Визначення консультативної програми взаємних фондів

Що таке програма консультацій з взаємних фондів?

Консультативна програма пайових фондів, також відома як обговорення пайових фондів,-це портфоліо пайових фондів, вибраних відповідно до попередньо встановленого розподіл активів. Заздалегідь встановлена ​​модель розподілу активів базується на цілях інвестора та пропонується на єдиному інвестиційному рахунку разом із послугами професійного інвестиційного радника.

Як правило, з інвесторів не стягуватимуться окремі комісійні за операції, а періодичні (тобто щомісячні/квартальні/річні) комісії за управління активами на основі середньої вартості активів, що знаходяться на рахунку.

Як працює консультативна програма пайових фондів

Взаємні фонди - це простий спосіб для інвесторів отримати доступ до цінних паперів, якими керує професіонал. Однак є тисячі спільних фондів на вибір, і рішення, в яке інвестувати, може бути складним і заплутаним. Консультаційні програми пайових фондів полегшують процес, передаючи рішення у руки професіонала на основі ваших власних критеріїв.

На відміну від керовані рахунки, де фінансовий радник має повний розсуд щодо будь-яких інвестиційних рішень, консультативне забезпечення спільного фонду програми дозволяють інвестору співпрацювати з радником у розробці оптимального розподілу активів стратегія. Консультант допоможе визначити, яка модель найкраща, виходячи з різних факторів, таких як цілі інвестора, толерантність до ризику, часовий горизонтта прибуток, надаючи постійну допомогу та інвестиційну підтримку.

Переваги консультаційної програми пайових фондів

Інвестори в програмах консультування пайових фондів можуть отримати вигоду від зниження торгових витрат та професійно рекомендованого портфеля на основі їх індивідуальних інтересів інвестування. Річний плата за обгортання зазвичай є багаторівневим на основі активів у програмі. Це може коливатися приблизно від 0,25% до 3%, залежно від програми, і є доповненням до річних операційних внесків, що стягуються з фондів у портфелі.

Пропонуючи професійну консультацію та підтримку від практикованого фінансового консультанта, у поєднанні з низькими витратами, як а також низькі мінімальні суми інвестицій, програми взаємного консультування - це чудовий спосіб для інвесторів -початківців отримати доступ до ринку.

Консультативні програми взаємних фондів проти Робо-консультанти

Консультаційні програми спільних фондів можуть бути хорошим варіантом інвестування для інвесторів. Однак зростання присутності робо-консультанти створив конкуренцію за ці програми. В результаті багато брокерські фірми з повним набором послуг почали пропонувати своїм клієнтам альтернативи робо-консультанта. Шваб'S Інтелектуальні портфоліо є одним із прикладів.

Платформи Robo-консультанти зазвичай надають однакові послуги з профілювання інвестицій та створення портфоліо. Вони пропонують деякі додаткові переваги в тому, що послуга автоматизована, плата може бути нижчою, а мінімальні інвестиції зазвичай нижчими. З меншими мінімальними інвестиціями програми обговорення роботоконсультацій можуть бути запропоновані інвесторам, які прагнуть побудувати керований портфель всього за кілька тисяч доларів.

В даний час більшість програм обгортання робочих порад використовують біржові фонди (ETF), а не пайові фонди. ETF є більш ліквідними, ніж пайові фонди, і зазвичай вони мають менші витрати. Тим не менш, залежно від обраних ETF, може бути важко перевершити ринкові прибутки, оскільки більшість ETF відстежують індекс. Тим не менш, цей варіант може бути хорошим для нових інвесторів.

Приклад з реального світу

UBS пропонує PACE (Персоналізоване консультування та оцінка активів) Вибрані фонди, на основі комісії, не дискреційні програма консультування пайових фондів, що використовує дисциплінований підхід до вибору та створення різноманітного портфеля пайові інвестиційні фонди. Ось як працює PACE:

• Фінансовий радник створює профіль інвестора, який містить інформацію про ваші цілі інвестування, часові рамки та рівень комфорту з ризиком.
• Ви та ваш фінансовий радник обираєте зі списку спільних фондів.
• Ви можете обрати PACE Multi Adviser (широкий спектр без навантаження або пайові пайові інвестиційні фонди за адресою чиста вартість активів) або PACE Select Advisors (уточнений перелік провідних фондів без навантаження, представлений вам UBS Global Asset Management).
• Фахівці -дослідники UBS будуть постійно контролювати ваші спільні фонди.
• Ви будете отримувати щомісячні виписки.