Trin til opstart af en uafhængig mæglerforhandler

Hvis du vil blive en mægler-forhandler, kan du enten slutte dig til et eksisterende firma eller starte din egen virksomhed. Hvis du vælger at arbejde for nogen, investerer du muligvis i et ledelsesteam, som du ved meget lidt om. Men udbyttet er, at arbejdsbyrden er meget lettere. Men hvis du beslutter dig for at gå ud på egen hånd, skal du være opmærksom på, hvad der er involveret. Det er næsten som at investere i din egen start op, som kræver meget arbejde, tid, tålmodighed og penge. En fordel er, at du ved, hvem der leder firmaet - dig. Så hvis du ikke er bange for meget hårdt arbejde-for ikke at nævne den tid og de penge, du skal ofre-er du sandsynligvis klar til at åbne dit eget mæglerforhandlerfirma. Fortsæt med at læse for at finde ud af mere om, hvad der er involveret i at opnå og vokse a succesfuld mægler-forhandlerfirma.

Fordele ved at gå ind i mæglerforhandlerforretningen

Ligesom ethvert andet venture er der nogle åbenlyse fordele ved at gå i forretning for dig selv som mæglerforhandler. For det første er der fraværet af bureaukrati der følger med at arbejde for en anden. Bureaukratier fører ofte til mere formelle og stive systemer, der efterlader lidt plads til innovation og sætter regler, som virksomheder strengt skal overholde. At gå ind i forretninger for dig selv giver dig også friheden til at gøre tingene på din egen måde. Og glem ikke, der er også potentiale for betydelig rigdom. Dette sidste punkt vil sandsynligvis motivere de fleste læsere, men det er ikke let at komme dertil. Du har brug for en skalerbar forretning, erfarent ledelsespersonale i stand til at lede og med succes navigere gennem vanskelige tider, kapital og de korrekte licenser og medlemskaber, herunder:

• Licenser til salg af investeringsprodukter
• Finansindustriens tilsynsmyndighed (FINRA) medlemskab
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskab
• En godkendt Formular BD fra Securities and Exchange Commission (SEC)

Inden du går i gang

Hvis du er en uafhængig entreprenør og stadig på hegnet om forgrening på egen hånd, regne ud hvor meget du netto årligt. Tag det svar, og anvend det på den menneskelige side af ligningen. Er det for eksempel nok kapital til at risikere uden at ændre din livsstil? Uanset om du indrømmer det eller ej, spiller livsstil en enorm rolle. Du vil stadig have den sommerferie, luksusbil og det dejlige hus i et godt skoledistrikt, selvom det kræver det farligste ord i finansuniverset -gæld.

Folk, der lever med minimal gæld, er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder de personlige omkostninger nede, og du har det godt hos din nuværende mæglerforhandler, gør det overgangen meget lettere. Den bedste tilgang er naturligvis at opbygge kapital fra din nuværende position og samtidig reducere personlige omkostninger. Din disponible kapital hober sig hurtigt op, hvilket vil føre til et mindre risikabelt venture i din egen mæglerforhandler. FINRA ønsker i det væsentlige at vide, at din kapital dækker netto kapitalkrav plus de første seks måneders udgifter uden nogen indkomst. FINRA ønsker at holde industrien stærk. Derfor vil det kun godkende ansøgninger, der understøttes af nødvendig kapital og stærk og erfaren ledelse.

For at give dig en mere grundlæggende idé om opstartsudgifter, overvej denne shortlist:

• FINRA registrering
• Statsregistrering (er)
• Konsulenter
• Medarbejdere
• Indlån til clearingfirmaer

Selvom listen er kort, er udgifter kan være overvældende - især uventede. En nøgle til succes er at ansætte et ledelsesteam, der er god til at holde omkostningerne nede uden at ofre vækstpotentiale. Dette er en fin linje meget få mennesker har evnen til at tå.

Ikke for at afskrække dig fra dette foretagende, men du bør også vide, at de fleste nye mæglerforhandlere taber penge i deres første år, med et gennemsnitligt interval mellem 10% og 20%. Husk, at det tager enhver virksomhed tre år at være rentabel. Derfor bør dette ikke virke afskrækkende. Så længe du omgiver dig med mennesker, der besidder ligeværdighed, lederskab og problemløsningsevner, er oddsene for succes muligvis til din fordel. Bare sørg for at balancere teamet med salgsorienteret mæglere og erfaren ledelse.

Kom godt i gang

Første ting først, du skal bruge penge. Hvor meget du skal bruge for at komme i gang afhænger af, hvordan du agter at fungere. Bare det at komme i gang kræver kapital på mindst $ 50.000 til $ 100.000. Hvis du har til hensigt, at din mægler-forhandler handler for sine egne konti, stiger beløbet til et sted mellem $ 100.000 og $ 150.000.

Erfaring spiller også en stor rolle. Du får større succes, hvis du allerede har arbejdet som uafhængig entreprenør. Ellers er risiko er forhøjet. Tænk over det, ville du stole på dine penge til en, der ikke havde meget eller ingen erfaring med handel?

Du får brug for to rektorer og en rektor for finansielle operationer - med et års direkte erfaring og to års indirekte erfaring - hvis du vil blive godkendt. Hovedofficerer skal være registreret hos FINRA, tage kvalificerende eksamener og have fingeraftryk.

Efter indgivelse af formular BD via Central registreringsdepot, SEC har 45 dage til at beslutte, om du er godkendt. Denne formular giver SEC mulighed for at gennemgå dine personlige og faglige oplysninger og baggrund, gennemgå oplysninger om dine forretningspartnere og medarbejdere og hjælpe den med at afgøre, om der er nogen interessekonflikt. Det SEK ønsker at se høje faglige standarder, finanspolitisk ansvar, detaljer om de typer værdipapirer, der vil være solgt, virksomhedens organisatoriske og operationelle struktur og en liste over stater, hvor produkterne vil være solgt. Hvis du modtager gode nyheder, er din ordre, der giver registrering, først gældende, når du bliver medlem af en selvregulerende organisation (SRO).

FINRA

Den store mængde information kan gøre tingene meget forvirrende. Lad os tage et øjeblik og tage et kig på, hvad der kræves for at blive medlem af FINRA:

• Formular BD
• Formularer U-4 og U-5 (bruges af mæglerforhandlere til at registrere sig hos eller trække deres registrering tilbage fra SEC, SRO'erne og jurisdiktioner)
• Et omfattende forretningsplan
• Kopier af aftaler med banker, clearingagenter og servicebureauer
• Kilder til kapital
• En beskrivelse af tilsynssystemet
• Skriftlige tilsynsprocedurer
• Afslutning af en hvidvask af penge (AML) program
• En beskrivelse af virksomhedens efteruddannelsesprogram

Bundlinjen

Alle disse oplysninger kan være overvældende. FINRA har ry for løbende anmodninger om dokumentation og konstant frem og tilbage kommunikation. Men hvis du kommer igennem godkendelsesprocessen og derefter planlægger dit arbejde og arbejder din plan, belønner de potentielle belønninger for en succes mægler-forhandler er usædvanligt høje.