Uzun Vadeli Yatırımcılar için En İyi 3 ETF

tercih eden bir yatırımcıysanız, al ve tut stratejisi dikkatle incelenmiş yatırımların zaman içinde anlamlı getiriler elde etmesine izin vermek, endekse dayalı borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) sizin için doğru araç olabilir. Yatırım ikonu Warren Buffett bile endeks fonlarını yenmenin zor olduğunu biliyor, bu yüzden karısına miras bıraktığı paranın %90'ının bir S&P 500 fonuna yatırılmasını zorunlu kılmasıyla ünlüydü.

Tabii ki, Buffett gibi olmak ve tüm paranızı bir endeks fonuna park etmek zorunda değilsiniz. Ancak uzun vadeli yatırımlar arttıkça, bu araçlar hem büyük hem de küçük yatırımcılar için çekici ve tipik olarak düşük maliyetli bir seçimdir.

ETF Nedir?

gibi yatırım fonuETF, hisse senetlerine, emtialara, tahvillere veya diğer varlıklardan oluşan bir sepete yatırım yapan bir para havuzudur. Yatırım fonlarının aksine, ETF hisseleri bir borsada adi hisse senedi gibi işlem görür. Bu sırada, endeks fonları gibi kıyaslamaların performansını izlemek için tasarlanmıştır. S&P 500 Endeksi.

Bir portföy planlayan ve karışıma endeks fonları eklemek isteyen uzun vadeli bir yatırımcıysanız, aralarından seçim yapabileceğiniz çok şey var. Aşağıda, temel alınan en iyi üç yönetim altındaki varlıklar (AUM), uzun vadeli performans ve gider oranı

Vanguard Toplam Borsa ETF'si (VTI)

• İhraççı: Vanguard
• Yönetim altındaki varlıklar: 823 milyar dolar
• Bir yıllık performans: %9.00
• Gider oranı: %0.03

Hangi endeksi izleyeceğinizden emin değilseniz veya çeşitli sektörlere ve pazarlara yatırım yapmak istiyorsanız Kapitalizasyon, bu sizin için fon olabilir. Adından da anlaşılacağı gibi, Total Stock Market ETF, CRSP ABD Toplam Borsa Endeksini izleyerek Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüm yerel borsayı kapsar.

VTI, küçük sermayeli, orta ölçekli ve sağlıklı bir karışımı olan dengeli bir fondur. Mavi çip hisse senetleri. VTI, düşük harcama oranına sahip yüksek verimli bir fondur. AUM ayrıca 800 milyar dolardan fazla etkileyici.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• İhraççı: State Street Global Danışmanları
• Yönetim altındaki varlıklar: 262 milyar dolar
• Bir yıllık performans: %10.15
• Gider oranı: %0.09

Piyasaya ilk giren bu köklü ETF'ler, taktik tüccarlar ve alım-satım yatırımcılarından benzer şekilde büyük ilgi görüyor. Fon, ABD borsalarında işlem gören, çoğunlukla büyük sermayeli bir grup hisse senedi olan S&P 500 Endeksini takip ediyor. Teknik olarak, SPDR 500 ETF bir birim yatırım güveni (UIT), yani parayı yeniden yatıramaz temettüler arasında dağılımlar. Bu küçük ayrıntı, fonun performansının dayandığı endeksten biraz sapmasına neden olabilir. Bu fon, %10'dan fazla sağlam bir yıllık performansa sahiptir.

iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• İhraççı: iShares
• Yönetim altındaki varlıklar: 63 milyar dolar
• Bir yıllık performans: %0,15
• Gider oranı: %0,07

IEFA maruz kalma sağlar gelişmiş pazar Avrupa ve Asya'daki hisse senetleri, yerel ve Kanada hisse senetleri hariç. Onun kıyaslama endeksi, MSCI EAFE, Kuzey Amerika dışındaki küresel hisse senedi piyasalarının yaklaşık %98'ini kapsamaktadır. Ayrıca, şunları içerir: küçük şapka Piyasayla orantılı hisse senetleri - rekabet eden fonların tipik olarak içermediği bir şey. Japonya ve İngiltere, fon portföyündeki ilk iki sırayı alıyor.

3.000'e yakın hisse senedi içeren IEFA, iyi çeşitlendirilmiş fon ve düşük sahip olma maliyetlerine sahiptir, bu da onu Kuzey Amerika dışındaki pazarlara açılmak isteyen hem kısa hem de uzun vadeli yatırımcılar için birincil seçim haline getirir. Fon, 18 Ekim 2012 başlangıç ​​tarihi ile bu makalede bahsedilen diğerlerinden daha yenidir. Geçen yıl boyunca, ETF'nin fiyatı biraz dalgalandı, ancak henüz fazla ilerleme kaydetmedi. Bununla birlikte, son beş yılda yıllık %2,6 ve kuruluşundan bu yana yıllık %6,5 getiri sağlamıştır.