คำจำกัดความที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC)

ที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC) คืออะไร?

ที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC) เป็นมืออาชีพที่มีความรู้เฉพาะ การศึกษา และ ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความท้าทายที่ไม่เหมือนใครที่ผู้อาวุโสต้องเผชิญในการวางแผนทางการเงิน การลงทุน และการใช้ชีวิตใน ทั่วไป. การแต่งตั้งได้ถูกยกเลิกโดย หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (ฟินร่า).

บรรดาผู้ที่แสวงหาตำแหน่งนี้ได้กลายเป็นนักวางแผนทางการเงินบางประเภทแล้ว แต่ต้องการมุ่งเน้นไปที่คนเหล่านั้นในช่วงสุดท้ายของชีวิตและใกล้เกษียณ

การทำความเข้าใจที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC)

โปรแกรมที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC) เป็นโปรแกรมการศึกษาด้วยตนเอง 30 ชั่วโมงประกอบด้วยห้าโมดูลรวม 25-30 ชั่วโมงที่นำเสนอโดยสถาบันธุรกิจและการเงิน (IBF) หลักสูตรนี้รวมการสอบปลายภาคสามครั้งซึ่งจัดโดย

สมาคมผู้ค้าหลักทรัพย์แห่งชาติ และต้องใช้เวลาศึกษาต่อเนื่อง 15 ชั่วโมงต่อปีในช่วงห้าปีแรกหลังการรับรอง

หลังจากที่ผู้สมัครสอบผ่านหลักสูตรต่างๆ และการสอบ พวกเขาเข้าใจความซับซ้อนของผู้สูงอายุ และตามกฎหมายแล้ว จำเป็นต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของลูกค้าเหนือสิ่งอื่นใด

การพัฒนาความรู้ความเข้าใจและสภาวะสุขภาพที่ช้าลงทำให้ต้องมีการสื่อสารที่ดีระหว่างลูกค้าและผู้ให้คำปรึกษา ตัวอย่างเช่น CSCs มักจะช่วยผู้สูงอายุที่ป่วยซึ่งอาจต้องเผชิญกับการใช้จ่ายปีสุดท้ายในบ้านพักคนชราในการตัดสินใจเกี่ยวกับการขายทรัพย์สินและการพัฒนา กระแสรายได้ ที่ครอบคลุมค่ารักษาพยาบาลระยะยาวสูง

ที่ปรึกษาอาวุโสที่ผ่านการรับรอง (CSC) พื้นที่ความรู้

CSCs ยังต้องรู้เกี่ยวกับผลประโยชน์ของรัฐบาลเช่น เมดิแคร์ เมดิเคด ประกันสังคม, SSI และผลประโยชน์ของทหารผ่านศึก ในขณะที่คนส่วนใหญ่ไม่สามารถใช้ชีวิตด้วยทรัพยากรเหล่านี้เพียงลำพัง พวกเขายังคงมีความสำคัญในการกำหนดคุณภาพชีวิตในปีต่อๆ ไป

ด้วยเหตุนี้ โปรแกรมหกส่วนจึงเน้นที่หัวข้อต่อไปนี้:

• สูงวัยและสังคม
• การเปลี่ยนแปลงด้านสุขภาพเมื่อคนโตขึ้น
• ทางเลือกคุณภาพชีวิตสำหรับผู้สูงอายุ
• การวางแผนการเงินและอสังหาริมทรัพย์สำหรับอายุ 65 ปีขึ้นไป
• โครงการของรัฐบาลกลางและรัฐเพื่อการเกษียณอายุและการดูแลสุขภาพ
• จริยธรรมที่จำเป็นสำหรับการทำงานกับผู้สูงอายุ