สิทธิในการสะสม (ROA)

สิทธิในการสะสม (ROA) คืออะไร?

สิทธิในการสะสม (ROA) คือ สิทธิที่ให้กองทุนรวม ผู้ถือหุ้น เพื่อรับค่าคอมมิชชั่นการขายที่ลดลงเมื่อยอดกองทุนรวมที่ซื้อบวกจำนวนที่ถืออยู่แล้วเท่ากับสิทธิในการสะสม (ROA) เบรกพอยต์.

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับสิทธิในการสะสม

สิทธิในการสะสมคะแนนมีโครงสร้างโดยบริษัทกองทุนรวมเพื่อมอบส่วนลดค่าคอมมิชชันให้กับนักลงทุน บริษัทกองทุนรวมกำหนดโครงสร้างค่าธรรมเนียมการขายสำหรับกองทุนรวมที่ลงทุน นักลงทุนต้องเสียค่าธรรมเนียมการขายเมื่อซื้อหุ้นของ a กองทุนรวม กับคนกลางที่มีค่าใช้จ่ายในการขาย บริษัทกองทุนรวมอาจเสนอจุดพัก ROA พร้อมตารางค่าคอมมิชชั่นการขาย

โดยปกติแล้วจะไม่มีการจำกัดเวลาว่าจะต้องถือกองทุนรวมนานแค่ไหนจึงจะมีสิทธิ์ได้รับสิทธิสะสม กองทุนรวมบางแห่งไม่เสนอจุดพัก ROA ดังนั้นนักลงทุนควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ระบุพวกเขาสำหรับกองทุนรวมหากมีอยู่ จุดพัก ROA มักจะอ้างถึงค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้าและดังนั้นจึงกำหนดขึ้นในกองทุนเป็นหลัก

แบ่งชั้นเรียน ด้วยค่าขายส่วนหน้า

สิทธิในการสะสมเบรกพอยท์

เบรกพอยต์ถูกกำหนดในระดับต่างๆ เพื่อเสนอส่วนลดสำหรับค่าใช้จ่ายในการขายให้กับนักลงทุนเมื่อพวกเขาทำการลงทุนที่มากขึ้น จุดพักกำหนดโดยกองทุนรวมและรวมอยู่ในกระบวนการกระจายกองทุน โดยทั่วไปแล้วจะมีการเสนอกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้า แต่อาจมีให้สำหรับค่าธรรมเนียมการขายประเภทอื่นเช่นกัน

กองทุนรวมจะต้องระบุรายละเอียดของจุดพักและข้อกำหนดคุณสมบัติในกองทุน หนังสือชี้ชวน. เมื่อไปถึงหรือทะลุจุดพัก นักลงทุนจะต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายในการขายที่ลดลงและประหยัดเงิน

NS หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ให้คำแนะนำต่อไปนี้สำหรับจุดพัก ROA ของกองทุนรวม จุดพัก ROA อาจมีผลบังคับใช้เมื่อการถือครองของนักลงทุนถึง 25,000 เหรียญ

ค่าธรรมเนียมการลงทุนและการขาย:

• น้อยกว่า $25,000 5.00%
• อย่างน้อย $25,000 แต่น้อยกว่า $50,000 4.25%
• อย่างน้อย $50,000 แต่น้อยกว่า $100,000 3.75%
• อย่างน้อย $100,000 แต่น้อยกว่า $250,000 3.25%
• อย่างน้อย $250,000 แต่น้อยกว่า $500,000 2.75%
• อย่างน้อย $500,000 แต่น้อยกว่า 1 ล้าน 2.00%
• 1 ล้านเหรียญขึ้นไป ไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย

สิทธิในการสะสมคะแนนอาจมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงที่ซื้อหุ้นผ่านตัวกลางทางการเงินที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้าของกองทุน จุดพัก ROA สามารถมีอิทธิพลต่อแผนการลงทุนระยะยาวของนักลงทุน ในตัวอย่างนี้ นักลงทุนจะต้องลงทุนอีก $20,000 เพื่อไปยังจุดพักการขายส่วนหน้าถัดไปที่ 3.75% หากนักลงทุนมีเงินลงทุน 1 ล้านดอลลาร์หรือเข้าถึงเบรกพอยต์ ROA ที่ 1 ล้านดอลลาร์ โดยทั่วไปแล้วจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้า

ตัวอย่าง ROA

ตัวอย่างเช่น: สมมติว่านักลงทุนต้องการซื้อหุ้น Fund ABC Class A มูลค่า 5,000 ดอลลาร์ด้วย a ค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้า ของ 5.00% เรียกเก็บโดยตัวกลาง การลงทุนจำนวน 5,000 เหรียญสหรัฐฯ จะเพิ่มการลงทุนที่มีอยู่ของนักลงทุนจำนวน 25,000 เหรียญสหรัฐในหุ้น Class A ของกองทุนแล้ว Fund ABC เป็นไปตามกำหนดการเบรกพอยต์ ROA เดียวกันกับที่ FINRA กำหนด

ด้วยการลงทุนใหม่ 5,000 ดอลลาร์ ขณะนี้นักลงทุนมียอดสะสม 30,000 ดอลลาร์ ดังนั้น การซื้อเพิ่มเติมจำนวน 5,000 ดอลลาร์จึงมีสิทธิ์ได้รับค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้าที่มีส่วนลด 4.25% เทียบกับ 5.00% มาตรฐาน