Яку мінімальну суму грошей я можу інвестувати у пайовий фонд?

Деякі пайові фонди дозволяють інвесторам купувати без мінімуму - це означає, що навіть 5, 10 або 100 доларів можуть інвестувати вас. Хоча існують пайові фонди без мінімальних розмірів, більшість роздрібних пайових фондів вимагають мінімальні початкові інвестиції від 500 до 5000 доларів США, при цьому фонди інституційного класу та хедж -фонди вимагають мінімальних мінімумів щонайменше 1 мільйона доларів або більше.

Що таке мінімальні інвестиції?

Мінімальні інвестиції - це найменший долар або кількість акцій, які інвестор може придбати, інвестуючи у певний цінний папір, фонд чи можливість. Часто,

пайові інвестиційні фонди вимагатимуть мінімальної суми для того, щоб вони мали достатньо активів під управлінням (AUM) для досягнення своїх інвестиційних цілей та покриття накладних витрат. Це означає, що інвестор не може інвестувати або купувати будь -яку суму, яку хоче; їм потрібно інвестувати або купити хоча б мінімальну необхідну суму. Деякі фонди вважають за краще обслуговувати дрібних клієнтів з низькими мінімальними інвестиційними продуктами, тоді як інші фірми віддають перевагу більш високим мінімальним інвестиціям, спрямованим на фізичних осіб з більш високим капіталом.

Для початківців інвесторів ця сума може бути важко досягти і часто означає, що весь їх баланс на рахунку вкладено лише в один фонд. Ці мінімальні суми встановлюються кожним фондом як засіб утримувати невеликі, короткострокові угоди від впливу на грошові потоки та щоденне управління фондом. Мінімум кожного фонду визначається стилем фонду та його інвестиційною метою. Однак є деякі фонди з меншими мінімальними розмірами, які роблять інвестування у пайові фонди доступним для всіх інвесторів.

Приклади мінімальних інвестицій

Kiplinger's рекомендує кілька фондів, які мають менші мінімальні суми покупки. Корпорація Чарльза Шваба (SCHW) пропонує широкий ринковий індексний фонд та безліч кошти цільової дати, кожен з мінімальною початковою покупкою 100 доларів США. Інвестори, здатні інвестувати щонайменше 250 доларів, мають доступ до набагато більших коштів від різних компаній. Наприклад, Американські фонди пропонують кілька солідних фондів у багатьох різних секторах та стилях інвестування, і все за цією ціною. Більшість пайових інвестиційних фондів Dodge & Cox вимагають мінімум 2500 доларів США, тоді як багатьом спільним фондам Vanguard потрібно 3000 доларів для початку роботи. Тим часом Fidelity пропонує кілька пайових фондів, у яких є мінімум 0 доларів.

Мінімум пайового фонду також змінюється залежно від типу рахунку. Деякі компанії мають менші суми початкових покупок для рахунків IRA. Наприклад, Т. Роу Прайс (PRNEX) вимагає мінімальної початкової покупки у розмірі 2500 доларів США для спільних фондів, що знаходяться на пенсійних рахунках, але лише 1000 доларів для пенсійних рахунків, таких як IRA. Плани заощаджень коледжу та Закон про єдину передачу неповнолітніх (UTMA) Рахунки також зазвичай мають набагато менші мінімальні кошти, а деякі фондові компанії навіть дозволяють досягти мінімуму шляхом систематичних покупок всього за 25 доларів на місяць.

Що мають сказати експерти: