Визначення Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN)
Що таке мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN)?
Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) - урядове бюро, яке підтримує мережу, метою якої є запобігання та покарання злочинців та злочинних мереж, які беруть участь у відмивання грошей та інші фінансові злочини. FinCEN, адмініструється США Відділ казначействафункціонує всередині країни та на міжнародному рівні і складається з трьох основних гравців-правоохоронних органів, регуляторної спільноти та спільноти фінансових послуг.
Ключові висновки
- Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) запобігає та карає відмивання грошей та пов'язані з ними фінансові злочини.
- FinCEN відстежує підозрілих осіб та діяльність, досліджуючи обов’язкові розкриття інформації для фінансових установ.
- FinCEN отримує свої обов'язки від Конгресу, а директор бюро призначається секретарем казначейства.
Розуміння FinCEN
Досліджуючи обов’язкові розкриття інформації, накладені на фінансові установи, FinCEN відстежує підозрілих осіб, їх активи та їх діяльність, щоб переконатися у відсутності відмивання грошей. FinCEN відстежує все - від дуже складних електронних операцій до простих контрабандних операцій, які включають готівку. Оскільки відмивання грошей є таким складним злочином, FinCEN прагне боротися з ним, об'єднуючи різні сторони.
FinCEN представляє США як один із більш ніж 100 підрозділів фінансової розвідки, до складу яких входить Егмонт Група, яка є міжнародною організацією, місія якої - обмінюватися інформацією та співпрацювати між собою членів.
Особливі міркування
Директор FinCEN призначається Секретар казначейства та підпорядковується заступнику Міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки. FinCEN має право виконувати регуляторні обов'язки відповідно до Закону про звітність про валюту та фінансові операції 1970 р. Із змінами, внесеними до Розділу III Закон про патріотів США 2001 року.
Режисер Кеннет А. Бланко оголосив про відставку з посади директора 2 квітня 2021 року. Виконуючим обов'язки директора стане Майкл Мозьє, колишній заступник директора FinCen. АннаЛоу Тіроль, колишній заступник директора відділу стратегічних операцій FinCen, працюватиме заступником директора.
FinCEN отримав від Конгресу обов'язки та відповідальність, щоб служити центральним центром збору даних, надавати аналіз та поширювати дані для підтримки фінансової індустрії, а також урядових партнерів на місцевому через міжнародний рівень рівнів.
Для виконання своїх обов’язків щодо виявлення та запобігання фінансовим злочинам FinCEN може видавати та тлумачити відповідні нормативні акти, які були санкціоновані статутом, забезпечити дотримання вимог зазначених правил, а також координувати та аналізувати дані, пов’язані з функціями перевірки відповідності, які були делеговані іншим регулятори. FinCEN також керує збором, обробкою, розповсюдженням та захистом даних, про які необхідно повідомляти. Доступ до даних FinCEN зберігається для державного використання.
Інформація та послуги FinCEN використовуються для підтримки розслідувань правоохоронних органів та переслідування фінансових злочинів. Дані, зібрані FinCEN, обробляються для надання рекомендацій щодо розподілу ресурсів там, де існує великий ризик фінансової злочинності. Бюро ділиться своєю інформацією у співпраці з іноземними аналогами фінансової розвідки для Боротьба з відмиванням грошей/Боротьба з фінансуванням тероризму. Бюро також надає аналіз на користь політиків, правоохоронних органів, регуляторних та розвідувальних органів.