4 ETFs ตลาดเงินชั้นนำสำหรับการรักษาทุน

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในตลาดเงิน (ETFs) เป็นส่วนที่จำเป็นของพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจำนวนมาก เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ให้ความปลอดภัยและการรักษาเงินทุนในตลาดที่ปั่นป่วน กองทุนเหล่านี้มักลงทุนในระยะสั้นที่มีคุณภาพสูงและมีสภาพคล่องสูง ตราสารหนี้ เช่น สหรัฐอเมริกา พันธบัตรรัฐบาล และ กระดาษเชิงพาณิชย์ซึ่งมักจะไม่ได้ให้รายได้ที่มีนัยสำคัญ

ในขณะที่ตลาดเงิน ETFs ลงทุนส่วนใหญ่ของกองทุนของพวกเขาในสิ่งเทียบเท่าเงินสดหรือหลักทรัพย์ที่ได้รับการจัดอันดับสูง ด้วยระยะเวลาครบกำหนดในระยะสั้น บางคนอาจลงทุนส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ในระยะสั้นหรือระยะยาว หลักทรัพย์ ผู้ลงทุนควรเข้าใจว่าหลักทรัพย์เหล่านั้นมีความเสี่ยงสูง

แม้ว่าการลงทุนทั้งหมดจะมีความเสี่ยง แต่ ETF ของตลาดเงินต่อไปนี้เป็นตัวเลือกที่ค่อนข้างปลอดภัยสำหรับนักลงทุน:

• พันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น iShares ETF (SHV)
• ETF พันธบัตรอายุสั้นของแบล็คร็อค (ใกล้)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 เดือน T-Bill ETF (บิลลี่)
• Invesco สั้นพิเศษ ระยะเวลา ETF (GSY)

อ่านเพื่อหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนเหล่านี้ ข้อมูลที่ให้ไว้ที่นี่ได้รับการปรับปรุงเมื่อวันที่ 11 พฤษภาคม 2021

iShares Short Treasury Bond ETF

NS iShares Short Treasury Bond ETF ซื้อขายในตลาด Nasdaq และลงทุนในจุดสิ้นสุดที่สั้นที่สุดของ เส้นอัตราผลตอบแทน โดยเน้นที่พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ที่มีอายุระหว่าง 1 เดือนถึง 1 ปีจนกว่าจะครบกำหนด ทุนใช้น้อยมาก ความเสี่ยงด้านเครดิต หรือความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย ดังนั้น โดยทั่วไปแล้วให้ผลตอบแทนที่ต่ำมาก อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ ETF นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2550 อยู่ที่ 0.99% แต่เป็นกองทุนที่ปลอดภัยมากในการจอดทรัพย์สินระหว่างตลาดที่ปั่นป่วน

กองทุนนี้มี 39 ผู้ถือครอง โดยลงทุนประมาณ 52% ของสินทรัพย์สุทธิ 14.9 พันล้านดอลลาร์ในหลักทรัพย์กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ส่วนที่เหลืออีก 48% ลงทุนในเงินสดและ/หรืออนุพันธ์ การลงทุนในพันธบัตรของกองทุนทั้งหมดมีมูลค่าสูงสุด การจัดอันดับพันธบัตร ของเอเอเอ ETF มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.15%

ณ เดือนกรกฎาคม 2559 ETF ได้เริ่มติดตาม ICE Short U.S. Treasury Securities Index มันมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานด้วยผลตอบแทนหนึ่งปีที่ -0.01% เทียบกับ 0.11% สำหรับดัชนี

BlackRock Short Maturity Bond ETF

NS BlackRock Short Maturity Bond ETF ลงทุนสินทรัพย์ส่วนใหญ่ในหลักทรัพย์ระดับการลงทุนและตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาเฉลี่ยโดยทั่วไปน้อยกว่าหนึ่งปี กองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งหมายความว่าจะไม่พยายามจับคู่ประสิทธิภาพของดัชนี

จากสินทรัพย์สุทธิ 4.7 พันล้านดอลลาร์ของกองทุน 15.2% ของสินทรัพย์เป็นเงินสดและ 10.7% เป็นหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ พันธบัตรของกองทุนประมาณ 24% ได้รับการจัดอันดับ AAA ประมาณ 6% ได้รับการจัดอันดับ AA และประมาณ 32.5% ที่ได้รับการจัดอันดับ A พันธบัตรที่เหลือจะได้รับการจัดอันดับ BBB หรือ BB

การถือครอง 5 อันดับแรกใน ETF ได้แก่:

• กองทุนเปิด BLK Treasury Fund
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• ฟอร์ดF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

ETF นี้มี net อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.25%

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 เดือน T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 เดือน T-Bill ETF พยายามที่จะติดตามประสิทธิภาพของ Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index และมีการซื้อขายใน NYSE Arca Exchange กองทุนลงทุนในจุดสิ้นสุดของเส้นอัตราผลตอบแทนที่สั้นที่สุดและเน้นที่ ศูนย์คูปอง หลักทรัพย์กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ที่มีอายุคงเหลือระหว่างหนึ่งถึงสามเดือน ความเสี่ยงด้านเครดิตหรืออัตราน้อยมากจึงพยายามให้ผลตอบแทนที่ปลอดภัย เนื่องจากการลงทุนในพอร์ตมีระยะเวลาสั้น ETF จะได้รับการปรับสมดุลเมื่อสิ้นเดือน

นักลงทุนไม่ควรคาดหวังผลตอบแทนสูงจาก SPDR Bloomberg Barclays 1-3 เดือน T-Bill ETF นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2550 กองทุนได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 0.76% อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจเป็นทางเลือกการลงทุนที่สมเหตุสมผลในช่วงตลาดผันผวน พึงระลึกไว้เสมอว่าการลงทุนในระยะสั้นมากก็มีความเสี่ยงด้านตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่ออัตราดอกเบี้ยระยะสั้นมีความผันผวน

กองทุนมีสินทรัพย์สุทธิ 12 พันล้านดอลลาร์ โดยลงทุนเป็นเงินสดมากกว่า 28 ล้านดอลลาร์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน 0.14%

Invesco Ultra Short Duration ETF

NS Invesco Ultra Short Duration ETF พยายามเพิ่มรายได้ในปัจจุบัน รักษาทุน และรักษาสภาพคล่องให้กับนักลงทุน กองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขันและลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ทั้งหมดในตราสารหนี้ มันพยายามที่จะทำผลงานได้ดีกว่า ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury Bill Index ณ วันที่ 30 เมษายน พ.ศ. 2564 บริษัทได้รับคะแนนรวมสี่ดาวจาก Morningstar จากกองทุนทั้งหมด 198 กองทุน

ETF นี้ถือหลักทรัพย์ที่มีค่าเฉลี่ย ระยะเวลา น้อยกว่าหนึ่งปี รวมทั้งกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ พันธบัตรองค์กร และพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง ส่วนที่ให้ผลตอบแทนสูงอาจเพิ่มผลตอบแทนแต่อาจเพิ่มความเสี่ยงของกองทุนได้เล็กน้อย แต่ระยะเวลาระยะสั้นของการถือครองที่ให้ผลตอบแทนสูงอาจช่วยลดความเสี่ยงได้

พอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงเล็กน้อยของกองทุนสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยเล็กน้อยเมื่อเทียบกับกองทุนตลาดเงิน ETF อื่น ๆ กองทุนสร้างผลตอบแทน 1 ปี 0.12% ผลตอบแทน 3 ปี 1.5% และผลตอบแทน 5 ปี 1.2% กองทุน มีสินทรัพย์สุทธิ 3.02 พันล้านดอลลาร์และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม 0.22% ซึ่งสูงกว่าตลาดเงินโดยเฉลี่ย กองทุน.