7 กองทุนรวมความเที่ยงตรงต่ำค่าธรรมเนียม

Fidelity Investments เป็นหนึ่งในการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่รู้จักมากที่สุด บริษัทบริหารสินทรัพย์ ในโลก. เปิดตัวในปี พ.ศ. 2489 บริษัทมีรายได้มากกว่า 2.92 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร (AUM) ณ เดือนมิถุนายน 2563 และเสนอกองทุนรวมและ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs); ให้คำแนะนำการลงทุนและจัดการแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

Fidelity Fund Family

ในบรรดากองทุนรวมขนาดใหญ่ Fidelity นำเสนอผลิตภัณฑ์ต้นทุนต่ำพิเศษที่หลากหลาย ต่ำ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย และค่าธรรมเนียมมีความได้เปรียบเป็นพิเศษเพราะค่าธรรมเนียมจะกินโดยตรงในผลตอบแทน ในขณะที่ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่แต่ละคนเห็นจากการลงทุนจำนวนมากนั้นไม่เป็นที่รู้จัก และค่าใช้จ่ายเป็นสิ่งที่นักลงทุนชิ้นเดียวสามารถควบคุมได้ ค่าใช้จ่ายที่น้อยลงหมายถึงเงินที่มากขึ้นในพอร์ตการลงทุนและในกระเป๋าในที่สุด

กองทุนรวมดัชนี มักเป็นผลิตภัณฑ์ที่มีต้นทุนต่ำที่สุดที่มีอยู่ กองทุนดัชนี อย่างเฉยเมย ทำซ้ำที่เลือก เกณฑ์มาตรฐาน และไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในการจัดการกองทุนและทีมวิจัย ที่มีมากมาย จัดการอย่างแข็งขัน กองทุนที่มีปัญหาในการจับคู่เกณฑ์มาตรฐาน กองทุนดัชนี ทำให้เหมาะสำหรับการถือครองหลักในพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ กองทุนรวมดัชนี Fidelity หลายแห่ง เช่น กองทุนที่แสดงด้านล่าง นำเสนอผลงานในอดีตที่แข็งแกร่งและค่าธรรมเนียมต่ำ

กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX)

NS กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX) ไม่ได้เป็นเพียงกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในการติดตาม Standard&Poor's (S&P) 500 ดัชนีและเป็นหนึ่งในราคาถูกที่สุด ด้วยตาข่าย อัตราส่วนค่าใช้จ่าย เพียง 0.015% กองทุนนี้จัดว่าเป็นหนึ่งในการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำที่สุดในจักรวาลกองทุนรวมทั้งหมด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายนี้หมายความว่าทุกๆ 1,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุน Fidelity จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพียง 15 เซนต์ต่อปี ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารเกือบ 225 พันล้านดอลลาร์ กองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันนี้ได้รับ 4 ดาวจาก Morningstar

Fidelity NASDAQ กองทุนดัชนีคอมโพสิต (FNCMX)

บางครั้งแนวคิดเรื่องต้นทุนต่ำนั้นสัมพันธ์กัน แม้ว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) 0.30% จะไม่ย้ายกองทุนนี้ไปอยู่ในหมวดที่ถูกที่สุด แต่ก็ยังเป็นหนึ่งในกองทุนที่ถูกที่สุดที่ติดตาม NASDAQ ดัชนีคอมโพสิต. กองทุนนี้ยังถือความแตกต่างของการถือ มอร์นิ่งสตาร์ ระดับห้าดาวในหมวดการเติบโตขนาดใหญ่

กองทุน Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

กองทุนรวมระหว่างประเทศมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเนื่องจากต้นทุนที่เพิ่มขึ้นของปัจจัยต่างๆ เช่น การวิจัยระดับโลกและ ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน Fidelity เริ่มต้นในปี 1997 โดยเสนอกองทุน Spartan International ด้วยค่าธรรมเนียมต่ำเพียง 0.2% อย่างไรก็ตาม เมื่อเร็ว ๆ นี้ Fidelity ได้เปลี่ยนไปใช้โมเดลที่ไม่มีค่าธรรมเนียมด้วยกองทุน ZERO International Index Fund (FZILX) กองทุนนี้มีแนวโน้มที่จะยึดติดกับชื่อระดับโลกที่ใหญ่กว่าเพื่อจำกัดความเสี่ยงและไม่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและไม่มีภาระ

กองทุนเปิด Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity นำเสนอกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษของ กองทุนขนาดกลาง ตัวเลือกที่มีแปดกองทุนที่แตกต่างกันซึ่งมีคะแนน Morningstar ระดับสี่ดาวหรือห้าดาว กองทุน Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) เป็นหนึ่งในนั้น ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0.61% ทำให้เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการเปิดรับหุ้นขนาดกลางด้วย การจัดการเชิงรุกอย่างมืออาชีพซึ่งได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้นปีละหนึ่งจุดเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานในอดีต 15 ปี.

พอร์ตการลงทุน Fidelity Estate (FRESX)

อสังหาริมทรัพย์ อาจเป็นสถานที่ที่มีความเสี่ยงฉาวโฉ่สำหรับนักลงทุนที่จะนำเงินดอลลาร์ไปใช้ในการทำงาน แต่ ความหลากหลาย ประโยชน์ที่ได้มาจากการเพิ่มสิ่งนี้ สินทรัพย์ประเภท เพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนที่โดดเด่น Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ของ บริษัทในประเทศและต่างประเทศที่ประกอบธุรกิจหลักในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง การลงทุน

กองทุนดัชนีพันธบัตรป้องกันเงินเฟ้อ Fidelity (FIPDX)

หลักทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) เป็นส่วนเสริมที่ค่อนข้างใหม่ในแนวการลงทุน แต่พวกเขาได้รับความสนใจอย่างมากจากผู้ที่ต้องการความคุ้มครองจากความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ กองทุน Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) ไม่ได้ให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนมากนักเนื่องจากอัตราต่ำในปัจจุบันต่ำเงินเฟ้อ สภาพแวดล้อม แต่มีการจัดอันดับ Morningstar สี่ดาวและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.05%

กองทุน Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

กองทุน Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) มีลักษณะคล้ายกับ Fidelity's ZERO's 500 Index Funds ยกเว้นกองทุนนี้จะเพิ่ม ตัวเล็ก และความเสี่ยงระดับกลางในการผสมเพื่อเข้าครอบครองตลาดตราสารทุนของสหรัฐทั้งหมด มันทำให้การถือครองพอร์ตโฟลิโอ "all-in-one" หลักในอุดมคติและไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมหรือโหลด