หุ้น C ของกองทุนรวมแตกต่างจากหุ้น A และ B อย่างไร
หุ้นคลาส C เป็นประเภท กองทุนรวม หุ้น หุ้นของกองทุนรวมแบ่งออกเป็นสามประเภท: หุ้นคลาส A หุ้นคลาส B และหุ้นคลาส C หุ้นของกองทุนรวมแต่ละประเภทจะแตกต่างกันไปตามค่าธรรมเนียมการโหลดและโครงสร้างเฉพาะ
ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างหุ้นประเภท C กับอีก 2 ประเภทกองทุนรวมคือ หุ้นประเภท C คือ ระดับโหลด. ซึ่งหมายความว่าจำนวนเงินทั้งหมดที่นักลงทุนจ่ายให้กับกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้น แทนที่จะจ่ายเป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินลงทุนเริ่มแรกเป็น a คณะกรรมการ, ผู้ลงทุนจ่ายค่าคอมมิชชั่นกองทุนรวมด้วยค่าธรรมเนียมรายปี
ประเภทของหุ้นกองทุนรวม
หุ้นคลาส A คิดค่า a โหลดส่วนหน้า. เมื่อมีคนลงทุนในกองทุนรวม เปอร์เซ็นต์เฉพาะของการลงทุนเริ่มต้นนั้นจะถูกนำออกมาเป็นค่าคอมมิชชั่นสำหรับผู้จัดการกองทุนรวม เมื่อเทียบกับหุ้น Class C เงินจำนวนเล็กน้อยจะถูกลงทุนในหุ้น Class A เนื่องจากเปอร์เซ็นต์ของการลงทุนนั้นถือเป็นค่าคอมมิชชั่น
หุ้นคลาส B คิดค่า a โหลดแบ็คเอนด์. การลงทุนครั้งแรกจะซื้อหุ้นของกองทุนรวมโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น เมื่อนักลงทุนพร้อมที่จะขายหุ้น เปอร์เซ็นต์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าจะถูกหักออกจากกำไรและจ่ายให้กับผู้จัดการกองทุนในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่น หุ้นคลาส B ยังสามารถแปลงเป็นหุ้นคลาส A ได้หากนักลงทุนต้องการ ในขณะที่หุ้นคลาส C ไม่สามารถแปลงได้
หุ้นคลาส C มีประโยชน์เพราะช่วยให้นักลงทุนกระจายค่าคอมมิชชั่นและยอมให้ลงทุนทั้งหมดได้ ซึ่งอาจส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
วิธีกำหนดคลาสการแชร์ที่เหมาะกับคุณ
วิธีหนึ่งที่นักลงทุนสามารถระบุได้ว่า แบ่งชั้นเรียน สิ่งที่ถูกต้องสำหรับพวกเขาคือก่อนตัดสินใจเกี่ยวกับระยะเวลาและจำนวนเงินที่พวกเขาวางแผนจะลงทุน พวกเขาสามารถใช้ข้อมูลนี้เพื่อประเมินแต่ละชั้นหุ้นว่าเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เป็นไปได้
ตัวอย่างเช่น หุ้นกองทุนรวมคลาส A เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนเริ่มต้นสูงและมีระยะเวลาอันยาวนาน เนื่องจากหุ้นคลาส A ให้ส่วนลดจากภาระส่วนหน้าแก่นักลงทุนที่สามารถตกลงที่จะลงทุนจำนวนมากขึ้นตามเวลาที่กำหนด ระดับส่วนลดนี้เรียกว่า a เบรกพอยต์. กองทุนรวมบางแห่งอาจมีจดหมายแสดงเจตจำนงของนักลงทุนที่ระบุว่าตั้งใจจะลงทุนเหนือจุดพัก
หุ้นคลาส B เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีเงินสดน้อยในการลงทุนและมีกรอบเวลาอันยาวนาน หากนักลงทุนซื้อกองทุนรวมที่มีหุ้นประเภท B พวกเขาสามารถเลื่อนค่าใช้จ่ายในการขายจนกว่าจะขายหุ้นของตน ยิ่งนักลงทุนถือหุ้นนานเท่าใด ค่าใช้จ่ายในการขายก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น หากนักลงทุนสามารถถือหุ้นคลาส B ของตนได้ในช่วงเวลาที่กำหนด หุ้นนั้นจะแปลงเป็นหุ้นคลาส A โดยอัตโนมัติ สิ่งนี้เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนเนื่องจากหุ้นประเภท A มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีต่ำกว่าหุ้นประเภท B
หุ้นกองทุนรวมคลาส C เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีกรอบเวลาสั้น ๆ และวางแผนที่จะไถ่ถอนหุ้นของพวกเขาในไม่ช้า แม้ว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียมส่วนหน้าสำหรับหุ้น Class C แต่จะมีการเรียกเก็บภาระงานส่วนหลังหากถอนเงินภายในปีแรก นอกจากนี้ นักลงทุนที่ซื้อหุ้นประเภท C อาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีที่สูง ผู้ลงทุนไม่สามารถแปลงหุ้นประเภท C เป็นหุ้นประเภท A ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า