5 อันดับกองทุนพรูเด็นเชียลเพื่อการกระจายการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ

พรูเด็นเชียล ไฟแนนเชียล อิงค์ (NYSE: พรู) ผู้นำด้านบริการทางการเงินที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 1.5 ล้านล้านดอลลาร์ (AUM) ณ วันที่ 1 กรกฎาคม 2020 ให้บริการลูกค้ามายาวนานกว่า 135 ปีพรูเด็นเชียล ไฟแนนเชียลเป็นที่รู้จักจากผลิตภัณฑ์ประกันภัยเป็นหลัก แต่ก็มีแผนกขนาดใหญ่ที่จัดการกองทุนรวมและการลงทุนอื่นๆ

Prudential Group Investment Management หรือ PGIM เสนอกองทุนมากกว่า 75 กองทุนพร้อม AUM มูลค่ากว่า 1.3 ล้านล้านดอลลาร์ การเลือกกองทุนครอบคลุมกลยุทธ์ด้านตราสารทุน ตราสารหนี้ และการจัดสรรสินทรัพย์อย่างเต็มรูปแบบ การรวมกันของ 5 กองทุน มอบความยอดเยี่ยม เงินออมหลังเกษียณ การกระจายความเสี่ยงด้วยผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว ข้อมูลทางการเงินทั้งหมดขึ้นอยู่กับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของหุ้นประเภท A ของกองทุน

กองทุน PGIM Jennison Growth

กองทุน PGIM Jennison Growth Fund พยายามที่จะเพิ่มมูลค่าของเงินทุนในระยะยาว โดยหลักๆ แล้วผ่านการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีการเติบโตสูงในพอร์ตโฟลิโอของสหรัฐฯ บริษัททั่วไปคือ cap ขนาดใหญ่ที่มีปัจจัยพื้นฐานที่น่าดึงดูด มีศักยภาพในการเติบโตที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย และโมเมนตัมของราคาในเชิงบวก รายได้จากพอร์ตการลงทุนไม่ใช่การพิจารณาที่สำคัญ การถือครองของกองทุนรวมกว่า 50 หุ้นใน 9 ภาคส่วนที่แตกต่างกันโดยมีมูลค่าตัวพิมพ์ใหญ่เฉลี่ยประมาณ 408 พันล้านดอลลาร์ กองทุนเพื่อการเจริญเติบโตมีผลตอบแทนรวมต่อปี 9.75% ในช่วงห้าปีและ 12.10% ในช่วง 10 ปี

กองทุนดัชนีหุ้น PGIM QMA

กองทุนดัชนีหุ้น PGIM QMA เป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนซึ่งติดตามดัชนี Standard & Poor's (S&P) 500 ของบริษัทในสหรัฐอเมริกาที่ใหญ่ที่สุด แทนที่จะเลือกผู้ชนะและผู้แพ้ กองทุนลงทุนในหุ้นทั้งหมดของบริษัท 500 แห่งที่ประกอบเป็นดัชนีตามมูลค่าถ่วงน้ำหนักภายในดัชนี วิธีการลงทุนนี้สร้างกองทุนที่มีค่าใช้จ่ายต่ำและให้นักลงทุนมีความหลากหลายในระดับสูงพร้อมผลตอบแทนที่มั่นคงกองทุนดัชนีหุ้นมีผลตอบแทนรวมต่อปี 6.03% ในช่วงห้าปีและ 9.90% ในช่วง 10 ปี

กองทุนเปิด PGIM Jennison Equity Income Fund

กองทุน PGIM Jennison Equity Income Fund แสวงหารายได้จากการลงทุนและการแข็งค่าของเงินทุนในระยะยาว โดยมุ่งเน้นที่บริษัทขนาดใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลสูงซึ่งอาจมีราคาต่ำเกินไปและมีศักยภาพในการรักษาและเพิ่มเงินปันผลได้ กองทุนยังลงทุนใน การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เพื่อกระตุ้นกระแสเงินสด กองทุน PGIM Jennison Equity Income Fund มีผลตอบแทนรวมต่อปี 2.56% ในช่วง 5 ปี และ 8.02% ในช่วง 10 ปี และมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ 1.49% 

กองทุนยูทิลิตี้ PGIM Jennison

กองทุนยูทิลิตี้ PGIM Jennison มุ่งเน้นไปที่รายได้ในปัจจุบันและการเติบโตของทุนโดยการลงทุนในบริษัทสาธารณูปโภคและบริษัทที่จัดหาภาคสาธารณูปโภค หุ้นส่วนใหญ่มาจากธุรกิจสาธารณูปโภคด้านก๊าซและไฟฟ้า อุตสาหกรรมเคเบิลทีวี และภาคโทรคมนาคม บริษัทเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลที่เชื่อถือได้

ความต้องการบริการเหล่านี้ยังคงขยายตัวอย่างต่อเนื่อง รวมทั้งก๊าซและไฟฟ้ากำลังได้รับประโยชน์จากราคาพลังงานที่ลดลง อัตราค่าก๊าซธรรมชาติและไฟฟ้าขึ้นอยู่กับราคานำเข้าที่สูงขึ้นและไม่ลดต่ำลง เงินออมทั้งหมดที่ได้รับจากต้นทุนวัตถุดิบที่ลดลงคือกำไร ซึ่งช่วยให้สามารถจ่ายเงินปันผลหรือซื้อคืนหุ้นเพิ่มขึ้นได้ กองทุนยูทิลิตี้มี ผลตอบแทนรวมต่อปี 7.23% ในช่วง 5 ปี และ 11.75% ในช่วง 10 ปี ผลตอบแทนปัจจุบันคือ 1.95%

กองทุน PGIM บาลานซ์

กองทุนสมดุล PGIM พยายามที่จะให้ผลตอบแทนรวมสูงและกระแสเงินสดที่มั่นคงในขณะที่รักษาเงินทุน กองทุนบรรลุวัตถุประสงค์นี้ด้วยการจัดการหุ้นที่ให้เงินปันผลสูงและ รายได้คงที่ หลักทรัพย์มีการลงทุนในหลักทรัพย์มากกว่า 1,400 หลักทรัพย์โดยมียอดคงเหลือประมาณ 60% ของหุ้นและตราสารหนี้ 40%

เพื่อป้องกันอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น การลงทุนในตราสารหนี้ของ PGIM Balanced Fund ส่วนใหญ่จะลงทุนในธนบัตรของรัฐบาลและตราสารหนี้คุณภาพสูงที่มีระยะเวลาครบกำหนดในระยะสั้น สินทรัพย์เหล่านี้สามารถนำไปแปลงเป็นธนบัตรใหม่ได้โดยมีการจ่ายเงินที่สูงขึ้นเมื่อครบกำหนดสิ่งนี้ช่วยปกป้องนักลงทุนจากการสูญเสียเงินทุนและเพิ่มผลตอบแทนของกองทุนอย่างต่อเนื่อง กองทุนบาลานซ์มีผลตอบแทนรวมต่อปี 5.87% ในช่วงห้าปีและ 8.75% ในช่วง 10 ปีผลตอบแทนปัจจุบันคือ 2.33%