7 กลยุทธ์การซื้อขาย ETF ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เนื่องจากมีประโยชน์มากมาย เช่น ต่ำ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย, สภาพคล่องที่เพียงพอ, ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย, การกระจายความเสี่ยง, เกณฑ์การลงทุนต่ำ และอื่นๆ คุณสมบัติเหล่านี้ยังทำให้ ETF เป็นพาหนะที่สมบูรณ์แบบสำหรับกลยุทธ์การซื้อขายและการลงทุนต่างๆ ที่ใช้โดยผู้ค้าและนักลงทุนรายใหม่ ด้านล่างนี้คือ 7 ETF. ที่ดีที่สุด กลยุทธ์การซื้อขาย สำหรับผู้เริ่มต้น นำเสนอในลำดับที่ไม่เจาะจง

1. ดอลลาร์-ต้นทุนเฉลี่ย

เราเริ่มต้นด้วยกลยุทธ์พื้นฐานที่สุด: ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์. การเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์เป็นเทคนิคในการซื้อสินทรัพย์ในมูลค่าคงที่เป็นดอลลาร์ตามกำหนดการปกติ โดยไม่คำนึงถึงต้นทุนที่เปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ นักลงทุนมือใหม่มักเป็นคนหนุ่มสาวที่ทำงานมาเป็นเวลาหนึ่งปีหรือสองปีและมีรายได้ที่มั่นคงซึ่งพวกเขาสามารถประหยัดเงินได้เพียงเล็กน้อยในแต่ละเดือน

นักลงทุนดังกล่าวควรใช้เงินสองสามร้อยเหรียญทุกเดือน และแทนที่จะลงทุนในบัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ยต่ำ ให้ลงทุนใน ETF หรือกลุ่ม ETF

ข้อดี

มีข้อดีหลักสองประการของการลงทุนเป็นระยะสำหรับผู้เริ่มต้น ประการแรกคือการสร้างวินัยให้กับกระบวนการออมทรัพย์ มีมาก นักวางแผนทางการเงิน แนะนำ มันสมเหตุสมผลดี จ่ายเองก่อนซึ่งเป็นสิ่งที่คุณบรรลุได้จากการออมอย่างสม่ำเสมอ

ข้อได้เปรียบที่สองคือการลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่เท่ากันใน ETF ทุกเดือน ซึ่งเป็นสมมติฐานพื้นฐานของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ คุณ จะสะสมหน่วยมากขึ้นเมื่อราคา ETF ต่ำ และน้อยลงเมื่อราคา ETF สูง จึงเป็นค่าเฉลี่ยของต้นทุนของคุณ การถือครอง เมื่อเวลาผ่านไป วิธีการนี้สามารถให้ผลตอบแทนที่ดี ตราบใดที่เรายึดมั่นในระเบียบวินัย

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณลงทุน $500 ในวันแรกของแต่ละเดือนตั้งแต่เดือนกันยายน 2555 ถึงเดือนสิงหาคม 2558 ใน SPDR S&P 500 ETF (สอดแนม) ETF ที่ติดตามดัชนี S&P 500ดังนั้นเมื่อหน่วย SPY ซื้อขายที่ 136.16 ดอลลาร์ในเดือนกันยายน 2555 500 ดอลลาร์จะดึงคุณมา 3.67 หน่วย แต่ สามปีต่อมา เมื่อหน่วยซื้อขายใกล้ 200 ดอลลาร์ การลงทุนรายเดือน 500 ดอลลาร์จะทำให้คุณได้รับ 2.53 หน่วย

ในช่วงสามปี คุณจะซื้อหน่วย SPY ทั้งหมด 103.79 หน่วย (ขึ้นอยู่กับราคาปิดที่ปรับปรุงสำหรับเงินปันผลและส่วนแบ่ง) ที่ ราคาปิด จาก 209.42 ดอลลาร์ เมื่อวันที่ ส.ค. 14, 2015 หน่วยเหล่านี้จะมีมูลค่า $21,735 สำหรับ an ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี เกือบ 13%

2. การจัดสรรสินทรัพย์

การจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งหมายถึงการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอส่วนหนึ่งให้กับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และเงินสดเพื่อวัตถุประสงค์ในการกระจายความเสี่ยง เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ทรงพลัง เกณฑ์การลงทุนที่ต่ำสำหรับ ETF ส่วนใหญ่ทำให้ง่ายสำหรับผู้เริ่มต้นในการใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ขั้นพื้นฐาน ระยะเวลาการลงทุน และ การยอมรับความเสี่ยง.

ตัวอย่างเช่น นักลงทุนรุ่นใหม่อาจลงทุนใน ETF ของหุ้น 100% เมื่ออายุ 20 ปี เนื่องจากมีเวลาการลงทุนที่ยาวนานและยอมรับความเสี่ยงได้สูง แต่เมื่อพวกเขาเข้าสู่วัย 30 และเริ่มต้นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของวงจรชีวิต เช่น การเริ่มต้นครอบครัวและการซื้อ พวกเขาอาจเปลี่ยนไปใช้การผสมผสานการลงทุนที่ก้าวร้าวน้อยกว่าเช่น 60% ใน ETF ของหุ้นและ 40% ใน ETF พันธบัตร

3. สวิงเทรดดิ้ง

สวิงเทรด คือการซื้อขายที่พยายามใช้ประโยชน์จากการแกว่งตัวของหุ้นหรือตราสารอื่นๆ เช่น สกุลเงินหรือสินค้าโภคภัณฑ์ พวกเขาสามารถใช้เวลาใดก็ได้ตั้งแต่สองสามวันถึงสองสามสัปดาห์ในการออกกำลังกาย ซึ่งแตกต่างจากการซื้อขายรายวันซึ่งแทบจะไม่เปิดทิ้งไว้ข้ามคืน

คุณลักษณะของ ETF ที่ทำให้พวกเขาเหมาะสำหรับการซื้อขายแบบสวิงคือการกระจายความเสี่ยงและส่วนต่างราคาเสนอ/สอบถามที่แคบ นอกจากนี้ เนื่องจาก ETF มีให้สำหรับการลงทุนหลายประเภทและหลากหลายภาคส่วน ผู้เริ่มต้นสามารถเลือกที่จะซื้อขาย ETF ที่อิงตามภาคหรือ สินทรัพย์ประเภท ที่พวกเขามีความเชี่ยวชาญหรือความรู้เฉพาะบางอย่าง

ตัวอย่างเช่น ผู้ที่มีพื้นฐานทางเทคโนโลยีอาจมีข้อได้เปรียบในการซื้อขายเทคโนโลยี ETF เช่น Invesco QQQ ETF (QQQ) ซึ่งติดตามดัชนี Nasdaq-100สามเณร พ่อค้า ที่ติดตามตลาดสินค้าโภคภัณฑ์อย่างใกล้ชิดอาจต้องการซื้อขาย ETF สินค้าโภคภัณฑ์ที่มีอยู่มากมาย เช่น Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

เพราะโดยทั่วไปแล้ว ETF นั้น ตะกร้า ของหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ อาจไม่แสดงการเคลื่อนไหวของราคาที่สูงขึ้นเช่นเดียวกับหุ้นตัวเดียวใน a ตลาดกระทิง. ในทำนองเดียวกัน การกระจายความเสี่ยงของพวกเขายังทำให้พวกเขามีความอ่อนไหวน้อยกว่าหุ้นตัวเดียวในการขยับลงครั้งใหญ่ สิ่งนี้ให้การป้องกันการพังทลายของทุนซึ่งเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญสำหรับผู้เริ่มต้น

4. การหมุนภาค

ETF ยังช่วยให้ผู้เริ่มต้นใช้งานได้ง่ายอีกด้วย การหมุนภาค, ขึ้นอยู่กับขั้นตอนต่างๆของ วัฏจักรเศรษฐกิจ. ตัวอย่างเช่น สมมติว่านักลงทุนได้รับการลงทุนในภาคเทคโนโลยีชีวภาพผ่าน iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).นักลงทุนอาจต้องการทำกำไรใน ETF นี้และหมุนเวียนเข้าสู่ภาคการป้องกันที่มากขึ้นเช่น ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภค ผ่านกองทุน Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

5. ขายชอร์ต

ขายชอร์ต, การขายหลักทรัพย์ที่ยืมมาหรือ เครื่องมือทางการเงินมักจะเป็นความพยายามที่ค่อนข้างเสี่ยงสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ และไม่ใช่สิ่งที่ผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ควรพยายาม อย่างไรก็ตาม การขายชอร์ตผ่าน ETF นั้นดีกว่าการชอร์ตหุ้นแต่ละรายการ เนื่องจากความเสี่ยงที่ต่ำกว่าของa บีบสั้น—สถานการณ์การซื้อขายที่หลักทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่ถูก short อย่างหนักนั้นพุ่งสูงขึ้น—เช่นเดียวกับ ต้นทุนการกู้ยืมที่ลดลงอย่างมีนัยสำคัญ (เมื่อเทียบกับต้นทุนที่เกิดขึ้นในการพยายามชอร์ตหุ้นที่มี short สูง น่าสนใจ). ข้อควรพิจารณาในการลดความเสี่ยงเหล่านี้มีความสำคัญสำหรับผู้เริ่มต้น

การขายชอร์ตผ่าน ETF ยังช่วยให้เทรดเดอร์สามารถใช้ประโยชน์จากธีมการลงทุนในวงกว้างได้ ดังนั้นผู้เริ่มต้นขั้นสูง (ถ้ามี oxymoron ดังกล่าวอยู่) ที่คุ้นเคยกับความเสี่ยงของการลัดวงจรและต้องการ เพื่อเริ่มต้นตำแหน่งสั้นในตลาดเกิดใหม่สามารถทำได้ผ่าน iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).อย่างไรก็ตาม พึงสังเกตว่าผู้เริ่มต้นอยู่ห่างจากการยกระดับสองเท่าหรือสามระดับ ETF ผกผันซึ่งหาผลลัพธ์เท่ากับสองเท่าหรือสามของค่าผกผันของหนึ่งวัน การเปลี่ยนแปลงราคา ในดัชนี เนื่องจากระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญใน ETF เหล่านี้

6. เดิมพันแนวโน้มตามฤดูกาล

ETF ก็เป็นเครื่องมือที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นเช่นกัน ทุน ตามแนวโน้มตามฤดูกาล ลองพิจารณาแนวโน้มตามฤดูกาลที่รู้จักกันดีสองประการ อันแรกเรียกว่า ขายเดือนพฤษภาก็หาย ปรากฏการณ์. หมายถึงข้อเท็จจริงที่ว่าหุ้นของสหรัฐฯ มีประสิทธิภาพต่ำกว่าในอดีตในช่วงหกเดือนพฤษภาคม-ตุลาคม เมื่อเทียบกับช่วงเดือนพฤศจิกายนถึงเมษายน

แนวโน้มตามฤดูกาลอื่นๆ คือ แนวโน้มที่ราคาทองคำจะขึ้นในเดือนกันยายนและตุลาคม อันเนื่องมาจากอุปสงค์ที่แข็งแกร่งจาก อินเดียก่อนฤดูแต่งงานและเทศกาลแสงสีดิวาลี ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะอยู่ระหว่างกลางเดือนตุลาคมถึง กลางเดือนพฤศจิกายนแนวโน้มความอ่อนแอของตลาดในวงกว้างสามารถใช้ประโยชน์ได้โดยการชอร์ต SPDR S&P 500 ETF ในช่วงท้าย ของเดือนเมษายนหรือต้นเดือนพฤษภาคม และปิดตำแหน่งขายในปลายเดือนตุลาคมทันที NS ตลาดซบเซา ตามปกติของเดือนนั้นได้เกิดขึ้น

ผู้เริ่มต้นสามารถใช้ประโยชน์จากความแข็งแกร่งของทองคำตามฤดูกาลโดยการซื้อหน่วยของ ETF ทองคำยอดนิยม เช่น SPDR Gold Trust (GLD) ในช่วงปลายฤดูร้อนและปิดตำแหน่งหลังจากผ่านไปสองสามเดือนโปรดทราบว่าแนวโน้มตามฤดูกาลไม่ได้เกิดขึ้นตามที่คาดการณ์ไว้เสมอ และโดยทั่วไปแนะนำให้หยุดการขาดทุนสำหรับสถานะการซื้อขายดังกล่าวเพื่อจำกัดความเสี่ยงที่จะขาดทุนจำนวนมาก

7. ป้องกันความเสี่ยง

ผู้เริ่มต้นอาจจำเป็นต้อง ป้องกันความเสี่ยง หรือป้องกัน ความเสี่ยงด้านลบ ในพอร์ตโฟลิโอจำนวนมาก บางทีอาจเป็นอันที่ได้มาจากการเป็นมรดก

สมมติว่าคุณได้รับพอร์ตบลูชิพขนาดใหญ่ของสหรัฐ และกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่หุ้นสหรัฐจะตกต่ำอย่างมาก ทางออกหนึ่งคือซื้อ ใส่ตัวเลือก. อย่างไรก็ตาม เนื่องจากผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ไม่คุ้นเคยกับกลยุทธ์การซื้อขายออปชั่น กลยุทธ์ทางเลือกคือ เริ่มต้นตำแหน่งสั้นในตลาดกว้าง ETF เช่น SPDR S&P 500 ETF หรือ SPDR Dow Jones Industrial Average อีทีเอฟ (DIA).

หากตลาดตกต่ำตามที่คาดไว้. ของคุณ บลูชิป สถานะของหุ้นจะได้รับการป้องกันความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากการลดลงของพอร์ตการลงทุนของคุณจะถูกชดเชยด้วยกำไรในตำแหน่งสั้น ETF โปรดทราบว่ากำไรของคุณจะถูกจำกัดด้วยหากตลาดก้าวหน้า เนื่องจากกำไรในพอร์ตของคุณจะถูกชดเชยด้วยการขาดทุนในตำแหน่งสั้น ETF อย่างไรก็ตาม ETF เสนอวิธีการป้องกันความเสี่ยงที่ค่อนข้างง่ายและมีประสิทธิภาพให้กับผู้เริ่มต้น

บรรทัดล่าง

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนมีคุณสมบัติมากมายที่ทำให้เป็นเครื่องมือในอุดมคติสำหรับผู้ค้าและนักลงทุนมือใหม่ กลยุทธ์การซื้อขาย ETF บางอย่างเหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เริ่มต้น ได้แก่ การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ การจัดสรรสินทรัพย์ การซื้อขายแบบสวิง การหมุนเวียนตามกลุ่มธุรกิจ การขายชอร์ต แนวโน้มตามฤดูกาล และการป้องกันความเสี่ยง