Multi-Asset คืออะไร?

Multi-Asset คืออะไร?

กลุ่มสินทรัพย์หลายประเภท หรือที่เรียกว่ากองทุนรวมหลายสินทรัพย์ หรือกองทุนรวมหลายสินทรัพย์ คือการรวมกันของประเภทสินทรัพย์ (เช่น เงินสด ทุน หรือพันธบัตร) ใช้เป็นเงินลงทุน การลงทุนหลายกลุ่มสินทรัพย์มีมากกว่าหนึ่งประเภท จึงสร้างกลุ่มหรือพอร์ตของสินทรัพย์ น้ำหนักและประเภทของชั้นเรียนแตกต่างกันไปตามนักลงทุนแต่ละราย

คลาส Multi-Asset ทำงานอย่างไร

สินทรัพย์หลายประเภท การลงทุน เพิ่ม ความหลากหลาย ของพอร์ตการลงทุนโดยรวมโดยการกระจายการลงทุนไปหลายชั้น สิ่งนี้ช่วยลดความเสี่ยง (ความผันผวน) เมื่อเทียบกับการถือครองสินทรัพย์ประเภทหนึ่ง แต่อาจเป็นอุปสรรคต่อผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่น นักลงทุนหลายกลุ่มสินทรัพย์อาจถือพันธบัตร หุ้น เงินสด และ อสังหาริมทรัพย์ในขณะที่นักลงทุนชั้นเดียวอาจถือหุ้นได้เท่านั้น หนึ่ง สินทรัพย์ประเภท อาจ ผลงานดีกว่า ในช่วงเวลาใดช่วงเวลาหนึ่ง แต่ในอดีต ไม่มีประเภทสินทรัพย์ใดจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าในทุกช่วงเวลา

กองทุนที่ทนต่อความเสี่ยง

บริษัทกองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อดำเนินการตามการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุน กองทุนสามารถมีตั้งแต่ก้าวร้าวไปจนถึงอนุรักษ์นิยม กองทุนสไตล์เชิงรุกจะมีการจัดสรรหุ้นให้สูงขึ้นมาก โดยอาจมากถึง 100%

กองทุน Fidelity Asset Manager 85% (“FAMRX”) เป็นตัวอย่างของกองทุนเชิงรุก กองทุนได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ 85% ของการจัดสรรกองทุนในตราสารทุนและ 15% ระหว่างรายได้คงที่และเงินสด สำหรับนักลงทุนอนุรักษ์นิยม การจัดสรรกองทุนจะมีความเข้มข้นมากขึ้นในตราสารหนี้ กองทุน Fidelity Asset Manager 20% (“FASIX”) มีหุ้น 20%, ตราสารหนี้ 50% และกองทุนตลาดเงินระยะสั้น 30%

กองทุนวันที่เป้าหมาย

กองทุนวันที่เป้าหมายคือกองทุนหลายสินทรัพย์ที่เปลี่ยนการจัดสรรตามขอบเขตเวลาของผู้ลงทุน นักลงทุนจะเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับกรอบเวลาอย่างใกล้ชิด ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่ไม่เกษียณอายุเกิน 30 ปีควรเลือกกองทุนเป้าหมายปี 2045 หรือหลังจากนั้น ยิ่งวันที่ในกองทุนล่าช้า กองทุนก็ยิ่งมีความก้าวร้าวมากขึ้นเนื่องจากระยะเวลาที่ยาวขึ้น กองทุนเป้าหมายปี 2050 มีหุ้นมากกว่า 85 ถึง 90% และคงเหลืออยู่ในตราสารหนี้หรือตลาดเงิน

นักลงทุนที่มีระยะเวลาสั้นลงอย่างมากจะเลือกกองทุนที่ครบกำหนดล่าสุด คนที่เกษียณอายุในห้าปีจะมีกองทุนเป้าหมายที่มีระดับรายได้คงที่ที่สูงขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงโดยรวมและมุ่งเน้นไปที่การรักษาเงินทุน

กองทุนเป้าหมายเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการมีส่วนร่วมในการเลือกการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม เมื่ออายุของนักลงทุนและระยะเวลาลดลง ระดับความเสี่ยงของกองทุนเป้าหมายก็เช่นกัน เมื่อเวลาผ่านไป กองทุนจะค่อยๆ เปลี่ยนจากตราสารทุนเป็นตราสารหนี้และตลาดเงินโดยอัตโนมัติ

ประโยชน์ของกองทุนรวมประเภท Multi-Asset

ไม่เหมือน เงินทุนที่สมดุลซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเน้นไปที่การบรรลุหรือเอาชนะเกณฑ์มาตรฐาน กองทุนหลายกลุ่มสินทรัพย์นั้นประกอบขึ้นเพื่อบรรลุผลการลงทุนบางอย่าง เช่น เกิน เงินเฟ้อ. ทางเลือกที่หลากหลายสำหรับการลงทุน ตั้งแต่หลักทรัพย์ ภาคส่วน อสังหาริมทรัพย์ และหลักทรัพย์ประเภทอื่นๆ ทำให้พวกเขามีความยืดหยุ่นอย่างมากในการบรรลุเป้าหมาย

กองทุนประเภทนี้ยังมีการกระจายความเสี่ยงมากกว่ากองทุนที่มีความสมดุลส่วนใหญ่ ซึ่งอาจรวมเอาตราสารหนี้และตราสารทุนเป็นหลัก หลายคน จัดการอย่างแข็งขันหมายความว่าบุคคลหรือกลุ่มคนตัดสินใจตามการเปลี่ยนแปลงของตลาดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและจำกัดความเสี่ยง