Чи підходить Berkshire Hathaway для ІРА?

Berkshire Hathaway, Inc. (BRK.A, BRK.B) - це конгломератна холдингова компанія, яка найбільш відома своїм знаковим виконавчим директором, Уоррен Баффет. Інакше відомий як "Оракул Омахи", Баффет будував компанію більше п'яти десятиліть і є одним з найбагатших людей у ​​світі - за оцінками, станом на 2021 рік 70,1 млрд доларів Forbes.

Berkshire Hathaway починав як текстильну фірму, де Баффет почав купувати акції на початку своєї кар'єри. До 1965 року він повністю взяв під контроль компанію.

Незабаром Баффетт почав виходити з бізнесу текстильних фабрик і додавати компанії з інших галузей, включаючи страхування, роздрібну торгівлю та засоби масової інформації, до загального портфеля Berkshire. Berkshire продовжує набувати частки у фінансових послугах, комунальних послугах та виробництві. Беркшир має ринкова капіталізація станом на травень 2021 року у розмірі 645,4 мільярда доларів.

По дорозі Баффетт завоював репутацію одного з найбільших інвесторів в історії, що робить акції Berkshire Hathaway жаданими іншими інвесторами.

Портфоліо Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway - не традиційна компанія. Це конгломерат багато різних компаній і існує лише як сукупність пакетів акцій публічно торгуваних компаній. Зміни, внесені Баффеттом в портфель Беркшира, часто зміщують ціни акцій торгуваних компаній і отримують значне висвітлення в засобах масової інформації.

Найбільші портфелі портфеля станом на 31 березня 2021 року, що складають приблизно 69% його загальної вартості, включали Apple (AAPL), Банк Америки (BAC), Coca-Cola (KO) та American Express (AXP).

Велика частка в Apple викликала особливий інтерес для спостерігачів Баффетта, оскільки він історично був проти інвестувати в технологічні акції.

Стиль управління Уоррена Баффетта

Баффет-це довгостроковий інвестор, який купує та утримує, зосереджений на вартості. Давно відомо, що він зосереджує свої інвестиції на компаніях, які йому відомі. Таким чином, він прагне уникати підвищеного ризику, імпульс імена. Він віддає перевагу добре зарекомендувавшим себе, компаніям, що розвиваються повільніше. Баффетт зазвичай робить інвестиції з планами утримувати їх щонайменше 10 років.

Одна з найпопулярніших цитат Баффетта: «Набагато краще купити чудову компанію за справедливою ціною, ніж чесну компанію за чудовою ціною».

Один із останніх викупів Berkshire, купівля Precision Castparts за 235 доларів за акцію готівкою у 2015 році, дещо відхилився від традиційного інвестиційного стилю Баффетта. Компанія є типовою для того типу бізнесу, який Баффет має перевагу. Однак Berkshire заплатив 21% премії за акцію, щоб відкупити її, відступивши від переваги Баффетта щодо хорошої вартості у його торгах.

Виступ Беркшира Хетеуея

Інвестиційний стиль та вибір Баффетта створюють загалом консервативний портфель з нестабільністю, меншою за середню. Принцип ризику та прибутку передбачає, що акції з меншим рівнем ризику також забезпечують менший потенціал прибутку.

Хоча Berkshire Hathaway погіршив показники S&P 500 за п’ятирічний період, що закінчився травень 20, 2020, Berkshire значно перевершив контрольний індекс за 10 та 20 років обрії. Цей показник демонструє, що Баффетт зміг забезпечити довгострокову прибутковість із нижчим середнім ризиком.

Дохідні інвестори, ймовірно, вважають відсутність дивідендної дохідності одним з єдиних недоліків інвестування в акції Berkshire Hathaway. Беркшир виплатив дивіденди лише один раз у 1967 році.

Для тих, хто розглядає Berkshire Hathaway як індивідуальний пенсійний рахунок (IRA), це викликає менше занепокоєння, оскільки зняття коштів з рахунків IRA, як правило, не рекомендується, поки особа не досягне віку 59½.

Два класи цін на акції

Однією з найбільш незвичайних особливостей акцій Berkshire Hathaway є ціна їх акцій. Він ніколи не розколюється. 5 травня 2021 року акції Berkshire Hathaway класу А (BRK.A) закрилися на рівні 424 840 доларів за акцію. Це робить навіть одну покупку акцій недоступною для багатьох інвесторів. Баффет чітко дав зрозуміти, що він вважає за краще залучати довгострокових інвесторів, а не трейдерів.

У 1996 році Баффет частково поступився, випустивши пакет акцій класу В, щоб зробити його компанію більш доступною. Ці акції склали 50 за 1 розкол акцій у січні 2010 року і закрився на рівні 282,72 доларів за акцію 5 травня 2021 року.

По суті, немає різниці в цих акціях поза ціною акцій. Гнучкість торгівлі є основною перевагою акцій Berkshire Hathaway класу B.

Чи підходить Berkshire Hathaway до облікового запису IRA?

Для більшості інвесторів акції класу В є єдиним варіантом, коли вони хочуть додати Berkshire Hathaway до IRA. Максимальний річний внесок до ІРА становить 6000 доларів на рік у 2021 році, хоча люди віком від 50 років можуть внести додаткові 1000 доларів.

Це означає, що акції класу А не є опціоном, якщо інвестор не створив значний портфель. Акції класу В доступні для всіх інвесторів.

Пайові інвестиційні фонди та біржові фонди (ETF), які містять широко диверсифіковані портфелі відомих імен з великою капіталізацією, часто рекомендуються як основні фонди пенсійного портфеля. Купівля акцій Berkshire Hathaway схожа на купівлю акцій спільного фонду з великою капіталізацією. Таким чином, акції класу В можуть стати ідеальним фондом для пенсійних портфелів.

Суть

Склад портфоліо добре зарекомендував себе зрілих підприємств, які можуть успішно працювати в більшість ринкових умов робить Berkshire Hathaway інвестицією, яка підходить для більшості ІРА рахунки. Стиль Баффетта щодо довгострокових інвестицій добре узгоджується з довгостроковим характером рахунків IRA.

Молодший інвесторів може використовувати акції як основний довгостроковий холдинг для зростання портфелів. Пенсіонери, ймовірно, збережуть нижчий розмір власного капіталу у своїх портфелях загалом, причому збереження капіталу є першочерговим фактором. Однак акції все ще потрібні в цих портфелях, щоб упередити інфляцію, і Berkshire Hathaway може бути ідеальним вибором для заповнення цієї частини портфеля.