เครดิตสวิสสู่การปรับโครงสร้าง
ผู้บริหารของ Credit Suisse ประกาศถึงองค์กรของพวกเขา การปรับโครงสร้าง แผนประกอบกับรายงานผลประกอบการไตรมาส 3 ที่น่าผิดหวัง ผู้ให้กู้ชาวสวิสซึ่งประสบปัญหาเรื่องอื้อฉาวและการทำธุรกิจที่ไม่เกิดผลกำไรในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมากล่าวว่าได้สูญเสียเงินมากกว่าที่นักวิเคราะห์คาดไว้ในไตรมาสที่สามเนื่องจาก เริ่มดำเนินการปรับปรุงซึ่งจะรวมถึงการแยกส่วนการลงทุนออกเป็นหน่วยงานอิสระภายใต้แบรนด์ CS First Boston ที่ได้รับการฟื้นฟูและระดมทุนผ่านหุ้นหลายพันล้านดอลลาร์ ฝ่ายขาย.
เดอะ ธนาคารในซูริค ประกาศปรับโครงสร้างหลังลงก ขาดทุนสุทธิ อยู่ที่ 4.03 พันล้านฟรังก์สวิส (4.09 พันล้านดอลลาร์) ในไตรมาสที่สามของปีงบการเงิน เทียบกับที่คาดไว้ว่าจะขาดทุน 568 ล้านฟรังก์ หุ้นของบริษัทร่วงลงมากกว่า 16% ในการซื้อขายช่วงเช้าของวันพฤหัสบดี และกำลังเข้าใกล้ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ในช่วงปลายเดือนกันยายน
Credit Suisse กล่าวว่ามีแผนที่จะระดมทุนสี่พันล้านฟรังก์ (4.04 พันล้านดอลลาร์) ผ่านการขายหุ้นและ การให้สิทธิ และจะซื้อคืนเป็นของตนเองมูลค่า 3 พันล้านดอลลาร์ หุ้นกู้ เพื่อเพิ่ม สภาพคล่อง และลดต้นทุนการชำระหนี้ ผู้บริหารยังสร้างวาล์วปล่อยทุนเพื่อยุติธุรกิจที่ไม่ทำกำไร
หุ้นกู้ที่มีความเสี่ยงมากที่สุดของผู้ให้กู้ร่วงลงสู่ระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา เมื่อต้นเดือนนี้ เงินกองทุน Tier 1 ของ Credit Suisse พันธะนิรันดร์ ร่วงลงถึง 77 เซนต์ต่อดอลลาร์ สเปรดในธนาคาร การแลกเปลี่ยนเครดิตเริ่มต้น (CDS)ซึ่งป้องกันนักลงทุนจากศักยภาพ การผิดนัดชำระหนี้ขึ้นสู่ระดับสูงสุดของพวกเขาตั้งแต่ วิกฤตการเงินโลก.
ประเด็นที่สำคัญ
- Credit Suisse ประกาศแผนการปรับโครงสร้างองค์กรในวันพฤหัสบดีพร้อมกับรายงานผลประกอบการสำหรับไตรมาสที่สาม
- Credit Suisse ขาดทุนสุทธิ 4.09 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ซึ่งเกินกว่าที่คาดไว้ว่าจะขาดทุน 575 ล้านดอลลาร์
- ในส่วนหนึ่งของแผนการปรับโครงสร้าง บริษัท Credit Suisse จะแยกแผนกการลงทุนออก สร้างวาล์วปล่อยเงินทุน เพิ่มทุนเพิ่มเติม และซื้อหนี้คืนเพื่อเพิ่มสภาพคล่อง
- ส่วนต่างของสัญญา Credit Default Swap (CDS) ของธนาคารซึ่งรับประกันนักลงทุนในกรณีที่ผิดนัดชำระหนี้ พุ่งสูงขึ้นในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมาสู่ระดับสูงสุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการเงินโลก
- Credit Suisse ประสบปัญหาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอันเป็นผลมาจากเรื่องอื้อฉาวและการลงทุนที่ไม่ได้ผลกำไร การตัดสินใจต่างๆ รวมถึงสัดส่วนการถือหุ้นใน Archegos Capital Management ที่เลิกใช้แล้ว ซึ่งผิดนัดในช่วงต้น 2021.
- ผู้บริหารได้พยายามสร้างความมั่นใจให้กับตลาดทุนและนักลงทุน โดยยืนยันว่า Credit Suisse มีเงินทุนและสภาพคล่องเพียงพอที่จะรับมือกับภาวะตกต่ำครั้งใหญ่
โชคลาภที่ลดลงสำหรับเครดิตสวิส
โชคชะตาของ Credit Suisse ผู้กำหนด สถาบันการเงินที่มีความสำคัญเชิงระบบ (SIFI)ได้ลดลงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ท่ามกลางเรื่องอื้อฉาว กิจการที่ไม่เกิดผลกำไรรวมถึงการสูญเสีย 5.1 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับการผิดนัดในเดือนมีนาคม 2021 ของ Archegos Capital Management ปัญหาทางการเงินของธนาคารทำให้ผู้บริหารต้องตัดใจ เงินปันผลหยุด ซื้อหุ้นคืนและมองหาแหล่งเงินทุนใหม่
ผู้บริหารมั่นใจตลาดทุน
ผู้บริหารของ Credit Suisse ได้พยายามที่จะทำให้นักลงทุนสงบลง โดยกล่าวว่าธนาคารมีเงินทุนและสภาพคล่องเพียงพอที่จะรับมือกับภาวะตลาดตกต่ำ แม้จะมีการรับรองเหล่านี้ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Ulrich Koerner รับทราบในบันทึกภายในถึงพนักงานว่าธนาคารอยู่ใน "ช่วงเวลาที่สำคัญ" นักวิเคราะห์ที่ ธนาคารขนาดใหญ่อื่น ๆ รวมถึง Citigroup และ J.P. Morgan Chase มองข้ามความเสี่ยง โดยตัดสินว่าความล้มเหลวของระบบเป็น “ไม่น่าจะใช่”
หุ้นของ Credit Suisse ซื้อขายกันที่ประมาณ 4 ดอลลาร์ต่อหุ้นในช่วงเช้าวันพฤหัสบดี ลดลงมากกว่า 60% ในปีนี้ และลดลง 95% จากระดับสูงสุดตลอดกาลเมื่อต้นปี 2550
