Hangi Hisselerin Alınacağı Nasıl Belirlenir: Bilinmesi Gerekenler

Paranızı alıp farklı yatırım araçlarına yatırmak kolay görünebilir. Ancak başarılı bir yatırımcı olmak istiyorsanız, gerçekten zor olabilir. Birçok perakende yatırımcılar- yatırım uzmanı olmayanlar - her yıl para kaybederler. Bunun çeşitli nedenleri olabilir, ancak yatırım piyasası dışında bir kariyere sahip olan her yatırımcının sahip olduğu bir sebep vardır. anlıyor: Çok sayıda hisse senedi araştırmak için zamanları yok ve buna yardımcı olacak bir araştırma ekibi yok anıtsal görev.

Bu yüzden hikayenin ahlaki değeri, eğer yeterince araştırma yapmazsanız, sonunda kayıplara uğrayacaksınız. Kötü haber bu. İyi haber şu ki, yatırımın bazı temel faktörlerine bakarak yapmanız gereken araştırma miktarının yanı sıra kayıpları da azaltabilirsiniz. Aşağıda yatırım yapmanın beş şartı hakkında daha fazla bilgi edinin.

1. Hisse Senetleri Ne Yapar?

Yatırımcılar, şirketlerin nasıl para kazandıkları konusunda kapsamlı bir bilgiye sahip olmadıkça hisse senedi satın almaktan kaçınmalıdır. Ne üretiyorlar? Ne tür bir hizmet sunuyorlar? Hangi ülkelerde faaliyet gösteriyorlar? Amiral gemisi ürünü nedir ve nasıl satılmaktadır? Alanlarında lider olarak biliniyorlar mı? Bunu ilk buluşma olarak düşün. Kim olduğu hakkında hiçbir fikriniz olmasaydı, muhtemelen biriyle çıkmazdınız. Eğer yaparsan, bela istiyorsun.

Bu bilgiyi bulmak çok kolaydır. Seçtiğiniz arama motorunu kullanarak şirketin web sitesine gidin ve onlar hakkında bilgi edinin. Ardından, bir aile üyesine gidin ve onları potansiyel yatırımınız konusunda eğitin. Tüm sorularına cevap verebilirsen, yeterince biliyorsun.

2. Fiyat-Kazanç (F/K) Oranı

Bir an için yatırımlarınızda size yardımcı olabilecek biri için pazarda olduğunuzu hayal edin. İki finansal danışmanla röportaj yapıyorsunuz. İnsanların çok para kazanma konusunda uzun bir geçmişi var. Arkadaşlarınız bu finansal danışmandan büyük bir geri dönüş gördü ve yatırım dolarlarınızla onlara güvenmemeniz için hiçbir neden bulamıyorsunuz. Size kazandıkları her dolar için 40 sent tutacaklarını ve size 60 sent bırakacaklarını söylüyorlar.

Diğer mali danışman ise işe yeni başlıyor. Çok az deneyimleri var ve umut verici görünseler de çok fazla başarı geçmişine sahip değiller. Paranızı bu finansal danışmanla yatırmanın avantajı, daha ucuz olmalarıdır. Sana yaptıkları her dolar için sadece 20 sent tutmak istiyorlar. Ama ya sana ilk mali müşavir kadar dolar kazandırmazlarsa?

Bu örneği anlarsanız, anlarsınız fiyat-kazanç (P / E oranı. Bu oranlar, bir şirketin hisse başına kazançlarına göre cari hisse fiyatını ölçmek için kullanılır. Şirket, benzer diğer şirketlerle karşılaştırılabilir, böylece analistler ve yatırımcılar kendi kararlarını belirleyebilir. Göreceli değer. Dolayısıyla, bir şirketin F/K oranı 20 ise, bu, yatırımcıların kazanç başına her 1 ABD Doları için 20 ABD Doları ödemeye hazır oldukları anlamına gelir. Bu pahalı görünebilir, ancak şirket hızla büyüyorsa değil.

NS P/E bulunabilir akımı karşılaştırarak Market fiyatı son dört çeyreğin kümülatif kazançlarına. Bu numarayı, araştırdığınıza benzer diğer şirketlerle karşılaştırın. Şirketinizin diğer benzer şirketlerden daha yüksek bir P/E'si varsa, bunun bir nedeni olsa iyi olur. Daha düşük bir P/E'ye sahipse ancak hızlı büyüyorsa, bu izlemeye değer bir yatırımdır.

3. Beta

Beta Anlaşılması zor bir şey gibi görünüyor, ama değil. Ölçüyor oynaklıkveya şirketinizin hisselerinin son beş yılda ne kadar karamsar davrandığını. Özünde, bir şirketin hisse senedi ile ilgili sistemik riski tüm piyasanınkine kıyasla ölçer. Yahoo veya Google'da bulunanlar gibi hisse senedi araştırma sayfalarını incelerken, beta değerini genellikle F/K oranıyla aynı sayfada bulabilirsiniz.

S&P 500'ü zihinsel istikrarın direği olarak düşünün. Şirketiniz beş yıllık bir süre içinde endeksten daha fazla değer kaybederse veya yükselirse, betası daha yüksektir. Beta ile birden yüksek olan her şey yüksektir—daha yüksek risk anlamına gelir—ve birden düşük herhangi bir şey düşük beta veya daha düşük risklidir.

Beta hakkında bir şeyler söylüyor fiyat riski, ancak temel risk faktörleri hakkında ne diyor? Yüksek beta hisse senetlerini yakından izlemelisiniz çünkü size çok para kazandırma potansiyeline sahip olmalarına rağmen paranızı alma potansiyeline de sahiptirler. Daha düşük bir beta, bir hisse senedinin S&P 500 hareketlerine diğerleri kadar tepki vermediği anlamına gelir. Bu bir olarak bilinir savunma stoku çünkü paranız çok daha güvenli. Kısa sürede çok fazla kazanamayacaksınız, ancak her gün izlemek zorunda da değilsiniz.

4. Kâr payı

Her gün piyasayı izleyecek vaktiniz yoksa ve hisse senetlerinizin bu tür bir dikkat çekmeden para kazanmasını istiyorsanız, temettü arayın. temettüler bir ilgi gibi tasarruf hesabı— hisse senedi fiyatından bağımsız olarak ödeme alırsınız. Temettüler, bir şirketin karlarından bir ödül olarak hissedarlarına yaptığı dağıtımlardır. Temettü miktarı yönetim kurulu tarafından kararlaştırılır ve genellikle nakit olarak verilir, ancak bazı şirketlerin hisse senedi şeklinde temettü dağıtması nadir değildir.

temettüler çok şey ifade ediyor birçok yatırımcı için sabit bir gelir akışı sağladıkları için. Çoğu şirket bunları düzenli aralıklarla, çoğunlukla üç ayda bir yayınlar. Temettü ödeyen şirketlere yatırım yapmak, birçok geleneksel yatırımcı için çok popüler bir stratejidir. Ekonomik belirsizlik zamanlarında yatırımcılara genellikle bir güvenlik duygusu sağlayabilirler.

En iyi temettüler normalde öngörülebilir kârları olan büyük şirketler tarafından verilir. Temettü ödeyen şirketlerin bulunduğu en iyi bilinen sektörlerden bazıları petrol ve gaz, bankalar ve finans sektörleridir. temel materyaller, sağlık, ilaç ve araçlar. %6 veya daha fazla temettü, yüksek kaliteli hisse senetlerinde duyulmamış bir şey değildir. Yeni kurulan şirketler gibi erken aşamalarda olan şirketler, henüz temettü dağıtmak için yeterli kârlılığa sahip olmayabilir.

Ancak hisse senedi satın almak için dışarı çıkmadan önce şirketin temettü oranı. Sadece piyasaya para yatırmak istiyorsanız, yüksek temettü veren hisse senetlerine yatırım yapın.

5. Grafik

Birçok farklı hisse senedi grafiği türü vardır. Bunlara çizgi grafikler, çubuk grafikler ve şamdan çizelgeler—hem temel hem de teknik analistler. Ancak bu çizelgeleri okumak her zaman kolay değildir. Aslında, çok karmaşık olabilir. Onları okumayı öğrenmek, edinilmesi çok zaman alan bir beceridir.

Peki bu perakende yatırımcı olarak sizin için ne anlama geliyor? Bu adımı gözden kaçırmanıza gerek yok. Bunun nedeni, en temel grafik okumanın çok az beceri gerektirmesidir. Bir yatırımın grafiği sol altta başlıyor ve sağ üstte bitiyorsa, bu iyi bir şeydir. Grafik aşağı yönde gidiyorsa, uzak durun ve nedenini anlamaya çalışmayın.

Para kaybeden birini seçmeden seçim yapabileceğiniz binlerce hisse var. Bu hisseye gerçekten inanıyorsanız, cebinize koyun. İzlenecekler listesi ve daha sonra buna geri dönün. Korkunç görünümlü grafiklere sahip hisse senetlerine yatırım yapmaya inanan birçok insan var, ancak muhtemelen sizin sahip olmadığınız araştırma zamanlarına ve kaynaklara sahipler.

Alt çizgi

Hiçbir şey kapsamlı araştırmaların yerini alamaz. Bununla birlikte, varlıklarınızı korumanın önemli bir yolu, temettülerden yararlanarak ve başarısı kanıtlanmış hisse senetleri bularak daha uzun vadeli yatırım yapmaktır. Vaktiniz yoksa riskli ve agresif ticaret stratejileri kaçınılmalı veya en aza indirilmelidir.