CFA มีประโยชน์สำหรับการเงินองค์กรหรือไม่?

นักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ด (CFA) เป็นผู้กำหนดมืออาชีพระดับนานาชาติที่นำเสนอผ่าน CFA Institute ซึ่งได้รับรางวัลหลังจากเสร็จสิ้นการสอบสามครั้ง เป็นชื่ออันทรงเกียรติในภาคการเงินและการลงทุน และอย่างน้อยควรได้รับการพิจารณาจากทุกคนที่สนใจในอาชีพการเงินองค์กร CFA เป็น คุ้มเว่อร์ ในบางกรณี ในบางกรณี ขอแนะนำให้ศึกษาระดับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจ (MBA) หรือแม้กระทั่ง การแต่งตั้งนักวิเคราะห์การลงทุนทางเลือก (CAIA).

มันไม่ง่ายเลยที่จะได้รับตำแหน่ง CFA และเวลา ความพยายาม และเงินที่จำเป็นสำหรับการแต่งตั้งนั้นมีมากมาย ต้องใช้เวลามากกว่าสี่ปีและประมาณ 2,400 เหรียญสหรัฐจึงจะผ่านการทดสอบ อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่านายจ้างของคุณอาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายหรือคืนเงินให้คุณหลังจากที่คุณผ่านการสอบ

การเงินองค์กรในการสอบ CFA

CFA แบ่งออกเป็นสามระดับ มักเรียกง่ายๆ ว่า L1, L2 และ L3 ณ ปี 2020 10% ของ การสอบครั้งแรก ครอบคลุมหัวข้อการเงินขององค์กรการสอบครั้งที่สองจะแตกต่างกันไปในแต่ละปี แต่หัวข้อการเงินขององค์กรมักจะครอบคลุมระหว่าง 5 ถึง 10% ของการสอบระดับที่สามมักไม่ได้รับการเน้นด้านการเงินขององค์กร

การจัดการพอร์ตการลงทุน การวิจัยตราสารทุน และกองทุนป้องกันความเสี่ยง

ในฐานะผู้ผ่านการคัดเลือกทั่วไป การกำหนด CFA ไม่เคยทำให้เสียหาย อย่างไรก็ตาม บางส่วนของหลักสูตรนำไปใช้กับอาชีพการเงินขององค์กรมากกว่าคนอื่นๆ การเงินของ บริษัท เป็นคำศัพท์ที่ค่อนข้างคลุมเครือ แต่การสอบ CFA ครอบคลุมพื้นที่ทั่วไปในสาขา เช่น การบริหารเงินทุนหมุนเวียน การจัดทำงบประมาณ การใช้ประโยชน์ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง การวิจัย.  

สถาบัน CFA มีข้อมูลการรายงานตนเองจากผู้ถือกฎบัตรจนถึงปี 2560 ในขณะนั้นมีผู้เช่าเหมาลำมากกว่า 160,000 รายร้อยละ 23 ของผู้เชี่ยวชาญ CFA ทั่วโลกอยู่ที่ ผู้จัดการพอร์ตซึ่งเพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 24% ของ CFA อเมริกันโดยเฉพาะ ตำแหน่งงานที่รายงานสูงสุดเป็นอันดับสองคือนักวิเคราะห์การวิจัยที่ 15% ทั่วโลกและ 16% ในสหรัฐอเมริกา ไม่มีฟังก์ชันเฉพาะอื่นใดที่ได้รับมากกว่า 7%

นักวิเคราะห์กองทุนเฮดจ์ฟันด์มักจะทำหน้าที่คล้ายคลึงกันในฐานะนักวิจัยทุนสำหรับผู้จัดการกองทุนรายใหญ่ และ a การกำหนด CFA สามารถช่วยให้ข้อมูลประจำตัวของมืออาชีพที่พยายามเจาะเข้าไปในด้านซื้อของ การลงทุน ซึ่งอาจถือเป็นการเงินขององค์กรหรือไม่ก็ได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับตำแหน่งของงาน ตัวอย่างเช่น การเงินขององค์กรในสหรัฐอเมริกามักเป็นคำพ้องสำหรับการวางแผนทางการเงิน การบัญชี และการวิเคราะห์ อย่างไรก็ตาม ในสหราชอาณาจักร การเงินองค์กรขยายไปสู่วาณิชธนกิจ หรือกิจกรรมกองทุนเฮดจ์ฟันด์

นายจ้างของคุณเป็นผู้ถือกฎบัตรหรือไม่?

การทำ CFA หรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับบริษัทที่คุณต้องการทำงาน สมมติว่าคุณต้องการทำงานให้กับบริษัทที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ หรือแม้แต่บริษัทข้ามชาติที่มีแผนกธนารักษ์ขนาดใหญ่ หากเหรัญญิกของบริษัทเป็นเจ้าของกฎบัตร CFA ซึ่งมีแนวโน้มมากกว่าสำหรับบริษัทขนาดใหญ่ CFA ก็อาจมีประโยชน์ การมีตำแหน่งนี้ในประวัติย่อของคุณควรช่วยคุณในการต่อต้านผู้สมัครที่ไม่ใช่ CFA สำหรับอาชีพ ความก้าวหน้าและการฝึกอบรมที่เกี่ยวข้องกับการเตรียมตัวสำหรับการสอบ CFA ควรช่วยในเรื่องขั้นสูง ฟังก์ชั่นเช่น อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศ ธุรกรรมหรือการวิจัยหุ้นระหว่างประเทศที่บริษัทขนาดใหญ่มักต้องการ

หลักสูตร CFA นั้นกว้างและไม่ลึกเป็นพิเศษ สำหรับวิชาชีพเฉพาะทางหลายอย่าง เช่น การบัญชีองค์กรหรือการจัดหาเงินทุน ปริญญาหรือการกำหนดตำแหน่งที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้นอาจมีประโยชน์มากกว่า สำหรับงานการเงินขององค์กรหลายๆ งาน คุณอาจจะดีกว่าถ้าจบปริญญาโทด้านการเงิน

หากคุณเพิ่งเริ่มต้น

บริษัทการเงินและการลงทุนใน Fortune 500 หลายแห่งใช้ MBA เป็นตัวกรองสำหรับผู้สมัคร NS MBA มีค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น และโดยทั่วไปจะใช้เวลาทั้งหมดในการดำเนินการมากกว่า CFAนอกจากนี้ จำนวนและช่วงโอกาสทั้งหมดสำหรับมืออาชีพรุ่นใหม่ที่มีหลักสูตร MBA นั้นกว้างกว่าผู้ที่มี CFA มาก