4 Investeringsstrategier til forvaltning af en portefølje af investeringsforeninger

Når du har opbygget din portefølje af investeringsforeninger, skal du vide, hvordan du vedligeholder det ved at anvende en investeringsstrategi for investeringsforeninger. Lad os gennemgå fire populære strategier.

Wing-It-strategien

Dette er den mest almindelige investeringsstrategi for investeringsforeninger, især blandt nye investorer. Hvordan virker det? Hvis du er ikke efter en bestemt plan eller struktur, der hjælper dig med at foretage dine investeringer og vedligeholde din portefølje, anvender du sandsynligvis en wing-it-strategi.

Uden en investeringsplan kan du måske kæmpe for at træffe beslutninger, der præcist afspejler dine investeringsmål. De fleste eksperter er enige om, at denne strategi har en tendens til at være mindst vellykket på grund af dens manglende konsistens.

På den anden side, hvis du har en plan eller struktur på plads, der guider din investering, burde det være meget lettere at styre din portefølje.

Markedstimingstrategi

Det markedets timing strategi indebærer evnen til at komme ind og ud af sektorer, aktiver eller markeder på det rigtige tidspunkt. I en ideel verden betyder evnen til at time markedet, at du altid vil købe lavt og sælge højt.

Desværre er det få investorer, der gør dette konsekvent, fordi investoradfærd typisk er drevet af følelser i stedet for logik. Virkeligheden er, at de fleste investorer har en tendens til at gøre præcis det modsatte af, hvad der er optimalt (dvs. købe højt og sælge lavt). Dette får mange til at tro, at markedstiming ikke virker. Ingen kan endnu præcist forudsige fremtiden med nogen konsistens der er mange market-timing indikatorer som nogle investorer mener giver dem en fordel i at forudsige, hvor markederne er på vej hen.

Køb-og-hold-strategi

Dette er langt fra mest forkyndte investeringsstrategi. Denne strategi betyder, at du vil købe dine investeringer og holde fast i dem i lang tid, uanset om markederne går op eller ned. Konventionel visdom siger, at hvis du anvender en køb-og-hold-strategi og modstår op- og nedture på markedet, vil dine gevinster over tid opveje dine tab. Milliardær og legendarisk investor, Warren Buffett, er på rekord med at sige, at denne strategi er ideel til den langsigtede investor.

Den anden grund til, at denne strategi er så populær, er, at den er let at anvende. Dette gør det ikke bedre eller værre end de andre muligheder; det er simpelthen let købe og derefter holde.

Ydelsesvægtningsstrategi

Dette er lidt af en mellemvej mellem markedstiming og køb-og-behold. Med denne investeringsstrategi for investeringsforeninger vil du genoverveje din porteføljemix fra tid til anden og foretage nogle justeringer. Lad os gå gennem et forenklet eksempel ved hjælp af virkelige tal.

Lad os sige, at du startede med en egenkapital portefølje på $ 100.000 på tværs af fire investeringsforeninger, opdelt i lige vægtninger på 25% hver.

Efter det første investeringsår vægtes porteføljen ikke længere lige meget til 25% i hver fond, fordi nogle fonde klarede sig bedre end andre.

Virkeligheden er, at efter det første år er de fleste investeringsforeningsinvestorer tilbøjelige til at dumpe taberen (Fund D) og købe mere af vinderen (Fund A). Det er imidlertid ikke det, præstationsvægtning handler om. Ydelsesvægtning betyder ganske enkelt, at du ville sælge nogle af de midler, der gjorde det bedste for at købe nogle af de midler, der gjorde det værst.

Dit hjerte vil gå imod denne logik, men det er det rigtige at gøre, fordi den konstante i investeringer er, at alt er cyklisk. I år fire er fond A blevet taberen, og fond D er blevet vinderen.

Performance-vægtning af denne portefølje år efter år betyder, at du ville have taget overskuddet, når fond A havde det godt med at købe fond D, da den var nede. Hvis du havde genbalanceret denne portefølje i slutningen af ​​hvert år i fem år, ville du være længere fremme som følge af præstationsvægtning. Det handler om disciplin.

Bundlinjen

Nøglen til porteføljestyring er at have en investeringsstrategi for investeringsforeninger, som du følger disciplineret. Den mest succesrige pengeforvaltere i verden har succes, fordi de har disciplinen til at styre penge, og de har en plan.

Warren Buffett sagde det måske bedst: "At investere succesfuldt i løbet af en levetid kræver ikke en stratosfærisk I.Q., usædvanlig forretningsindsigt eller intern viden. Det, der er brug for, er en sund intellektuel ramme for at træffe beslutninger og evnen til at forhindre følelser i at tære denne ramme. "