คำสั่งกองทุนรวมจะดำเนินการเมื่อใด
ไม่ว่าคุณจะซื้อหรือขายหุ้นใน a กองทุนรวมกองทุนรวมส่วนใหญ่ทำการซื้อขายวันละครั้งเวลา 16.00 น. ภาคตะวันออกหลังตลาดปิด โดยปกติพวกเขาจะโพสต์ภายในเวลา 18.00 น. สามารถป้อนคำสั่งซื้อขายผ่านนายหน้า นายหน้า ที่ปรึกษา หรือโดยตรงผ่านกองทุนรวม
อย่างไรก็ตาม ไม่เหมือนตราสารอื่นๆ เช่น หุ้นและ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)ซึ่งดำเนินการโดยบริษัทกองทุนมากกว่าการซื้อขายในตลาดรอง
ประเด็นที่สำคัญ
- คำสั่งกองทุนรวมจะดำเนินการวันละครั้ง หลังจากตลาดปิดเวลา 16.00 น. เวลาตะวันออก
- สามารถสั่งซื้อหรือขายและสามารถทำผ่านนายหน้า ที่ปรึกษา หรือโดยตรงผ่านกองทุนรวม
- หุ้นของกองทุนรวมมีสภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ง่าย และสามารถซื้อหรือขายได้ทุกวันที่ตลาดเปิด
- คำสั่งจะดำเนินการที่มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ที่มีอยู่ถัดไป ซึ่งกำหนดหลังจากตลาดปิดในแต่ละวันซื้อขาย
- เมื่อคิดถึงราคา นักลงทุนต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมและปริมาณการขายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนด้วย
ทำความเข้าใจเมื่อมีการดำเนินการสั่งซื้อกองทุนรวม
การซื้อขายและการชำระบัญชี
หุ้นกองทุนรวมมีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อหรือขาย (แลก) ในวันใดก็ได้ที่ตลาดเปิด ไม่ว่าจะทำงานผ่านตัวแทน เช่น ที่ปรึกษา หรือโดยตรงผ่านบริษัทกองทุน สามารถสั่งซื้อหรือไถ่ถอนหุ้นได้และจะดำเนินการในครั้งต่อไปที่มี
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)ซึ่งคำนวณหลังจากตลาดปิดในแต่ละวันซื้อขายโบรกเกอร์และบริษัทกองทุนบางแห่งกำหนดให้ส่งคำสั่งก่อนตลาดปิด ในขณะที่บางบริษัทอนุญาตให้ดำเนินการในวันเดียวกันจนถึงการปิดตลาด
NS ระยะเวลาการชำระบัญชีสำหรับการทำธุรกรรมกองทุนรวม แตกต่างกันไปตั้งแต่หนึ่งถึงสามวันขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน
ค่าธรรมเนียมที่กองทุนรวมที่นักลงทุนต้องจ่าย ได้แก่ ภาระ จ่ายให้กับนายหน้าหรือที่ปรึกษาเมื่อกองทุนบางประเภทหรือซื้อหรือขาย ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม เรียกเก็บทุกครั้งที่นักลงทุนซื้อหรือขายกองทุน และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย เปอร์เซ็นต์ที่สะท้อนถึงค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับบริษัทกองทุนเพื่อจัดการและดำเนินการกองทุน
กำลังคำนวณราคา
ราคาที่จ่ายสำหรับหุ้นที่ซื้อ (รวมถึงจำนวนที่ได้รับสำหรับหุ้นที่ไถ่ถอน) จะขึ้นอยู่กับ NAV ใหม่ รวมกับการซื้อหรือการไถ่ถอนใดๆ โหลด ค่าธรรมเนียมที่ครบกำหนด
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิจะคำนวณทุกวันหลังจากตลาดปิด เพื่อกำหนดมูลค่าตลาดปิดของหลักทรัพย์รวมทั้งหมดที่กองทุนถือครองอยู่ ลบด้วยหนี้สินของกองทุน ตัวเลขนั้นจะถูกหารด้วยจำนวนหุ้นที่คงเหลือทั้งหมดของกองทุน ซึ่งส่งผลให้ NAV ต่อหุ้นในวันนั้น คำสั่งซื้อและขายในวันนั้นจะดำเนินการโดยใช้ NAV นั้น
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนแตกต่างกันไปตามวัตถุประสงค์การลงทุน และไม่ว่ากองทุนจะได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหรือเชิงรับ จากข้อมูลของ Morningstar กองทุนตราสารทุนของสหรัฐที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมักจะคิดค่าใช้จ่าย 0.68% ในขณะที่กองทุนแบบพาสซีฟจะเรียกเก็บเงิน 0.09% กองทุนตราสารหนี้แบบแอคทีฟคิดเฉลี่ย 0.51% ในขณะที่กองทุนตราสารหนี้มักจะคิดค่าธรรมเนียม 0.10%
นอกจาก NAV แล้ว นักลงทุนต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมต่างๆ หรือปริมาณการขายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวม เช่น ภาระด้านหน้า (ค่าคอมมิชชั่น) ค่าธรรมเนียมการขายรอการตัดบัญชีที่ครบกำหนดไถ่ถอน ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมระยะสั้นและค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนและบัญชี ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมดังกล่าวจะลดราคา NAV ต่อหุ้นที่ได้รับเพื่อไถ่ถอนและนำไปรวมกับราคาซื้อ NAV เมื่อซื้อหุ้น