Morningstar: A Premier Mutual Fund Source

นักลงทุนที่เข้าสู่ตลาดกองทุนรวมมักต้องเผชิญกับข้อมูลและศัพท์แสงที่สับสนซึ่งทำให้พวกเขาไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นจากที่ใด เว็บไซต์กองทุนรวมเต็มไปด้วยข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนขนาดใหญ่ กองทุนขนาดเล็ก กองทุนกลุ่ม อัลฟ่า, เบต้า, กล่องสไตล์และแนวคิดลึกลับอื่นๆ

โบรกเกอร์และนักวางแผนทางการเงินพร้อมที่จะแนะนำกองทุนและกลุ่มกองทุนสำหรับลูกค้าของตนจำนวนเท่าใดก็ได้ แต่บริษัทด้านการลงทุนบางแห่งมีประวัติที่ดีกว่าบริษัทอื่นมาก แล้วลูกค้าสามารถไปหาข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นกลางเกี่ยวกับกองทุนหรือกลุ่มกองทุนได้อย่างไร? อ่านต่อไปเพื่อหา.

ทรัพยากรที่ชัดเจน

เป็นเวลาหลายทศวรรษ มอร์นิ่งสตาร์ ถือเป็นแหล่งข้อมูลชั้นนำด้านกองทุนรวมในอุตสาหกรรมการเงิน แหล่งข้อมูลกองทุนรวมเล่มแรกตีพิมพ์ในปี 1984 และแหล่งข้อมูลนี้ถูกใช้ทั่วโลกโดยนักลงทุนนับล้านและที่ปรึกษาทางการเงินหลายพันคนMorningstar จัดอันดับ อัตรา และวิเคราะห์กองทุนรวมหลายพันกองทุน ทั้งแบบโหลดและไม่โหลด รวมถึง เงินงวดผันแปร กองทุนบัญชีย่อย ห้องสมุดสาธารณะในท้องถิ่นหลายแห่งเสนอบริการ Morningstar

หนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่ Morningstar เสนอให้กับนักลงทุนคือเอกสารข้อมูลกองทุนหน้าเดียว เอกสารนี้เต็มไปด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับกองทุนหนึ่งๆ ที่ช่วยให้นักลงทุนประเมินศักยภาพของกองทุนได้อย่างรวดเร็ว ข้อมูลบางส่วนที่แสดงในแผ่นงานนี้รวมถึงรายการด้านล่าง

กล่องสไตล์ Morningstar

เครื่องมือทั่วไปนี้ แบ่งกองทุนรวมเป็นหนึ่งในเก้าประเภทที่แตกต่างกันโดยมีชุดแยกประเภทสำหรับกองทุนตราสารทุนและกองทุนตราสารหนี้ตัวอย่างเช่น กองทุนหุ้นสามารถจัดเป็นกองทุนเพื่อการเติบโตแบบกลุ่มใหญ่หรือกองทุนขนาดเล็กที่มีมูลค่าสูง ขึ้นอยู่กับ การใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ และวัตถุประสงค์การลงทุน

สถิติสำคัญ

เอกสารแสดงข้อเท็จจริงทุกฉบับระบุข้อมูลติดต่อของกองทุน วันที่ก่อตั้ง สินทรัพย์รวมภายใต้การบริหารและขั้นต่ำเริ่มต้นและต่อมา จำนวนเงินที่ซื้อที่ด้านล่างของหน้าพร้อมกับรายละเอียดที่สมบูรณ์ของกำหนดการขายของกองทุน (ถ้ามี) สำหรับหุ้นทั้งหมด ชั้นเรียน การจัดการทั้งหมดและ ค่าธรรมเนียม 12b-1 รวมไว้ที่นี่ด้วย

ผลงานในอดีต

มอร์นิ่งสตาร์ เอกสารแสดงข้อมูลกองทุนเสมอ ผลตอบแทนรวมประจำปีโดยเฉลี่ยของกองทุนในช่วงสามและหกเดือนหลัง หนึ่ง สาม ห้า และ 10 ปี ตลอดจนนับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน ตัวเลขเหล่านี้ดำเนินการทั้งแบบมีและไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายที่เกี่ยวข้องใด ๆ ที่ได้รับการประเมินสำหรับหุ้นขายปลีกทุกกลุ่ม (และแม้กระทั่งคลาสหุ้นสถาบันเช่นกันในบางกรณี) มีการโพสต์หมายเลขส่งคืนรวมสะสมด้วย ผลตอบแทนรายไตรมาสจะแสดงสำหรับห้าปีที่ผ่านมา

การเติบโตของ $10,000

รายงานแต่ละฉบับประกอบด้วยกราฟที่แสดงการเติบโตของเงินลงทุนเริ่มแรกจำนวน $10,000 ที่เกิดขึ้นตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุนจนถึงปัจจุบัน โดยจะรวมค่าใช้จ่ายในการขายและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ทั้งหมด

การให้คะแนนดาวและหมวดหมู่

สิ่งเหล่านี้มักเป็นตัวบ่งชี้แรกที่นักลงทุนมองว่า เมื่อเลือกกองทุน. การจัดระดับดาวจะจัดอันดับกองทุนตามประสิทธิภาพที่ผ่านมาภายในกลุ่มสินทรัพย์สี่ประเภทกว้าง ๆ ในขณะที่การจัดอันดับตามหมวดหมู่เป็นการเปรียบเทียบเฉพาะของกองทุนที่อยู่ในกรอบรูปแบบเดียวกัน 

องค์ประกอบของกองทุนและการถือครอง

การแบ่งสัดส่วนการถือครองหลักทรัพย์แต่ละรายการภายในกองทุนตามประเภทสินทรัพย์และภาคส่วนแสดงรายละเอียดโดยละเอียด เอกสารข้อเท็จจริงแต่ละฉบับยังระบุการถือครอง 10 อันดับแรกของกองทุนโดยเรียงตามบริษัท พันธบัตรและกองทุนตราสารหนี้อื่น ๆ ยังมีรายละเอียดเกี่ยวกับระยะเวลาเฉลี่ยและอายุของหลักทรัพย์แต่ละรายการที่ถือโดยกองทุน

วัตถุประสงค์การลงทุน

เอกสารข้อเท็จจริงทุกฉบับพิมพ์ ระบุวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุน และกลยุทธ์การลงทุนทั่วไปที่จะใช้เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์นี้

Morningstar's Take

เอกสารข้อเท็จจริงส่วนนี้ให้คำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับกองทุนและประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุน ผู้จัดการและโดยทั่วไปให้ความเห็นเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในอนาคตของกองทุนทั้งระยะสั้นและระยะยาว ภาคเรียน.

ข้อมูลทางเทคนิค

Morningstar วิเคราะห์ตัวชี้วัดทางเทคนิคจำนวนหนึ่งสำหรับแต่ละกองทุน เช่น อัตราส่วนความคมชัด, เบต้า อัลฟ่า และอื่นๆ การคำนวณทางคณิตศาสตร์ของความเสี่ยงของกองทุนความผันผวนและผลตอบแทน สิ่งเหล่านี้จะระบุไว้ในส่วนที่แยกจากกันเสมอ

ข้อพิจารณาพิเศษ

มีการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ที่สำคัญเกี่ยวกับการลงทุนเงินรายปีในบัญชีเกษียณอายุ ในปี 2019 รัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาผ่าน พระราชบัญญัติความปลอดภัยซึ่งทำการเปลี่ยนแปลงกฎสำหรับเงินรายปีในแผนการเกษียณอายุ เงินงวดตอนนี้พกพาสะดวกมากขึ้น ซึ่งหมายความว่าเงินงวด 401 (k) ของคุณสามารถนำไปใช้กับแผนอื่นได้เมื่อคุณเปลี่ยนงาน

กฎหมายยังช่วยลดความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับผู้ให้บริการเงินรายปีโดยกำหนดข้อจำกัดว่าเจ้าของบัญชีสามารถฟ้องผู้ให้บริการได้หรือไม่ในกรณีที่บริษัทไม่สามารถชำระเงินได้เนื่องจากการล้มละลาย นักลงทุนควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อทบทวนกฎใหม่อันเป็นผลมาจากพระราชบัญญัติความปลอดภัย

ปฏิรูปตัวเอง

Morningstar เปิดตัวสู่สาธารณะในปี 2548ตั้งแต่นั้นมา บริษัทได้ปรับปรุงและขยายชุดผลิตภัณฑ์และบริการอย่างต่อเนื่อง บริการของบริษัทได้ขยายไปไกลกว่าการวิเคราะห์แบบง่ายๆ และรวมถึงซอฟต์แวร์การจัดการเงินที่ซับซ้อนสำหรับนักวางแผนทางการเงินและการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ X-ray บริการที่ช่วยให้นักวางแผนและนักลงทุนมองเห็นการทับซ้อนของการถือครองภายในพอร์ตการลงทุนของตน เพิ่มเครื่องมือเพิ่มเติมให้กับนักลงทุน คลังแสง