3 способи підвищення інвестиційної ефективності

Хоча купувати низько, а продавати високо - це стратегія, яка призвела до великих накопичень багатства, професіонали не досягають успіху в цьому. Натомість, кмітливий інвестор стратегічно розгортає свої гроші, щоб дозволити їм працювати кількома способами-вони виконують багатозадачні гроші.

Файл роздрібний інвестор хто звик працювати з акціями, може одночасно використовувати свої гроші для роботи трьома способами:

• Цінова дія- Будемо сподіватися, що вартість акцій зросте.
• Дивіденди- Плата, яку компанія сплачує вам в обмін на використання ваших грошей.
• Дохід від дзвінків - гроші, які інвестор платить вам, коли ви продаєте покритий дзвінок проти ваших акцій.

Стратегії цінових дій

Якби інвестиції були грою, то способом виграшу було б придбати акцію за низькою ціною та продати її за вищою ціною пізніше. Якщо у вас є будинок, ви розумієте цю концепцію дуже практично.

Щоб отримати прибуток від своїх інвестицій, часто краще використовувати одну з двох стратегій. Перший називається цінність інвестування

. Акції, так само, як і продукти, які ви купуєте щодня, час від часу надходять у продаж і цінують інвесторів, які чекають цієї ціни продажу. Це робить ще легше отримувати прибуток, оскільки такі акції є занижена (у продажу) мають більше можливостей для зростання.

Ваші улюблені акції можуть не працювати для цієї стратегії, тому що вони повинні виплачувати дивіденди, вони повинні мати ціна, яка є досить дешевою, щоб ви могли придбати 100 акцій, і кожна повинна торгувати великою кількістю акцій день; принаймні 1 мільйон акцій щоденного обсягу є найкращим. Пам’ятайте, що вартість компанії не залежить від її ціни. Існує багато високоякісних акцій, які коштують менше 30 доларів за акцію, і є багато низькоякісних акцій, які торгують вище 100 доларів. Ідеальними є акції від 15 до 30 доларів з дивідендною прибутковістю не менше 2%. Нарешті, вам не дуже хочеться летючі запас. Якщо вона має дикі коливання цін, керувати нею буде набагато складніше.

Тут ви використовуєте свої навички дослідження та оцінки запасів. Після того, як ви знайдете свої акції, припускаючи, що хочете оцінити інвестиції, шукайте це ім’я посередині або знизу торговий діапазон за останні 52 тижні. Якщо його зараз немає, або почекайте, поки він дасть вам бажану ціну, або знайдіть іншу компанію. Для цієї стратегії є багато гідних кандидатів.

Другий спосіб імпульсна торгівля. Деякі інвестори вважають, що найкращий час для придбання акції - це коли вона продовжує зростати, тому що, як ми дізналися в початковій школі, об’єкт у русі, як правило, залишається в русі. Проблема імпульсної торгівлі полягає в тому, що вона, як правило, працює краще для короткострокових інвесторів. Для нашої стратегії ми хочемо мислити довгостроково. Чим більше років ви будете володіти акціями, тим кращими будуть ваші потенційні прибутки.

Інвестуйте для дивідендів

У високотехнологічному світі торгівлі акціями інвестування за дивіденди можна вважати нудним, але дивіденди можуть стати великим джерелом доходу для довгострокового інвестора.

Дивіденди дають нам дві переваги, які допомагають нашим грошам працювати на нас кількома способами. По -перше, це дає нам стабільний дохід. Звичайно, компанія може вибрати, виплачувати чи не виплачувати дивіденди, як би вони цього хотіли, але для високоякісної компанії з низьким коефіцієнт виплат, є менша ймовірність того, що дивіденди скоротяться щоквартально. По -друге, це знижує ваше вартісна основа за акції, які ви придбали.

Припустимо, що ви провели своє дослідження і зважилися на XYZ. Ви купили 100 акцій за 30 доларів за акцію, яка на той час мала три відсотки дивідендна прибутковість.

3000 доларів США x 3% = 90 доларів США щороку.

Ви не тільки заробляєте 90 доларів на рік, але й оскільки дивіденди виплачуються на ваш рахунок готівкою (більшість часу), щороку це у вас є 100 акцій, ви можете застосувати цей дивіденд до того, що ви заплатили за акцію, і в цьому випадку відняти 90 центів за поділитися. Всього через п'ять років ваші акції, які коштували вам 30 доларів за акцію, знижуються до 25,50 доларів за акцію. Багато довгострокових інвесторів знижують ціну, яку вони заплатили за акцію, до 0 доларів, лише за рахунок дивідендів.

Використовуйте покритий дзвінок

Покриті дзвінки трохи складніше. Якщо ви не впевнені в цьому аспекті стратегії, купівля акцій та стягнення дивідендів у міру їх зростання все одно буде вражаючим виграшем.

Перш ніж ми продаємо покритий дзвінок, ми повинні прийняти два важливі рішення:

• Що страйк -ціна?
• Через скільки місяців ми хочемо, щоб закінчився наш контракт?

Страйкова ціна

Покритий дзвінок - це опціонний договір стратегія, яка надає власнику контракту право придбати ваші 100 акцій, якщо вони за ціною виконання або вище. Імовірно, ви не хочете, щоб ваші акції відбирали у вас, хоча ви можете змінити свою думку в наступні роки, тому ваша ціна на виконання повинна бути високою достатньо, щоб акції не піднялися вище ціни страйку, але достатньо низькі, щоб ви могли зібрати здорову премію за ризик, який ви ризикуєте прийняття.

Це рішення жорстке. Якщо ваш запас знаходиться в низхідний тренд, ймовірно, ви можете продати опціон із страйком, який не набагато вище поточної ціни акції. Якщо запас знаходиться в висхідний тренд- заради безпеки - подумайте про те, щоб зачекати, щоб продати виклик, поки ви не повірите, що рух вгору завершився, і незабаром акції підуть іншим шляхом. Пам’ятайте, що коли вартість акцій зростає, вартість вашого опціону падає. Це також додає переваги покритого виклику, який діє як a живоплот.

Термін придатності

Чим далі в майбутньому ви обираєте свій вибір, тим більше а преміум вам буде виплачено заздалегідь, щоб продати дзвінок, але це також більше часу, протягом якого ваші акції повинні залишатися нижче ціни виконання, щоб уникнути їх "передзвонив" від вас. Для першого контракту подумайте про три місяці в майбутньому.

Покритий дзвінок заробить вам гроші, як тільки ви його продасте, тому що премія, яку сплатив покупець, вноситься безпосередньо на ваш рахунок. Він буде продовжувати заробляти для вас, якщо ціна ваших акцій впаде. З падінням ціни падає і премія. Ви можете будь -коли викупити договір у покупця, тому, якщо премія впаде, ви можете придбати його за меншу суму, ніж продали. Це дорівнює прибутку. З іншого боку, якщо акції зростуть вище ціни виконання, ви можете придбати контракт більше, ніж продали, і зазнати збитку, але це позбавить вас від необхідності відмовлятися від своїх 100 акцій.

Одним з найкращих способів використання покритого дзвінка є стягнення премії на початку, і хоча ви можете викупити опцію назад, якщо вона зросте або знизиться, збережіть це для важких обставин. Також пам’ятайте, що гроші, які ви збираєте, продаючи покритий дзвінок, також можна відняти від ціни, яку ви заплатили за акцію.

Найкращий спосіб вивчити складну стратегію інвестування, як покритий дзвінок, за допомогою віртуальної платформи, де вам не доведеться турбуватися про втрату реальних грошей. Ви все ще можете придбати акції та отримати дивіденди, але почекайте, щоб продати покритий дзвінок, доки вам не сподобається, як він працює.

Суть

Для більшості інвесторів найкращим способом заробітку на ринку є вкладання грошей у якісні акції протягом тривалого періоду часу з використанням дивідендного доходу. Пізніше, коли ви зрозумієте, як використовувати покритий дзвінок, ви можете значно збільшити свою врожайність. Хоча постійний дохід, фіксований дохід Сторона інвестування не така захоплююча, вона найбільш підходить для роздрібних інвесторів, і, як ми бачимо, цифри можуть швидко збільшитися.