RIAs ใช้เทคโนโลยีเพื่อแก้ปัญหาธุรกิจขนาดเล็ก

ในอดีต ความกลัวว่าจะไม่สามารถจัดหาทรัพยากรให้กับลูกค้าได้ในระดับเดียวกัน ที่ปรึกษาทางการเงินจากการลาออกจากตำแหน่งในบริษัทเครือข่ายรายใหญ่หรือบริษัทนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายเพื่อทำงานให้กับบริษัทที่เล็กกว่า บริษัท ทุกวันนี้ เทคโนโลยีกำลังทำให้ข้อกังวลนี้ล้าสมัย เนื่องจากความสนใจในฟินเทคยังคงเติบโตและซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินมีให้ใช้งานอย่างกว้างขวางและประหยัดต้นทุน ที่ปรึกษาหลายคนจึงตัดสินใจทำ ออกจากบริษัท wirehouse และกลายเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIAs) นายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายอิสระ (IBDs) หรือในบางกรณี เริ่มบริษัท RIA ของตนเอง

นอกเหนือจากซอฟต์แวร์การวิจัยและการจัดการพอร์ตโฟลิโอตามปกติแล้ว การเปลี่ยนจากการทำงานในวงกว้าง สถาบันได้รับการอำนวยความสะดวกด้วยเทคโนโลยีใหม่ที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กปรับปรุงสำนักงานหลังของพวกเขา การดำเนินงาน David Ruedi RICP® ที่ปรึกษาทางการเงินของ Ruedi Wealth Management ใน Champaign รัฐอิลลินอยส์ กล่าวว่าเมื่อเริ่มต้นธุรกิจ "...ยังคงมีการเพิ่มขึ้นอย่างแน่นอน" ในปริมาณของงานที่ไม่ต้องเผชิญกับลูกค้าที่ต้องทำ อย่างไรก็ตาม "เทคโนโลยีได้ลดความท้าทายในการดำเนินงานของบริษัทลงอย่างมาก ทำให้เป็นไปได้สำหรับคนที่จะดำเนินธุรกิจเล็กๆ อย่างมีกำไร"

หลายครั้งที่ผู้ประกอบการไม่ทราบว่าการประสานงานและบูรณาการการดำเนินงานแบ็คเอนด์ทั้งหมดทำได้ยากและมีราคาแพงเพียงใด เช่น ฝ่ายทรัพยากรบุคคล บัญชีเงินเดือน การปฏิบัติตามข้อกำหนด และผลประโยชน์ของพนักงาน แม้ว่าเทคโนโลยีที่ปรึกษาเต็มรูปแบบอาจมีราคาแพง แต่ในระยะยาวเวลาที่ว่างลง เพื่อใช้จ่ายในกิจกรรมที่ต้องเผชิญกับลูกค้ามีศักยภาพที่จะชดเชยค่าใช้จ่ายล่วงหน้าของ ซอฟต์แวร์.

ประสบการณ์ลูกค้าดิจิทัล

Craig Stuvland เป็น CEO และประธาน และ Craig Butler เป็นหุ้นส่วนผู้จัดการที่ tru Independence ใน Tigard รัฐโอเรกอน เป้าหมายของบริษัทคือการ “ส่งเสริมให้มืออาชีพด้านการลงทุนด้วยเครื่องมือและการสนับสนุนที่พวกเขาต้องการเพื่อสร้างความเป็นอิสระที่ประสบความสำเร็จ บริษัทที่ปรึกษาการลงทุนและการบริหารความมั่งคั่ง” ผู้ประกอบการทั้งสองมองว่าเทคโนโลยีเป็นตัวเปลี่ยนเกมเพื่อยกระดับลูกค้า ประสบการณ์ นอกเหนือจากเครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ซับซ้อนแล้ว ยังมีชุดเทคโนโลยีเต็มรูปแบบอีกมากมายที่ บริษัทที่ปรึกษาสามารถซื้อได้มีพอร์ทัลที่ลูกค้าสามารถเข้าสู่ระบบและมีดิจิทัลจำนวนมาก ประสบการณ์

ตั้งแต่การสื่อสารกับผู้ให้บริการด้านสุขภาพผ่านพอร์ทัลออนไลน์ ไปจนถึงการโอนเงิน เช็คเงินสด และอื่นๆ ธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ ผู้บริโภคจำนวนมากคาดหวังประสบการณ์ดิจิทัลทุกครั้งที่ได้รับบริการจากบริการ ผู้ให้บริการ. Wirehouses ขนาดใหญ่ที่ประสบปัญหาในการอัปเดตแพลตฟอร์มหรือฝึกอบรมพนักงานทั้งหมดเกี่ยวกับความสามารถใหม่ เนื่องจากโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่ทำให้ธุรกิจต้องสูญเสีย เมื่อฟินเทคเปลี่ยนอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่ง ความสามารถในการปรับตัวให้เข้ากับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีล่าสุดอย่างรวดเร็ว สำคัญเพื่อที่จะสามารถตอบสนองความคาดหวังของลูกค้า และบริษัทที่ปรึกษาขนาดเล็กและ/หรืออิสระมักจะมี ความได้เปรียบ.

นอกเหนือจากการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

ในอดีตที่ปรึกษาต้องจัดการรายละเอียดการดำเนินงานทั้งหมดด้วยตนเอง - การปฏิบัติตามข้อกำหนด การจ่ายเงินเดือน ผลประโยชน์พนักงานและ ประกันภัยธุรกิจ – หรือพวกเขาต้องจ้าง CPAs ตัวแทนประกันภัยและ บริษัท ภายนอกจำนวนมากเพื่อจัดการแบ็คออฟฟิศของพวกเขา พวกเขา. ไม่เพียงแต่การสร้างความสัมพันธ์ดังกล่าวจะใช้เวลานานและช้าเท่านั้น แต่การเอาท์ซอร์สฟังก์ชันจำนวนมากอาจมีราคาแพง ตาม คะแนนซึ่งเป็นธุรกิจขนาดเล็กที่ไม่แสวงหากำไร เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ใช้เวลา 41 ชั่วโมง (หรือมากกว่า) ในการเตรียมภาษีในแต่ละปี ค่าใช้จ่ายแตกต่างกันไป แต่เจ้าของธุรกิจส่วนใหญ่ต้องเสียค่าใช้จ่ายอย่างน้อย 1,000 ดอลลาร์ต่อปีสำหรับบริการเหล่านี้ โดย 16% ใช้จ่าย 20,000 ดอลลาร์ขึ้นไป การปฏิบัติหน้าที่เกี่ยวกับบัญชีเงินเดือนภายในองค์กรจะใช้เวลาอีก 1 ถึง 2 ชั่วโมงต่อเดือนสำหรับคนส่วนใหญ่ โดยมีค่าใช้จ่ายรายเดือนตั้งแต่ 50 ถึง 5,000 ดอลลาร์

การถือกำเนิดของเทคโนโลยีธุรกิจขนาดเล็กหมายความว่าที่ปรึกษาไม่จำเป็นต้องสวมหมวกทั้งหมดของเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก ทำหน้าที่เป็นนักบัญชี หรือฝ่ายทรัพยากรบุคคลทั้งหมด Ruedi กล่าวว่า "ในอดีต การเริ่มต้น RIA เป็นงานที่น่ากลัวเพราะการออกจาก wirehouse หรือ BD หมายความว่าคุณจะต้องทำหลายอย่างด้วยตนเอง โดยสละเวลาจากการเผชิญหน้ากับลูกค้าและทำกิจกรรมเพื่อการเติบโต"

ที่ Ruedi Wealth Management พวกเขาใช้ซอฟต์แวร์สำหรับการเรียกเก็บเงิน การรายงาน การปรับสมดุลพอร์ต การรวมบัญชีและการปฏิบัติตามข้อกำหนด และอื่นๆ ข้อดีของการใช้เครื่องมือเพื่อจัดการบางแง่มุมเหล่านี้ของบริษัทที่ปรึกษานั้นชัดเจน แต่สำหรับบางอย่าง เช่น การจดบันทึกลูกค้า การเพิ่มมูลค่าอาจไม่ปรากฏให้เห็นในทันที โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณสามารถจดบันทึกด้วยมือได้ David Ruedi กล่าวว่า “การป้อนข้อมูลในระบบการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) อาจดูใช้เวลานานใน เริ่มต้น แต่จะช่วยคุณประหยัดเวลาในระยะยาวโดยลดข้อผิดพลาดและช่วยให้คุณเข้าถึงบันทึกย่อที่ผ่านมาได้อย่างรวดเร็วก่อนลูกค้า ประชุม”

อิสระในการเลือกเครื่องมือการรายงานที่กำหนดเอง

ข้อดีเพิ่มเติมของการออกจากสถาบันขนาดใหญ่และทำงานเป็นที่ปรึกษาอิสระคือ ที่ปรึกษามีอิสระในการเลือกซอฟต์แวร์ที่ต้องการใช้โดยพิจารณาจากสิ่งที่จะเป็นประโยชน์ต่อพวกเขาอย่างแท้จริง ลูกค้า. Lauren Podnos CFP® เป็นนักวางแผนทางการเงินที่ Wealth Care LLC นิวยอร์ก นิวยอร์ก Podnos กล่าวว่าในฐานะที่ปรึกษาของสถาบันขนาดใหญ่ เธอ "ถูกบังคับให้ต้องรายงานลูกค้า 70 หน้า [นั่น] ลูกค้าล้นหลามและสับสน" ตอนนี้เธอมีโอกาสเลือกเครื่องมือการรายงานของตัวเองแล้ว ลอเรนก็มอบ ลูกค้า "... รายงานที่กระชับและเข้าใจง่ายทำให้รู้สึกสบายใจขึ้น"

Stuvland กล่าวว่าอาจเป็นเรื่องยากที่จะเรียนรู้วิธีเพิ่มประสิทธิภาพคุณลักษณะทั้งหมดของโปรแกรมซอฟต์แวร์ใหม่ ที่ปรึกษาสามารถรู้สึกเหมือนกำลัง "ดื่มจากกองไฟ" อย่างไรก็ตาม เทคโนโลยีมีพลังในการสร้าง การแข่งขันที่มั่นคงและเป็นสิ่งสำคัญที่จะใช้ประโยชน์จากมันเพื่อยกระดับลูกค้า ประสบการณ์.