เหตุผลหลักที่เทรดเดอร์ Forex ล้มเหลว
ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีการซื้อขายโดยเฉลี่ยมากกว่า 5 ล้านล้านดอลลาร์ทุกวันอย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะมีนักลงทุน forex จำนวนมาก แต่มีเพียงไม่กี่คนที่ประสบความสำเร็จอย่างแท้จริง เทรดเดอร์หลายคนล้มเหลวด้วยเหตุผลเดียวกันกับที่นักลงทุนล้มเหลวในสินทรัพย์ประเภทอื่น นอกจากนี้ปริมาณที่มากของ การงัด—การใช้เงินทุนที่ยืมมาเพื่อเพิ่มศักยภาพผลตอบแทนการลงทุน—จัดหาโดยตลาดและมาร์จิ้นจำนวนเล็กน้อยที่จำเป็นในการซื้อขายสกุลเงิน ปฏิเสธไม่ให้ผู้ค้ามีโอกาสที่จะทำผิดพลาดที่มีความเสี่ยงต่ำจำนวนมาก
ปัจจัยเฉพาะสำหรับการซื้อขายสกุลเงินอาจทำให้ผู้ค้าบางรายคาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนมากขึ้น กว่าที่ตลาดสามารถเสนอได้อย่างสม่ำเสมอหรือรับความเสี่ยงมากกว่าที่จะทำการซื้อขายในที่อื่น ตลาด
อันตรายจากการซื้อขายในตลาด Forex
ความผิดพลาดบางอย่างอาจทำให้เทรดเดอร์ไม่บรรลุเป้าหมายการลงทุน ด้านล่างนี้คือข้อผิดพลาดทั่วไปบางประการที่อาจส่งผลกระทบต่อผู้ค้า forex:
- ไม่รักษาวินัยในการซื้อขาย: ความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้ค้าสามารถทำได้คือการปล่อยให้อารมณ์ควบคุมการตัดสินใจซื้อขาย การเป็นเทรดเดอร์ forex ที่ประสบความสำเร็จหมายถึงการได้รับชัยชนะครั้งใหญ่ในขณะที่ประสบความสูญเสียเพียงเล็กน้อย การประสบกับการสูญเสียอย่างต่อเนื่องหลายครั้งนั้นยากต่อการจัดการทางอารมณ์และสามารถทดสอบความอดทนและความมั่นใจของเทรดเดอร์ได้ การพยายามเอาชนะตลาดหรือยอมแพ้ต่อความกลัวและความโลภสามารถนำไปสู่การตัดผู้ชนะให้สั้นลงและปล่อยให้การเทรดที่ขาดทุนไม่สามารถควบคุมได้ การเอาชนะอารมณ์ทำได้โดยการซื้อขายภายในแผนการซื้อขายที่สร้างขึ้นมาอย่างดีซึ่งจะช่วยใน รักษาวินัยการค้าขาย.
- การซื้อขายโดยไม่มีแผน: ไม่ว่าจะซื้อขายฟอเร็กซ์หรือสินทรัพย์ประเภทอื่น ขั้นตอนแรกในการบรรลุความสำเร็จคือการสร้างและปฏิบัติตามแผนการซื้อขาย "ความล้มเหลวในการวางแผนคือการวางแผนที่จะล้มเหลว" เป็นสุภาษิตที่เป็นจริงสำหรับการซื้อขายทุกประเภท เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จทำงานภายในแผนเอกสารที่มีกฎการจัดการความเสี่ยงและระบุสิ่งที่คาดหวัง ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI). การปฏิบัติตามแผนการซื้อขายเชิงกลยุทธ์สามารถช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการซื้อขายที่พบบ่อยที่สุดบางส่วนได้ ถ้าคุณไม่มีแผน คุณกำลังขายตัวเองสั้น ๆ ในสิ่งที่คุณสามารถทำได้ใน ตลาดฟอเร็กซ์.
- ไม่สามารถปรับตัวให้เข้ากับตลาด: ก่อนที่ตลาดจะเปิดขึ้น คุณควรสร้างแผนสำหรับทุกๆ การเทรด การดำเนิน การวิเคราะห์สถานการณ์ และการวางแผนการเคลื่อนไหวและการตอบโต้สำหรับทุกสถานการณ์ในตลาดที่อาจเกิดขึ้นสามารถลดความเสี่ยงของการขาดทุนที่ไม่คาดคิดได้อย่างมาก เมื่อตลาดเปลี่ยนแปลง ย่อมนำเสนอโอกาสและความเสี่ยงใหม่ๆ ไม่มียาครอบจักรวาลหรือ "ระบบ" ใดที่สามารถเอาชนะได้ในระยะยาว เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดจะปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ของตนให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลง เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จวางแผนสำหรับเหตุการณ์ที่มีโอกาสเกิดขึ้นต่ำ และไม่ค่อยแปลกใจหากเกิดขึ้น ผ่านกระบวนการด้านการศึกษาและการปรับตัว พวกเขานำหน้าและค้นหาวิธีใหม่ๆ ที่สร้างสรรค์ในการทำกำไรจากตลาดที่กำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง
- การเรียนรู้ผ่านการลองผิดลองถูก: ไม่ต้องสงสัยเลยว่าวิธีที่แพงที่สุดในการเรียนรู้การซื้อขายในตลาดสกุลเงินคือการลองผิดลองถูก ค้นพบความเหมาะสม กลยุทธ์การซื้อขาย การเรียนรู้จากความผิดพลาดของคุณไม่ใช่วิธีที่มีประสิทธิภาพในการซื้อขายในตลาดใดๆ เนื่องจากฟอเร็กซ์แตกต่างจากตลาดตราสารทุนอย่างมาก ความน่าจะเป็นที่เทรดเดอร์รายใหม่จะต้องขาดทุนในบัญชีจึงสูง วิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการเป็นผู้ค้าสกุลเงินที่ประสบความสำเร็จคือการเข้าถึงประสบการณ์ของผู้ค้าที่ประสบความสำเร็จ ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการศึกษาด้านการค้าอย่างเป็นทางการหรือผ่านความสัมพันธ์ของพี่เลี้ยงกับผู้ที่มีประวัติที่โดดเด่น วิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการฝึกฝนทักษะของคุณให้สมบูรณ์แบบคือการสร้างเงาให้เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณเพิ่มเวลาฝึกฝนด้วยตัวเอง
- มีความคาดหวังที่ไม่สมจริง: ไม่ว่าใครจะพูดอะไร การซื้อขายฟอเร็กซ์ไม่ใช่โครงการรวยเร็ว เก่งพอที่จะสะสมกำไรไม่ใช่การวิ่ง—มันคือการวิ่งมาราธอน ความสำเร็จต้องใช้ความพยายามซ้ำๆ เพื่อเชี่ยวชาญกลยุทธ์ที่เกี่ยวข้อง แกว่งรั้วหรือพยายามบังคับตลาดให้ ผลตอบแทนที่ผิดปกติ มักจะส่งผลให้ผู้ค้าเสี่ยงทุนมากกว่าการรับประกันโดยผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น การละเลยวินัยทางการค้าเพื่อเดิมพันด้วยกำไรที่ไม่สมจริงหมายถึงการละทิ้งความเสี่ยงและ กฎการจัดการเงิน ที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันความสำนึกผิดของตลาด
- ความเสี่ยงต่ำและการจัดการเงิน: ผู้ค้าควรให้ความสำคัญกับการจัดการความเสี่ยงมากพอๆ กับการพัฒนากลยุทธ์ บุคคลที่ไร้เดียงสาบางคนจะทำการซื้อขายโดยไม่มีการป้องกันและละเว้นจากการใช้การหยุดขาดทุนและกลวิธีที่คล้ายกันเพราะกลัวว่าจะถูกหยุดเร็วเกินไป ในช่วงเวลาใดก็ตาม เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จทราบดีว่าเงินลงทุนของพวกเขามีความเสี่ยงเท่าใด และพอใจว่ามีความเหมาะสมเมื่อเทียบกับผลประโยชน์ที่คาดการณ์ไว้ ในฐานะที่เป็น บัญชีซื้อขาย มีขนาดใหญ่ขึ้น การรักษาทุนมีความสำคัญมากขึ้น การกระจายความเสี่ยงระหว่างกลยุทธ์การซื้อขายและคู่สกุลเงิน ร่วมกับขนาดตำแหน่งที่เหมาะสม สามารถป้องกันบัญชีซื้อขายจากการขาดทุนที่ไม่สามารถแก้ไขได้ เทรดเดอร์ที่เก่งกว่าจะแบ่งบัญชีของพวกเขาออกเป็นช่วงความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่แยกจากกัน ซึ่งมีเพียงส่วนน้อยในบัญชีของพวกเขาเท่านั้นที่ใช้สำหรับการเทรดที่มีความเสี่ยงสูง และยอดคงเหลือจะถูกซื้อขายอย่างระมัดระวัง ประเภทนี้ การจัดสรรสินทรัพย์ กลยุทธ์ยังช่วยให้แน่ใจว่าเหตุการณ์ที่มีโอกาสเกิดขึ้นต่ำและการเทรดที่พังไม่สามารถทำลายบัญชีซื้อขายได้
การจัดการเลเวอเรจ
แม้ว่าความผิดพลาดเหล่านี้สามารถส่งผลกระทบต่อผู้ค้าและนักลงทุนทุกประเภท แต่ปัญหาที่เกิดขึ้นในตลาดฟอเร็กซ์สามารถเพิ่มความเสี่ยงในการซื้อขายได้อย่างมาก เลเวอเรจทางการเงินจำนวนมากที่ผู้ค้า forex จ่ายได้นั้นมีความเสี่ยงเพิ่มเติมที่ต้องได้รับการจัดการ
การงัด ให้โอกาสแก่ผู้ค้าในการเพิ่มผลตอบแทน แต่เลเวอเรจและความเสี่ยงทางการเงินที่สมน้ำสมเนื้อเป็นดาบสองคมที่ขยายข้อเสียให้มากที่สุดเท่าที่จะเพิ่มเพื่อผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น ตลาดฟอเร็กซ์ช่วยให้นักเทรดสามารถใช้ประโยชน์จากบัญชีของตนได้มากถึง 400:1 ซึ่งอาจนำไปสู่การได้รับกำไรจากการเทรดมหาศาลในบางกรณี และบัญชีสำหรับการสูญเสียอื่นๆ ที่ทำให้หมดอำนาจ ตลาดอนุญาตให้เทรดเดอร์ใช้ความเสี่ยงทางการเงินจำนวนมหาศาล แต่ในหลายกรณี การจำกัดจำนวนเลเวอเรจที่ใช้จะเป็นไปเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของเทรดเดอร์
ผู้ค้ามืออาชีพส่วนใหญ่ใช้เลเวอเรจประมาณ 2:1 โดยการซื้อขายหนึ่งล็อตมาตรฐาน ($ 100,000) สำหรับทุก ๆ $50,000 ในบัญชีซื้อขายของพวกเขา สิ่งนี้เกิดขึ้นพร้อมกันกับมินิล็อตหนึ่ง ($10,000) สำหรับทุก ๆ $5,000 และหนึ่งไมโครล็อต ($1,000) สำหรับทุก ๆ $500 ของมูลค่าบัญชี จำนวนเลเวอเรจที่มีอยู่นั้นมาจากจำนวนมาร์จิ้นที่โบรกเกอร์ต้องการสำหรับการเทรดแต่ละครั้ง มาร์จิ้นเป็นเพียงเงินฝากโดยสุจริตที่คุณทำเพื่อป้องกันนายหน้าจากการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขาย ธนาคารรวมเงินฝากหลักประกันเข้าเป็นเงินฝากหลักประกันขนาดใหญ่มากแห่งหนึ่งซึ่งใช้เพื่อทำการซื้อขายกับ ตลาดระหว่างธนาคาร. ใครก็ตามที่เคยมีการซื้อขายผิดพลาดอย่างมหันต์รู้เกี่ยวกับ Margin Call ที่น่ากลัวซึ่งโบรกเกอร์ต้องการเงินฝากเพิ่มเติม หากพวกเขาไม่ได้รับ พวกเขาจะขายตำแหน่งที่ขาดทุนเพื่อบรรเทาความสูญเสียเพิ่มเติมหรือชดใช้ทุนของพวกเขา
มากมาย โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ต้องการมาร์จิ้นจำนวนมาก ซึ่งแปลเป็นอัตราส่วนเลเวอเรจที่เป็นที่นิยมดังต่อไปนี้:
| มาร์จิ้น | เลเวอเรจสูงสุด |
| 5% | 20:1 |
| 3% | 33:1 |
| 2% | 50:1 |
| 1% | 100:1 |
| 0.5% | 200:1 |
| 0.25% | 400:1 |
เหตุผลที่ผู้ค้า forex จำนวนมากล้มเหลวก็คือพวกเขา ทุนน้อย เกี่ยวกับขนาดของการซื้อขายที่พวกเขาทำ อาจเป็นความโลภหรือโอกาสที่จะควบคุมเงินจำนวนมหาศาลด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อยที่บีบบังคับผู้ค้า forex ให้รับความเสี่ยงทางการเงินที่ใหญ่และเปราะบางดังกล่าว ตัวอย่างเช่น ที่เลเวอเรจ 100:1 (อัตราส่วนเลเวอเรจทั่วไป) การเปลี่ยนแปลงราคาเพียง -1% เท่านั้นจึงจะส่งผลให้ขาดทุน 100% และการสูญเสียทุกครั้ง แม้แต่การสูญเสียเล็กน้อยที่เกิดขึ้นจากการหยุดการซื้อขายก่อนเวลา จะทำให้ปัญหารุนแรงขึ้นโดยการลดยอดเงินในบัญชีโดยรวมและเพิ่มอัตราส่วนเลเวอเรจต่อไป
เลเวอเรจไม่เพียงเพิ่มการสูญเสีย แต่ยังเพิ่มขึ้นด้วย ต้นทุนการทำธุรกรรม เป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าบัญชี ตัวอย่างเช่น หากเทรดเดอร์ที่มีบัญชีขนาดเล็ก $500 ใช้เลเวอเรจ 100:1 โดยการซื้อคู่สกุลเงินห้ามินิล็อต ($10,000) ที่มีห้า-pip สเปรด ผู้ค้ายังต้องเสียค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม 25 ดอลลาร์: (1/pip x 5 pip สเปรด) x 5 ล็อต ก่อนที่การซื้อขายจะเริ่มขึ้น พวกเขาต้องตามให้ทัน เนื่องจากต้นทุนการทำธุรกรรม $25 คิดเป็น 5% ของมูลค่าบัญชี ยิ่งเลเวอเรจสูง ต้นทุนการทำธุรกรรมก็จะสูงขึ้นตามเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าบัญชี และค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นเมื่อมูลค่าบัญชีลดลง
แม้ว่าตลาดฟอเร็กซ์คาดว่าจะมีความผันผวนน้อยกว่าในระยะยาวมากกว่าตลาดตราสารทุน แต่ก็เห็นได้ชัดว่าไม่สามารถ ทนต่อการสูญเสียเป็นระยะและผลกระทบเชิงลบของการสูญเสียเป็นระยะผ่านระดับเลเวอเรจที่สูงเป็นหายนะที่รอ เกิดขึ้น. ปัญหาเหล่านี้ประกอบขึ้นจากข้อเท็จจริงที่ว่าตลาดฟอเร็กซ์มีระดับที่สำคัญของ เศรษฐกิจมหภาค และความเสี่ยงทางการเมืองที่อาจสร้างความไร้ประสิทธิภาพในการกำหนดราคาในระยะสั้นและสร้างความหายนะให้กับมูลค่าของคู่สกุลเงินบางคู่
บรรทัดล่าง
ปัจจัยหลายอย่างที่ทำให้ผู้ค้า forex ล้มเหลวนั้นคล้ายคลึงกับปัจจัยที่ทำให้เกิดภัยพิบัติแก่นักลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น วิธีที่ง่ายที่สุดในการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านี้คือการสร้างความสัมพันธ์กับผู้ค้า forex ที่ประสบความสำเร็จรายอื่นๆ ที่สามารถสอนคุณเกี่ยวกับวินัยในการซื้อขายที่กำหนดโดยกลุ่มสินทรัพย์ ซึ่งรวมถึง การบริหารความเสี่ยงและการเงิน กฎเกณฑ์ที่จำเป็นในการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์ จากนั้นคุณจะสามารถวางแผนได้อย่างเหมาะสมและซื้อขายด้วยความคาดหวังผลตอบแทนที่ป้องกันไม่ให้คุณเสี่ยงมากเกินไปสำหรับผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น
ในขณะที่การทำความเข้าใจเศรษฐศาสตร์มหภาค การวิเคราะห์ทางเทคนิค และพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์นั้นมีความสำคัญพอๆ กับความจำเป็น จิตวิทยาการซื้อขายหนึ่งในปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดที่แยกความสำเร็จออกจากความล้มเหลวคือความสามารถของเทรดเดอร์ในการจัดการบัญชีซื้อขาย กุญแจสำคัญในการจัดการบัญชี ได้แก่ ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเงินทุนเพียงพอ การใช้ขนาดการค้าที่เหมาะสม และการจำกัดความเสี่ยงทางการเงินโดยใช้ระดับเลเวอเรจที่ชาญฉลาด
