วิธีการกำหนดหุ้นที่จะซื้อ: สิ่งที่ต้องรู้

การนำเงินของคุณไปทิ้งในเครื่องมือการลงทุนต่างๆ อาจดูเหมือนง่าย แต่ถ้าคุณต้องการเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ มันอาจจะยากจริงๆ มากมาย นักลงทุนรายย่อย—ผู้ที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน—เสียเงินทุกปี อาจมีสาเหตุหลายประการ แต่มีสิ่งหนึ่งที่นักลงทุนทุกคนมีอาชีพนอกตลาดการลงทุน เข้าใจ: พวกเขาไม่มีเวลาค้นคว้าหุ้นจำนวนมาก และพวกเขาไม่มีทีมวิจัยที่จะช่วยในเรื่องนั้น งานที่ยิ่งใหญ่

คุณธรรมของเรื่องราวก็คือ หากคุณไม่ค้นคว้าข้อมูลมากพอ คุณก็จะขาดทุนยับเยิน นั่นคือข่าวร้าย ข่าวดีก็คือคุณสามารถลดความสูญเสียรวมถึงจำนวนการวิจัยที่คุณต้องทำโดยดูจากปัจจัยสำคัญบางประการของการลงทุน เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับห้าสิ่งสำคัญในการลงทุนด้านล่าง

1. หุ้นทำอะไร

นักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการซื้อหุ้นเว้นแต่พวกเขาจะมีความรู้อย่างละเอียดถี่ถ้วนว่าบริษัททำเงินได้อย่างไร พวกเขาผลิตอะไร? พวกเขาให้บริการประเภทใด? พวกเขาดำเนินการในประเทศใดบ้าง ผลิตภัณฑ์เรือธงของพวกเขาคืออะไรและขายอย่างไร? พวกเขาเป็นที่รู้จักในฐานะผู้นำในสาขาของตนหรือไม่? คิดว่านี่เป็นเดทแรก คุณคงไม่ไปเดทกับใครซักคนถ้าคุณไม่รู้ว่าเขาเป็นใคร ถ้าคุณทำ คุณกำลังถามหาปัญหา

ข้อมูลนี้หาง่ายมาก ใช้เสิร์ชเอ็นจิ้นที่คุณเลือก ไปที่เว็บไซต์ของบริษัทและอ่านเกี่ยวกับมัน จากนั้นไปหาสมาชิกในครอบครัวและให้ความรู้เกี่ยวกับการลงทุนที่เป็นไปได้ของคุณ หากคุณสามารถตอบคำถามของพวกเขาได้ทั้งหมด คุณก็รู้เพียงพอแล้ว

2. อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E)

ลองนึกภาพว่าคุณกำลังอยู่ในตลาดเพื่อหาใครสักคนที่สามารถช่วยคุณในการลงทุนของคุณได้ คุณสัมภาษณ์ที่ปรึกษาทางการเงินสองคน หนึ่งมีประวัติอันยาวนานในการทำให้คนมีเงินเป็นจำนวนมาก เพื่อนของคุณได้รับผลตอบแทนมหาศาลจากที่ปรึกษาทางการเงินรายนี้ และคุณไม่สามารถหาเหตุผลใดๆ ที่คุณไม่ควรไว้วางใจพวกเขาด้วยเงินลงทุนของคุณ พวกเขาบอกคุณว่าทุก ๆ ดอลลาร์ที่พวกเขาทำเพื่อคุณ พวกเขาจะเก็บ 40 เซ็นต์ เหลือคุณไว้ 60 เซ็นต์

ที่ปรึกษาทางการเงินรายอื่นเพิ่งเริ่มต้นในธุรกิจ พวกเขามีประสบการณ์น้อยมาก และถึงแม้พวกเขาจะดูมีความหวัง แต่ก็ไม่มีประวัติความสำเร็จมากนัก ข้อดีของการลงทุนเงินของคุณกับที่ปรึกษาทางการเงินนี้คือราคาถูกกว่า พวกเขาต้องการเก็บ 20 เซ็นต์สำหรับทุกๆ ดอลลาร์ที่พวกเขาทำเพื่อคุณ แต่ถ้าพวกเขาไม่ทำเงินให้คุณมากเท่ากับที่ปรึกษาทางการเงินคนแรกล่ะ?

ถ้าคุณเข้าใจตัวอย่างนี้ แสดงว่าคุณเข้าใจ ราคาต่อกำไร อัตราส่วน (P/E) อัตราส่วนเหล่านี้ใช้เพื่อวัดราคาหุ้นปัจจุบันของบริษัทที่สัมพันธ์กับรายได้ต่อหุ้นของบริษัท บริษัทสามารถเปรียบเทียบกับบริษัทอื่นที่คล้ายคลึงกันเพื่อให้นักวิเคราะห์และนักลงทุนสามารถระบุได้ ค่าสัมพัทธ์. ดังนั้นหากบริษัทมีอัตราส่วน P/E เท่ากับ 20 หมายความว่านักลงทุนยินดีจ่าย 20 ดอลลาร์สำหรับทุกๆ 1 ดอลลาร์ต่อรายได้ นั่นอาจดูแพง แต่ถ้าบริษัทเติบโตอย่างรวดเร็ว

NS สามารถหาค่า P/E ได้ โดยการเปรียบเทียบปัจจุบัน ราคาตลาด กับกำไรสะสมของสี่ไตรมาสล่าสุด เปรียบเทียบตัวเลขนี้กับบริษัทอื่นๆ ที่คล้ายกับที่คุณกำลังค้นคว้า หากบริษัทของคุณมี P/E ที่สูงกว่าบริษัทอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน ก็มีเหตุผลที่ดีกว่า หากมี P/E ที่ต่ำกว่าแต่เติบโตอย่างรวดเร็ว นั่นเป็นการลงทุนที่น่าจับตามอง

3. เบต้า

เบต้า ดูเหมือนจะเข้าใจยาก แต่ก็ไม่ใช่ มันวัด ความผันผวนหรืออารมณ์ของหุ้นของบริษัทคุณในช่วงห้าปีที่ผ่านมา โดยพื้นฐานแล้ว จะวัดความเสี่ยงอย่างเป็นระบบที่เกี่ยวข้องกับหุ้นของบริษัทเมื่อเทียบกับของตลาดทั้งหมด โดยปกติ คุณจะพบค่าเบต้าในหน้าเดียวกับอัตราส่วน P/E เมื่อตรวจสอบหน้าการวิจัยหุ้น เช่น ที่พบใน Yahoo หรือ Google

คิดว่า S&P 500 เป็นเสาหลักของความมั่นคงทางจิตใจ หากบริษัทของคุณมีมูลค่าลดลงหรือเพิ่มขึ้นมากกว่าดัชนีในช่วงระยะเวลาห้าปี บริษัทจะมีรุ่นเบต้าที่สูงกว่า สำหรับเบต้า สิ่งที่สูงกว่าหนึ่งจะสูง—หมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้น—และสิ่งใดที่ต่ำกว่าหนึ่งคือเบต้าต่ำหรือมีความเสี่ยงต่ำกว่า

เบต้าพูดอะไรบางอย่างเกี่ยวกับ ความเสี่ยงด้านราคาแต่มันพูดถึงปัจจัยเสี่ยงพื้นฐานมากแค่ไหน? คุณต้องดูหุ้นที่มีช่วงเบต้าสูงอย่างใกล้ชิด เพราะถึงแม้หุ้นเหล่านี้จะมีศักยภาพที่จะทำให้คุณทำเงินได้มากมาย แต่พวกมันก็มีศักยภาพที่จะนำเงินของคุณไปใช้ เบต้าที่ต่ำกว่าหมายความว่าหุ้นไม่ตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของ S&P 500 มากเท่ากับอื่นๆ นี้เรียกว่า ป้องกันหุ้น เพราะเงินของคุณปลอดภัยกว่ามาก คุณจะไม่ทำมากในช่วงเวลาสั้น ๆ แต่คุณไม่จำเป็นต้องดูมันทุกวัน

4. เงินปันผล

หากคุณไม่มีเวลาดูตลาดทุกวัน และคุณต้องการให้หุ้นของคุณทำเงินโดยที่ไม่สนใจแบบนั้น ให้มองหาเงินปันผล เงินปันผล เป็นเหมือนความสนใจใน a บัญชีออมทรัพย์—คุณจะได้รับเงินโดยไม่คำนึงถึงราคาหุ้น เงินปันผลคือการที่บริษัทจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นรางวัลจากผลกำไรของบริษัท จำนวนเงินปันผลจะกำหนดโดยคณะกรรมการบริษัทและโดยทั่วไปจะออกเป็นเงินสด แม้ว่าบางบริษัทจะจ่ายเงินปันผลในรูปหุ้นก็ตามไม่ใช่เรื่องแปลก

เงินปันผลมีความหมายมาก ให้กับนักลงทุนจำนวนมากเพราะพวกเขาให้กระแสรายได้ที่มั่นคง บริษัทส่วนใหญ่จะออกให้เป็นระยะๆ ส่วนใหญ่เป็นรายไตรมาส การลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลเป็นกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมอย่างมากสำหรับนักลงทุนแบบดั้งเดิมจำนวนมาก พวกเขามักจะให้ความรู้สึกมั่นคงแก่นักลงทุนในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน

เงินปันผลที่ดีที่สุดมักจะออกโดยบริษัทขนาดใหญ่ที่มีผลกำไรที่คาดการณ์ได้ ภาคส่วนที่มีชื่อเสียงที่สุดบางส่วนที่มีบริษัทจ่ายเงินปันผล ได้แก่ น้ำมันและก๊าซ ธนาคารและการเงิน วัสดุพื้นฐาน, การดูแลสุขภาพ, ยา, และ สาธารณูปโภค. เงินปันผลที่ 6% หรือมากกว่านั้นไม่เคยมีมาก่อนในหุ้นคุณภาพสูง บริษัทที่อยู่ในช่วงเริ่มต้น เช่น การเริ่มต้นธุรกิจ อาจไม่มีผลกำไรเพียงพอที่จะจ่ายเงินปันผล

แต่ก่อนออกไปซื้อหุ้นให้มองหาบริษัท อัตราเงินปันผล. หากคุณต้องการฝากเงินไว้ในตลาด ให้ลงทุนในหุ้นที่ให้เงินปันผลสูง

5. สถิติ

แผนภูมิหุ้นมีหลายประเภท ซึ่งรวมถึงแผนภูมิเส้น แผนภูมิแท่ง และ เชิงเทียน แผนภูมิ—แผนภูมิที่ใช้โดยทั้งพื้นฐานและ นักวิเคราะห์ทางเทคนิค. แต่การอ่านแผนภูมิเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป อันที่จริง มันอาจจะซับซ้อนมาก การเรียนรู้ที่จะอ่านเป็นทักษะที่ต้องใช้เวลามากในการได้มาซึ่ง

สิ่งนี้มีความหมายกับคุณในฐานะนักลงทุนรายย่อยอย่างไร คุณไม่ต้องมองข้ามขั้นตอนนี้ นั่นเป็นเพราะว่าการอ่านแผนภูมิขั้นพื้นฐานที่สุดนั้นใช้ทักษะเพียงเล็กน้อย หากแผนภูมิการลงทุนเริ่มต้นที่ด้านล่างซ้ายและสิ้นสุดที่ด้านขวาบน นั่นเป็นสิ่งที่ดี หากกราฟไปในทิศทางขาลง ให้อยู่ห่าง ๆ และอย่าพยายามหาสาเหตุ

มีหุ้นให้เลือกหลายพันตัวโดยไม่ต้องเลือกหุ้นที่ขาดทุน หากคุณเชื่อในหุ้นตัวนี้จริงๆ ให้ใส่มันลงบน รายการเฝ้าดู และกลับมาหามันในภายหลัง มีหลายคนที่เชื่อในการลงทุนในหุ้นที่มีแผนภูมิที่ดูน่ากลัว แต่พวกเขามีเวลาค้นคว้าและทรัพยากรที่คุณอาจไม่ทำ

บรรทัดล่าง

ไม่มีอะไรมาแทนที่การวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วน อย่างไรก็ตาม วิธีหนึ่งที่สำคัญในการปกป้องทรัพย์สินของคุณคือการลงทุนในระยะยาวโดยใช้ประโยชน์จากเงินปันผลและค้นหาหุ้นที่มีประวัติความสำเร็จที่พิสูจน์แล้ว เว้นแต่คุณจะมีเวลาเสี่ยงและก้าวร้าว กลยุทธ์การซื้อขาย ควรหลีกเลี่ยงหรือย่อให้เล็กสุด