กองทุนสมดุล: แนวหน้า (VGSTX) เทียบกับ ความเที่ยงตรง (FBALX)

NS กองทุนสมดุล เป็นกองทุนรวมที่มีส่วนประกอบของหุ้น ส่วนประกอบของพันธบัตร และบางครั้งก็เป็นส่วนประกอบของตลาดเงินในพอร์ตเดียว โดยทั่วไป กองทุนเหล่านี้จะยึดติดกับหุ้นและพันธบัตรที่ค่อนข้างคงที่ การถือครองของพวกเขามีความสมดุลระหว่างส่วนของผู้ถือหุ้นและหนี้สินโดยมีวัตถุประสงค์ระหว่างการเติบโตและรายได้ ดังนั้นชื่อของพวกเขา "สมดุล"

กองทุนที่มีความสมดุลมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่กำลังมองหาส่วนผสมของความปลอดภัย รายได้ และการแข็งค่าของเงินทุนเพียงเล็กน้อยพร้อมทั้งการเติบโตและมูลค่า นักลงทุนที่กำลังมองหา ความหลากหลาย ใน การจัดสรรสินทรัพย์ อาจพบว่ากองทุนเหล่านี้น่าสนใจเพราะมีความสมดุลระหว่างระยะยาว การเพิ่มทุน และ การรักษาทุน. นอกจากนี้ โดยการจัดหารายได้ผ่านหุ้นที่จ่ายเงินปันผลและตราสารหนี้ การลงทุนเหล่านี้มักมีความผันผวนต่ำกว่ากลยุทธ์การเติบโตอย่างแท้จริง

มีกองทุนรวมหลายร้อยกองทุนที่เหมาะสมกับมูลค่าแบบผสมผสานและประเภทการเติบโตนี้ แม้ว่ากองทุนเหล่านี้จำนวนมากจะมีรูปแบบที่คล้ายคลึงกัน แต่ก็มีบางกองทุนที่มีความโดดเด่นในเรื่องอายุขัยและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ กองทุนที่ดีที่สุดในกลุ่มนี้ก็มีให้เช่นกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

, การจัดการคุณภาพ ทีมงานและการหมุนเวียนของสินทรัพย์ที่จำกัด ต่อไปนี้คือการวิเคราะห์กองทุนที่น่าสนใจสองแห่งในหมวดหมู่นี้ซึ่งมีประวัติที่ประสบความสำเร็จมายาวนาน

หุ้นนักลงทุน Vanguard STAR (VGSTX)

กองหน้า STAR หุ้นนักลงทุน ("VGSTX") เป็นส่วนหนึ่งของหมวดการจัดสรรปานกลางของ กองหน้า ครอบครัวกองทุน กองทุนเริ่มซื้อขายเมื่อวันที่ 29 มีนาคม พ.ศ. 2528 และได้รับการจัดอันดับสี่ดาวจาก Morningstar ในกรอบเวลาสามปี ห้าปี และ 10 ปี VGSTX มีโครงสร้างเป็น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพซึ่งหมายความว่าลงทุนในกองทุนรวม Vanguard อื่น ๆ แสวงหาแนวทางการลงทุนที่หลากหลายและจัดสรรสินทรัพย์ 60 ถึง 70% ให้กับกองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารทุน สินทรัพย์ 20 ถึง 30% ให้กับกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตร และ 10 ถึง 20% สำหรับกองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น เครื่องมือ VGSTX มีเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ 1,000 ดอลลาร์ และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสุทธิ 0.31% กองทุนสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในหลายช่วงเวลา

ผลตอบแทนของนักลงทุนสามปีอยู่ในอันดับที่ 27 ที่ดีที่สุดในบรรดากองทุน 861 กองทุนที่จัดอันดับในช่วงเวลานี้ ในขณะที่มันอยู่ในอันดับที่ 25 ในช่วงระยะเวลาห้าปีจากกองทุน 745 กองทุนที่รวมอยู่ในกองทุนเดียวกัน ผลตอบแทน 10 ปีของกองทุนอยู่ในอันดับที่ 22 ในบรรดา 500 กองทุนในหมวดหมู่ VGSTX ได้รับการจัดอันดับโดย Morningstar ว่ามีความเสี่ยงโดยเฉลี่ยสำหรับหมวดหมู่นี้ในช่วงระยะเวลาสามห้าและ 10 ปี VGSTX ได้รับการจัดการโดย William Coleman ซึ่งเข้าร่วม Vanguard ในปี 2549 และเริ่มจัดการกองทุนในปี 2556 เนื่องจากกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ให้กับกองทุนรวม Vanguard อื่น ๆ นักลงทุนจึงได้รับประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงระหว่างผู้จัดการหลายคนด้วยกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน

กองทุน Fidelity Balanced Fund (FBALX)

ความจงรักภักดี กองทุนสมดุล ("FBALX") อยู่ในหมวดการจัดสรรปานกลางของ ความจงรักภักดี ครอบครัวกองทุน กองทุนได้รับการจัดอันดับ Morningstar ระดับห้าดาวในช่วงสามปี ขอบฟ้าเวลาและระดับสี่ดาวในกรอบเวลาห้าและ 10 ปี กลยุทธ์คือการกำหนดเป้าหมายรายได้และ กำไรจากทุน ในขณะที่รับความเสี่ยงปานกลาง FBALX ลงทุนประมาณ 60% ของสินทรัพย์ในตราสารทุนและส่วนที่เหลือใน ตราสารหนี้, รวมทั้ง ผลตอบแทนสูง ตราสารหนี้ กองทุนจัดสรรอย่างน้อย 25% ของสินทรัพย์รวมให้กับผู้อาวุโส งวด ของตราสารหนี้ รวมทั้ง หุ้นบุริมสิทธิ. FBALX ซึ่งเริ่มซื้อขายเมื่อพฤศจิกายน 6, 1986 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายประจำปีที่ 0.53% และการลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำที่ 2,500 ดอลลาร์ เช่นเดียวกับ VGSTX มันทำงานได้ดีมากในหลายกรอบเวลาเมื่อเทียบกับของมัน กลุ่มเพื่อน.

ผลตอบแทนในระยะเวลาสามปีของกองทุนนี้อยู่ในอันดับที่ 6 ที่ดีที่สุดในบรรดากองทุน 861 กองทุนที่จัดอันดับในช่วงเวลานี้ ผลการดำเนินงานห้าปีอยู่ในอันดับที่เก้าจากกองทุน 745 กองทุนในหมวดหมู่ กองทุนได้รับผลตอบแทนสูงสุด 10 ปีที่ 17 ของกองทุน 500 ที่อยู่ในหมวดหมู่ Tobias Welo เป็นหัวหน้าผู้จัดการกองทุนตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 14, 2011.

เปรียบเทียบ VGSTX และ FBALX

เช่นเดียวกับการลงทุนดัชนีส่วนใหญ่ กองทุนที่จัดสรรในระดับปานกลางเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ซื้อและถือ กองทุนที่จัดสรรในระดับปานกลางช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากการเติบโตและ การลงทุนที่คุ้มค่า โดยไม่ต้องเสียเวลา วัฏจักรธุรกิจ. ทั้ง VGSTX และ FBALX เป็นโอกาสที่น่าสนใจในหมวดหมู่นี้และมีจุดแข็งต่างกัน เนื่องจาก VGSTX เป็น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนักลงทุนได้รับประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงจากรูปแบบการจัดการที่แตกต่างกัน ซึ่ง FBALX ไม่มีให้บริการ นอกจากนี้ VGSTX ยังมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า FBALX อย่างไรก็ตาม FBALX ทำได้ดีกว่า VGSTX เล็กน้อยในกรอบเวลาระดับกลางและระยะยาว กองทุนทั้งสองมีกลยุทธ์การจัดสรรที่คล้ายคลึงกัน ซึ่งทำให้การตัดสินใจระหว่างทั้งสองเป็นไปอย่างใกล้เคียงกัน