ค่าธรรมเนียมห่อคืออะไร?

ค่าธรรมเนียมห่อคืออะไร?

คำว่า wrap fee หมายถึง ค่าธรรมเนียมที่ครอบคลุมซึ่งเรียกเก็บโดย an ผู้จัดการการลงทุน หรือ ที่ปรึกษาการลงทุน ให้กับลูกค้าสำหรับการให้บริการแบบกลุ่ม บริการเหล่านี้อาจรวมถึงคำแนะนำการลงทุน การวิจัยการลงทุน และ บริการนายหน้า. ค่าธรรมเนียมการห่อช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตรงไปตรงมาแทนที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากลูกค้าหลายราย การทำเช่นนี้จะทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้นสำหรับทั้งตนเองและลูกค้า ค่าธรรมเนียม Wrap ใช้กับบัญชีแบบรวมทุกอย่างที่เรียกว่าบัญชี Wrap

ทำความเข้าใจค่าธรรมเนียมห่อ

NS ห่อบัญชี เป็นทางเลือกการลงทุนที่ครอบคลุมที่รวมกลุ่มที่แตกต่างกัน หลักทรัพย์ และทุนรวมกันเป็นก้อนเดียว ผลงาน. ซึ่งรวมถึงสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุและไม่ใช่เพื่อการเกษียณอายุ และจัดการโดยผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุน บัญชี Wrap เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความยืดหยุ่นในการเลือกการลงทุนในขณะที่ให้มืออาชีพจัดการพอร์ตโฟลิโอ บัญชีเหล่านี้ช่วยให้ขั้นตอนการลงทุนง่ายขึ้น ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่ครอบคลุมซึ่งเรียกว่าค่าธรรมเนียมห่อ

การชำระค่าธรรมเนียมห่ออาจเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้บริการเต็มรูปแบบของนายหน้าเพราะจะจ่ายสำหรับบริการตรงทั้งหมดที่ลูกค้าได้รับ ค่าธรรมเนียมห่อรวมค่าใช้จ่ายเช่น ค่าคอมมิชชั่นค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าที่ปรึกษา และค่าใช้จ่ายในการลงทุนอื่นๆ ค่าธรรมเนียมยังครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารที่เกิดขึ้นโดยบริษัทการลงทุนซึ่งมักจะเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบครบวงจรหรือในเครือหรือไม่เกี่ยวข้อง นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย บริษัท

ค่าธรรมเนียมการห่อถูกกำหนดให้เป็นเปอร์เซ็นต์ของ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร (อั้ม). จำนวนนี้มีตั้งแต่ 1% ถึง 3% เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายสูง นักลงทุนควรตัดสินใจว่าบัญชีแบบ Wrap นั้นคุ้มค่าเพียงใดสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา นักลงทุนที่มีความต้องการง่ายๆ หรือสำหรับผู้ที่ไม่สามารถซื้อบัญชี Wrap อาจพบว่าถูกกว่าที่จะจ่ายให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนสำหรับบริการแต่ละรายการในข้อตกลงที่ไม่มีการรวมกลุ่ม

ข้อพิจารณาพิเศษ

โปรแกรมค่าห่อสามารถมีได้หลากหลายชื่อ เช่น การจัดสรรสินทรัพย์ โปรแกรมโปรแกรมการจัดการการลงทุน การจัดการสินทรัพย์ โปรแกรม บัญชีที่จัดการแยกต่างหาก และบัญชีขนาดเล็ก ไม่ว่าจะชื่ออะไร บัญชีประเภทนี้อาจมีการเปิดเผยเพิ่มเติมภายใต้กฎข้อ 204-3(f) ของ พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุน พ.ศ. 2483. กฎนี้กำหนดค่าธรรมเนียมห่อเป็น "โปรแกรมที่ลูกค้ารายใดถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ระบุหรือค่าธรรมเนียมที่ไม่ได้ขึ้นอยู่กับธุรกรรมในบัญชีของลูกค้าโดยตรง สำหรับบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน (ซึ่งอาจรวมถึงการจัดการพอร์ตหรือคำแนะนำเกี่ยวกับการเลือกที่ปรึกษาอื่น ๆ ) และการดำเนินการของลูกค้า ธุรกรรม”

ในเดือนธันวาคม 2560 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เผยแพร่กระดานข่าวนักลงทุนที่ให้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับโปรแกรมค่าธรรมเนียมห่อและบางส่วน คำถามเพื่อพิจารณาถามที่ปรึกษาการลงทุนก่อนเลือกเปิดบัญชีแบบห่อค่าธรรมเนียม โปรแกรม.

ข้อดีและข้อเสียของค่าธรรมเนียมการห่อ

ค่าธรรมเนียม Wrap ให้ความรู้สึกที่คาดการณ์ได้ โดยจะมีการเรียกเก็บเงินตามช่วงเวลาปกติ ไม่ว่าจะเป็นรายไตรมาสหรือรายปี และเนื่องจากค่าธรรมเนียมการห่อนั้นครอบคลุม โบรกเกอร์ ไม่ต้องทำมากเกินไป การค้าขาย เพื่อรับค่าคอมมิชชั่น ช่วยให้โบรกเกอร์ที่ไร้ยางอายทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของลูกค้าอย่างต่อเนื่องเพื่อทำเงิน

ต้องบอกว่าบัญชีแรปไม่ใช่สำหรับทุกคน นั่นเป็นเพราะค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องนั้นค่อนข้างแพงและสามารถกัดกร่อนได้อย่างรวดเร็ว ผลตอบแทน. ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น บัญชี wrap อาจเรียกเก็บเงินจากที่ใดก็ได้ระหว่าง 1% ถึง 3% ของสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การจัดการ ซึ่งเป็นราคาที่ค่อนข้างสูง โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่มีขนาดเล็ก ไข่รัง. คนที่ไม่สามารถจ่ายค่าธรรมเนียมห่อและผู้ที่ชื่นชอบแบบพาสซีฟ ซื้อแล้วถือ กลยุทธ์อาจจะดีกว่าด้วยการลงทุนรายบุคคล นอกจากนี้ นักลงทุนที่มีบัญชี Wrap อาจต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม เช่น a กองทุนรวม ด้วย an อัตราส่วนค่าใช้จ่าย.