คุณสามารถรวยด้วยการลงทุนในกองทุนรวมได้หรือไม่?

การลงทุนเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดวิธีหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่ง ด้วยการรับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง คุณสามารถนำสินทรัพย์หมุนเวียนมาทำงานให้กับคุณและสร้างรายได้ระยะสั้นหรือระยะยาว ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณ แน่นอน ยิ่งคุณเสี่ยงมากเท่าไร โอกาสของทั้งความสำเร็จและความล้มเหลวก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น ด้วยเหตุผลนี้เองที่หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้น ถือเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมสำหรับผู้ที่ต้องการรวย

ตั้งแต่ กองทุนรวม โดยทั่วไปถือว่าการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าและมีเสถียรภาพมากกว่า อาจดูเหมือนขัดกับสัญชาตญาณว่าพวกเขาสามารถให้โอกาสเพียงพอสำหรับการสร้างความมั่งคั่งเชิงรุก ในความเป็นจริง กองทุนรวมบางประเภทมีความเสี่ยงหรือเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในหุ้นรายบุคคลและมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนมหาศาล โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนหุ้นและพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อสร้างผลกำไรสูงสุดที่เป็นไปได้โดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงที่สุด

กองทุนหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูง

มีกองทุนหุ้นที่หลากหลายซึ่งมุ่งเป้าไปที่เป้าหมายของนักลงทุนที่เฉพาะเจาะจง กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง ตามชื่อของมัน มุ่งสู่การสร้างผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้ ขึ้นอยู่กับประเภทของรายได้ที่ผู้ถือหุ้นต้องการ

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับรายได้จากการลงทุนสูงสุดต่อปี กองทุนปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงจะเน้นที่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงมากอย่างสม่ำเสมอ โดยทั่วไป กองทุนรวมทั้งหมดจะต้องแจกจ่ายกำไรสุทธิให้แก่ผู้ถือหุ้น ดังนั้น เงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง กองทุนจ่ายเงินปันผลอย่างน้อยหนึ่งครั้งต่อปีกองทุนเหล่านี้ไม่เน้นไปที่การสร้างกำไรจากเงินทุน ดังนั้นจึงไม่ซื้อขายหลักทรัพย์บ่อยๆ เว้นแต่เงินปันผลของหุ้นจะถูกระงับหรือลดลงอย่างมาก กองทุนเหล่านี้ไม่ใช่กองทุนประเภทที่ก้าวร้าวที่สุด แต่ถ้าคุณมีเงินลงทุนจำนวนมาก รายได้จากเงินปันผลที่สร้างขึ้นในแต่ละปีอาจมีจำนวนมาก

กองทุนหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่การสร้าง กำไรจากทุน โดยใช้รูปแบบการซื้อขายที่ดุดัน สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการมองหาหุ้นใหญ่ตัวต่อไปอย่างแข็งขันและพยายามจับเวลาขาขึ้น ในทางกลับกัน กองทุนเหล่านี้อาจมองหาหุ้นระยะสั้นที่มีแนวโน้มจะร่วงลงอย่างหนัก กองทุนประเภทนี้ต้องการผู้จัดการที่กระตือรือร้นมากซึ่งมีประสบการณ์เพียงพอและมีสัญชาตญาณที่กระตือรือร้น กองทุนหุ้นประเภทนี้มีความเสี่ยงในระดับที่สูงกว่ามากเมื่อเทียบกับกองทุนเงินปันผล แต่ก็ยังมีโอกาสมากขึ้นสำหรับผลกำไรที่รวดเร็วและเป็นกอบเป็นกำ

กองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง

กองทุนหุ้นไม่ใช่กองทุนรวมเพียงกองทุนเดียวที่สามารถปูทางสู่ความร่ำรวยได้ แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วกองทุนพันธบัตรจะได้รับการขนานนามว่าเป็นหนึ่งในกองทุนที่ปลอดภัยที่สุด โดยให้รายได้ต่อปีในระดับปานกลางและสัญญาว่าจะรักษาเงินทุนไว้ แต่กองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงนั้นค่อนข้างเสี่ยง

ในขณะที่กองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยองค์กรและรัฐบาลที่ได้รับการจัดอันดับสูงจะสร้างผลตอบแทนส่วนใหญ่จาก การจ่ายดอกเบี้ย กองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรที่มีเรทต่ำมาก เรียกว่า พันธบัตรขยะ ใช้กลยุทธ์การลงทุนระยะสั้นมากขึ้น แทนที่จะถือพันธบัตรไว้จนครบกำหนดและรวบรวมการจ่ายคูปองรายปี กองทุนขยะใช้ประโยชน์จากความผันผวนของมูลค่าพันธบัตรขยะ เนื่องจากความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้นั้นสูงมาก พันธบัตรขยะมักจะขายต่ำกว่ามูลค่าที่ตราไว้และจ่ายดอกเบี้ยสูงมาก

เมื่ออัตราดอกเบี้ยของประเทศเปลี่ยนแปลงหรือหน่วยงานที่ออกตราสารหนี้ได้รับหรือสูญเสียความน่าเชื่อถือ ราคาตลาดของพันธบัตรเหล่านี้อาจผันผวนอย่างมาก กองทุนขยะสร้างผลตอบแทนจากการซื้อ พันธบัตรขยะ เก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากการจ่ายคูปองอย่างใจกว้าง และขายมันก่อนที่บริษัทจะผิดนัด หวังว่าจะได้กำไร หากผู้ออกหุ้นกู้ทรงตัวและอันดับความน่าเชื่อถือดีขึ้น มูลค่าของ Junk Bond จะเพิ่มขึ้นอย่างมาก ทำให้เกิดผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากราคาซื้อที่ต่อรองราคาชั้นใต้ดิน

กองทุนรวมสำหรับนักลงทุนระดับปานกลาง

สำหรับผู้ที่ไม่พร้อมที่จะรับความเสี่ยงสูงในกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง มีตัวเลือกกองทุนรวมมากมายที่ให้โอกาสในการทำกำไรมหาศาลในขณะที่ยังคงมีเสถียรภาพอยู่บ้าง กองทุนที่มีความสมดุลจะลงทุนในทั้งตราสารหนี้และทุน และสามารถปรับให้เข้ากับเป้าหมายเฉพาะและความเสี่ยงของผู้ถือหุ้นได้

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูงโดยไม่ต้องเดิมพันกับฟาร์ม กองทุนที่เล่นได้ค่อนข้างปลอดภัยแต่ยังรวมถึงหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงอยู่ด้วยนั้นเหมาะสม ตัวอย่างเช่น กองทุนอาจลงทุนในพันธบัตรที่มีความเสถียรสูงเป็นหลัก หรือซื้อและถือหุ้นบลูชิพ ด้วยประวัติที่พิสูจน์แล้ว แต่ยังจัดสรรเงินทุนส่วนหนึ่งเพื่อลงทุนในพันธบัตรขยะหรือ อย่างมาก ระเหย หุ้น แม้ว่าศักยภาพในการสร้างความมั่งคั่งอย่างจริงจังจะมีจำกัด แต่กองทุนเหล่านี้มีความมั่นคงในระยะยาวและมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อย

กองทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำและตลาดเงิน

เช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ ยิ่งคุณสามารถลงทุนได้มากเท่าไร ผลตอบแทนที่มีโอกาสได้รับก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น เป็นการยากที่จะรวยด้วยการลงทุนเพียง 1,000 ดอลลาร์ในหลักทรัพย์ทุกประเภท หากคุณมีเงินลงทุนจำนวนมาก คุณสามารถสร้างรายได้จำนวนมากได้แม้จะมีการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากที่สุดก็ตาม

แม้ว่าพันธบัตรที่มีความเสี่ยงต่ำและกองทุนตลาดเงินจะไม่ใช่ซุปเปอร์สตาร์ของการสร้างความมั่งคั่ง แต่ก็ให้ความมั่นคงในระดับที่สูงมาก ควบคู่ไปกับสัญญารายได้คงที่ในแต่ละปี หากคุณมีเงินลงทุนมากพอ แม้แต่อัตราดอกเบี้ยปานกลางก็สามารถสร้างเงินก้อนโตได้ ตัวอย่างเช่น $500,000 ลงทุนใน a กองทุนตลาดเงิน ที่จ่ายเพียง 3% ต่อปียังคงสร้างรายได้จากการลงทุน 15,000 เหรียญในแต่ละปี ยิ่งคุณมีฐานะร่ำรวยมากเท่าไร ก็ยิ่งทำให้กลายเป็นคนรวยภายในเวลาอันสั้นได้ง่ายขึ้นเท่านั้น

ผลกระทบของค่าธรรมเนียมการจัดการ

เมื่อต้องการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุนในกองทุนรวม ควรพิจารณาผลกระทบของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน โดยทั่วไป กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เช่น พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและกองทุนหุ้น มักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นซึ่งสะท้อนถึงค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่มากขึ้น หากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนหนึ่งๆ สูงมาก ก็สามารถกินเข้าไปในผลกำไรประจำปีของคุณได้อย่างมาก

มีบริษัทและโบรกเกอร์หลายแห่งที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดต้นทุน และทำให้แน่ใจว่านักลงทุนรู้ว่าพวกเขากำลังได้รับและจ่ายอะไร บางคนก็พยายามที่จะทำไม่เกินการจับคู่ตลาดระหว่างทางขึ้นและเอาชนะมันในทางลง ซึ่งสามารถทำได้ด้วยความระมัดระวังเป็นอย่างยิ่ง การจัดสรรสินทรัพย์ และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ อาจมีบริษัทไม่กี่แห่งที่ดำเนินการในลักษณะนี้ทั้งหมด แต่มีอยู่จริงและคุ้มค่ากับการค้นหาปัญหา

รายได้จากการลงทุนและความรับผิดทางภาษี

ข้อพิจารณาที่สำคัญอีกประการหนึ่งในการเลือกกองทุนรวมคือผลกระทบของรายได้จากการลงทุนต่อใบกำกับภาษีของคุณ ขึ้นอยู่กับประเภทของรายได้ที่กองทุนรวมสร้างขึ้น คุณอาจพบว่าตัวเอง จ่ายภาษีเกินคาด กองทุนที่สร้างผลกำไรระยะสั้นเช่นเดียวกับกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสามารถสร้างผลกำไรได้อย่างมาก ความรับผิดทางภาษี เนื่องจากรายได้จากการลงทุนระยะสั้นถูกเก็บภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ปกติของคุณ มากกว่าที่อัตรากำไรจากเงินทุนที่ต่ำกว่าสำหรับผลกำไรระยะยาว