ความท้าทายอันดับต้น ๆ สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงิน วันนี้มีความท้าทายมากมายที่พวกเขาเผชิญในการปฏิบัติประจำวันของพวกเขา พวกเขาต้องสวมหมวกหลายใบ รวมทั้งหมวกของผู้จัดการสินทรัพย์ นักวางแผนการเงิน นักจิตวิทยา และนักการตลาดเพื่อที่จะประสบความสำเร็จ และในขณะที่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถสวมหมวกเหล่านี้ได้ดี แต่ก็มีหนึ่งหรือสองบทบาทที่ยากที่สุดที่จะเล่น

ต่อไปนี้คือความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดบางส่วนที่ที่ปรึกษาต้องเผชิญในความพยายามที่จะทำให้ธุรกิจเติบโตและส่งเสริมแบรนด์ของตนสู่สาธารณะ

การจัดการความคาดหวังของลูกค้า

นี่เป็นพื้นที่ที่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องเข้าใจจิตวิทยาของลูกค้าเพื่อที่จะประสบความสำเร็จ แม้ว่าการจัดการพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าอาจเป็นความพยายามที่ตรงไปตรงมา แต่การจัดการความคาดหวังของลูกค้าอาจทำได้ยากกว่ามาก ลูกค้าจำนวนมากมีความคาดหวังที่ไม่สมจริงเมื่อพูดถึงผลตอบแทนจากการลงทุนและอัตราดอกเบี้ย

ที่ปรึกษาจะต้องสามารถแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าพวกเขาเพิ่มมูลค่าให้กับสมการการลงทุนได้อย่างไร วิธีหนึ่งที่พวกเขาสามารถทำได้คือการช่วยให้ลูกค้ารักษามุมมองระยะยาวในการลงทุนของตน เพื่อไม่ให้พวกเขาออกนอกเส้นทางในทุกความเคลื่อนไหวในตลาด แน่นอนว่าต้องใช้เวลาในการทำเช่นนี้อย่างสม่ำเสมอ แต่ลูกค้าที่สามารถเริ่มเห็นว่าที่ปรึกษาของพวกเขารักษาพวกเขาให้อยู่ในเส้นทางได้อย่างไร มีแนวโน้มที่จะยังคงภักดีต่อที่ปรึกษาของตนมากขึ้น

อยู่ในการติดต่อ

ที่ปรึกษามีวิธีติดต่อกับลูกค้าอย่างใกล้ชิดมากขึ้นกว่าเดิม แต่หลายคนล้มเหลวที่จะทำเช่นนั้นเมื่อสิ่งต่าง ๆ เป็นไปด้วยดี การสื่อสารอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อรักษาความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้าส่วนใหญ่ ไม่ว่าตลาดจะทำอะไรก็ตาม ที่ปรึกษาอาจต้องการใช้ประโยชน์จากบริการต่างๆ เช่น Skype และการส่งข้อความโต้ตอบแบบทันทีเพื่อติดต่อกับลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี

การจัดการข้อมูล

ที่ปรึกษาบางคนพยายามติดตามมหาสมุทรของข้อมูลที่มีอยู่ทางออนไลน์และที่อื่น ๆ ที่ปรึกษาอัจฉริยะให้ความสำคัญกับพฤติกรรมของลูกค้ามากกว่าการตอบสนองต่อข่าวล่าสุด ที่ปรึกษายังต้องสามารถชี้นำลูกค้าของตนไปยังแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ซึ่งผ่านการทดสอบตามเวลาในแง่ของความถูกต้อง ซึ่งจะช่วยป้องกันความเข้าใจผิดและป้องกันไม่ให้ลูกค้าทำผิดพลาดโดยอาศัยข้อมูลที่ผิด

การมีส่วนร่วมทางอารมณ์

ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนเป็นคนที่มีเหตุผลและชอบคิดเชิงวิเคราะห์มาก อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจของลูกค้าหลายอย่างขึ้นอยู่กับอารมณ์ ที่ปรึกษาต้องสามารถมีความสัมพันธ์กับลูกค้าในระดับอารมณ์เพื่อรักษาความสัมพันธ์ในการทำงาน ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการอธิบายการแยกสาขาทางอารมณ์ของการตัดสินใจลงทุนหรือการวางแผน เพื่อให้ลูกค้าเห็นว่าจะส่งผลต่อพวกเขาอย่างไรในระดับอารมณ์

การสนับสนุนกลุ่ม

ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระมักจะรู้สึกโดดเดี่ยวในการปฏิบัติตนและไม่สามารถวางแผนสนับสนุนได้ ที่ปรึกษาที่ประสบปัญหานี้สามารถหาการสนับสนุนในองค์กรต่างๆ เช่น สมาคมวางแผนการเงิน และ สมาคมที่ปรึกษาประกันภัยและการเงินแห่งชาติ (NAIFA) หรือ สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติ (แนปฟา). กลุ่มเหล่านี้สามารถจัดหาทรัพยากรมากมายในด้านการตลาด การขาย การจัดการฝึกหัด และด้านอื่นๆ ของวิชาชีพที่สามารถทำให้ชีวิตของที่ปรึกษาง่ายขึ้น

บรรทัดล่าง

สิ่งที่สำคัญกว่าที่เคยเป็นมาสำหรับผู้ให้คำปรึกษาในการทำความเข้าใจว่าลูกค้าของตนมาจากไหนและทำให้พวกเขาเข้าใจคุณค่าที่พวกเขาเสนอให้ ผู้ที่สามารถจัดการความคาดหวังของลูกค้าได้สำเร็จสามารถปรับปรุงการรักษาลูกค้าและผลกำไรได้ การเข้าร่วมสมาคมวิชาชีพอย่างใดอย่างหนึ่งสามารถให้การสนับสนุนเพิ่มเติมได้