เกี่ยวข้องกับการเงินหรือธุรกิจก่อนสมัคร เนื่องจากจะทำให้โปรแกรมง่ายขึ้นมาก

หลักสูตรปริญญา ChFC กำหนดให้นักเรียนต้องสำเร็จหลักสูตรระดับวิทยาลัยเก้าหลักสูตรหรือหน่วยกิต 27 ชั่วโมงของวิทยาลัยในสาขานี้ นักศึกษาต้องได้รับความเชี่ยวชาญในหัวข้อการวางแผนทางการเงินขั้นสูงแบบบูรณาการมากกว่า 100 หัวข้อ ซึ่งรวมถึง:

• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
• การวางแผนประกันภัย
• การวางแผนเกษียณอายุ
• กระบวนการวางแผนทางการเงินและสิ่งแวดล้อม
• การวางแผนภาษีเงินได้
• การวางแผนสวัสดิการพนักงาน
• การวางแผนคุ้มครองทรัพย์สิน
• ภาษีที่ดิน ภาษีการโอน และภาษีของขวัญ
• การประยุกต์ใช้การวางแผนทางการเงินและการให้คำปรึกษาที่ครอบคลุม

นอกจากนี้ยังมีหลักสูตรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ในส่วนต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนธุรกิจขนาดเล็ก การวางแผนการเงินสำหรับครัวเรือนที่อยู่ในขั้นตอนการหย่าร้างหรือสำหรับครอบครัวที่มีความต้องการพิเศษ ผู้อยู่ในอุปการะ การสอบสำหรับแต่ละหลักสูตรจะได้รับการพิจารณาและปิดสอบ ตามมาตรฐานของหลักสูตรธุรกิจและการเงินที่เปิดสอนในมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรอง

หลังจากได้รับการแต่งตั้ง

เมื่อได้รับการแต่งตั้ง ChFC แล้ว ก็ยังมีข้อกำหนดสำหรับเครดิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาข้อมูลประจำตัว ผู้ถือชื่อ ChFC จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 30 ชั่วโมงทุก ๆ สองปีใน เพื่อคงไว้ซึ่งการแต่งตั้งตลอดจนการปฏิบัติตามประมวลจริยธรรมของวิทยาลัยอเมริกันและ ขั้นตอน

ที่ปรึกษาที่ได้รับหนังสือรับรองนี้อาจทำงานร่วมกับบุคคลเพื่อช่วยเหลือพวกเขาในการออมเพื่อการเกษียณ โดยเฉพาะการเกษียณอายุก่อนกำหนด การวางแผนงบประมาณ หรือกับบริษัทเพื่อประเมินการลงทุน กลยุทธ์ อาจมีความคาดหวังว่าที่ปรึกษายังคงปฏิบัติตามกฎหมายการเงินระหว่างประเทศอย่างต่อเนื่อง ระดับชาติและระดับท้องถิ่นที่อาจใช้กับลูกค้าที่พวกเขาทำงานด้วยและกิจกรรมทางการเงินที่พวกเขาเป็น เกี่ยวข้องใน

เหตุใดการแต่งตั้งที่ปรึกษาทางการเงินชาร์เตอร์ดจึงสำคัญ

หลักสูตรที่จะได้รับตำแหน่งมืออาชีพนี้จาก วิทยาลัยอเมริกัน ประกอบด้วยหลักสูตรที่ออกแบบมาเพื่อครอบคลุมหน้าที่และความรับผิดชอบในการวางแผนทางการเงิน ซึ่งรวมถึงการประยุกต์ใช้ทักษะที่เรียนรู้ในสถานการณ์จริง ตามที่วิทยาลัยที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการแต่งตั้งอาจมีรายได้สูงกว่าเมื่อเทียบกับเพื่อนร่วมงานในอุตสาหกรรมที่ไม่ได้

อย่างไรก็ตาม มีการถกเถียงกันว่าการกำหนดนี้เทียบเท่าหรือแทนที่การกำหนดผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง ซึ่งมอบให้และบริหารงานโดย CFP คณะกรรมการในแง่ของความเกี่ยวข้องภายในอุตสาหกรรมการเงิน คณะกรรมการ CFP โต้แย้งว่าการกำหนดชื่อนั้นรวมถึงการยึดมั่นในจรรยาบรรณและสิ่งที่เรียกว่า ขั้นตอนการสอบอย่างละเอียดสำหรับผู้สมัครเปรียบเทียบกับโปรแกรมและการกำหนดที่มีให้ผ่าน The American วิทยาลัย.