3 บริษัทกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา

สหรัฐอเมริกามีขนาดใหญ่มาก ตลาดกองทุนรวม. มีครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันหลายร้อยประเภทและกองทุนส่วนบุคคลหลายพันแห่งและทุกกองทุนกำลังแข่งขันกันเพื่อการลงทุนของคุณ

มีกองทุนรวมเกือบเท่าที่มีหุ้นซื้อขายบน NYSE Arca และ NASDAQ รวมกัน อันที่จริง ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2564 มีกองทุนรวมประมาณ 8,000 กองทุนในสหรัฐอเมริกา ซึ่งจัดการได้ประมาณ 21 ล้านล้านดอลลาร์

ต้องเผชิญกับตัวเลือกที่น่ากลัวนี้ นักลงทุนจำเป็นต้องหาวิธีแยกข้าวสาลีออกจากแกลบ วิธีง่ายๆ ในการบรรลุเป้าหมายนี้คือการมุ่งเน้นไปที่บริษัทกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด ท้ายที่สุดแล้วกองทุนรวมที่ให้บริการของพวกเขา ผู้ถือหุ้น สิ่งที่ดีที่สุดมักจะดึงดูดสินทรัพย์มากขึ้น ดังนั้นขนาดจึงดูเหมือนเป็นตัวแทนที่สมเหตุสมผลสำหรับความสำเร็จ หรืออย่างน้อยก็เป็นจุดเริ่มต้นที่สมเหตุสมผล

กระบวนการนี้ง่าย: ระบุกองทุนรวมทั้งหมดสำหรับครอบครัวที่กำหนด รวมยอดทั้งหมด ทรัพย์สินภายใต้การบริหารหรือ AUM และดูว่าบริษัทใดที่นักลงทุนเทเงินรวมกันมากที่สุด ตั้งแต่ค่อนข้าง ตลาดเสรี ในสหรัฐอเมริกาควรจะให้รางวัลความสำเร็จและลงโทษความล้มเหลว ครอบครัวกองทุนที่ใหญ่ที่สุดควรเป็นคนที่ให้บริการนักลงทุนได้ดีที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป

ครอบครัวกองทุนเทียบกับ ผู้ให้บริการกองทุน

ต้องพิจารณาความแตกต่างที่ละเอียดอ่อนและมีความสำคัญก่อนที่จะสร้างรายการ และนั่นคือความแตกต่างระหว่างผู้ให้บริการกองทุนรวมและกลุ่มครอบครัวกองทุนรวม ครอบครัวกองทุนรวมเปรียบเสมือนร่มแบรนด์เนม นักลงทุนส่วนใหญ่พบกองทุนรวมผ่านชื่อครอบครัว เช่น คำแรกในชื่อรวมถึง Vanguard International กองทุนเพื่อการเจริญเติบโต หรือ Templeton Global กองทุนตราสารหนี้. หากคุณจัดรายการตามกลุ่มกองทุน คุณจะได้ชื่อเริ่มต้นที่ตรงกับกองทุนรวมทุกกองทุนในกลุ่ม

ผู้ให้บริการกองทุนรวมมีขนาดใหญ่กว่า สถาบันการเงิน ที่เป็นเจ้าของครอบครัวกองทุน ตัวอย่างเช่น, Wells Fargoหรือผู้ให้บริการกองทุน เป็นเจ้าของกองทุน Wells Fargo Advantage Funds หรือกลุ่มกองทุน ปัญหาที่ยุ่งยากกับผู้ให้บริการกองทุนคือพวกเขามักจะจัดการมากกว่ากองทุนรวม และอาจมีแบรนด์กองทุนครอบครัวมากกว่าหนึ่งแบรนด์ออกสู่ตลาด ดังนั้นจึงควรเน้นที่กลุ่มกองทุนมากกว่าผู้ให้บริการกองทุน

BlackRock Funds อยู่ในอันดับต้น ๆ ในแง่ของสินทรัพย์ที่ถือโดยกลุ่มกองทุนเดี่ยว ตามด้วยชื่อที่คุ้นเคยอื่นๆ เช่น Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors และ Fidelity Investments

1. กองทุนแบล็คร็อค (iShares)

BlackRock, Inc. ซึ่งตั้งอยู่ในนิวยอร์กซิตี้ซึ่งมีชื่อเรื่องว่า iShares แทนที่จะเป็นแบล็คร็อค ได้เปิดตัวกองทุนรวมแรกในปี 2541 ร่วมกับ PNC Financial Services Group ช่วงเวลาระหว่างปี 2542 ถึง พ.ศ. 2552 มีการเติบโตอย่างมากสำหรับกองทุนแบล็คร็อค ส่วนหนึ่งเป็นเพราะบริษัทใช้ทฤษฎีการจัดการความเสี่ยงที่ซับซ้อนของการจัดการกองทุน การมุ่งเน้นที่ความเสี่ยงเหมือนเลเซอร์นี้ให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ

BlackRock เป็นผู้นำใน หลักทรัพย์ค้ำประกัน (MBS) การลงทุนในช่วง บูม ปีของ ฟองสบู่ที่อยู่อาศัย. กองทุน iShares MBS Fund เปิดตัวในปี 2550 โดยมีการประโคมมากมายเมื่อไม่กี่เดือนก่อน วิกฤติทางการเงิน เริ่มที่จะแฉ ทว่าซีรีส์ iShares ก็สามารถหลบหนีจากวิกฤตได้ค่อนข้างไม่เสียหาย

แบล็คร็อคไม่เพียงแต่ไม่ได้รับการประกันตัวจากรัฐบาลสหรัฐในช่วงวิกฤต แต่ทำเนียบขาวได้ปรึกษาหารือกันถึงวิธีรักษา ระบบการเงิน ทำงานในช่วงกลางวิกฤตตื่นตระหนก ณ เดือนธันวาคม 2020 BlackRock มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 9 ล้านล้านดอลลาร์

2. กองหน้า

หากสุ่มสุ่มตัวอย่างประชากรเกี่ยวกับชื่อร่วมกันที่ใหญ่ที่สุด บริษัทกองทุน, Vanguard Group น่าจะชนะอย่างถล่มทลาย

Vanguard เป็นผู้ท้าชิงที่จริงจังที่สุดในซีรี่ส์ iShares โดย BlackRock ความนิยมนั้นเกิดจากการเสนอกองทุนที่มีให้เลือกมากมาย มากกว่า 190 แห่งในสหรัฐอเมริกา ต้นทุนที่ต่ำ และประวัติที่แข็งแกร่งของผลตอบแทนที่เป็นบวก Vanguard Group บริหารเงินได้ประมาณ 7.2 ล้านล้านดอลลาร์ ณ เดือนมกราคม 2564

3. Charles Schwab

Charles Schwab เป็นชื่อที่ได้รับความไว้วางใจในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมาเกือบห้าทศวรรษแล้ว โดยเสนอกองทุนหลักที่เน้นที่กองทุนดัชนี กองทุนได้รับความนิยมเนื่องจากต้นทุนต่ำและไม่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ ณ เดือนธันวาคม 2020 Charles Schwab จัดการสินทรัพย์มูลค่า 6.7 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงสินทรัพย์ TD Ameritrade