Hvordan en investeringsfonds C -aktier adskiller sig fra A- og B -aktier

Klasse C -aktier er en type investeringsforening aktier. Aktier i investeringsforeninger er opdelt i tre klasser: A -aktier, B -aktier og C -aktier. Hver klasse af investeringsforeninger udmærker sig ved deres specifikke belastningsgebyrer og strukturer.

Den største forskel mellem klasse C -aktier og de to andre investeringsforeninger er, at klasse C -aktier er niveau-belastning. Det betyder, at det samlede beløb, investoren betaler til investeringsforeningen, er investeret i aktier. I stedet for at betale en procentdel af den oprindelige investering som en provision, investoren betaler investeringsforeningens provisioner via årlige gebyrer.

Klasser af investeringsforeninger

A -aktier opkræver a front-end belastning. Når nogen investerer i en investeringsforening, tages en bestemt procentdel af den oprindelige investering som en provision for investeringsforeningens forvaltere. Sammenlignet med C -aktier investeres et mindre beløb i A -aktier, da en procentdel af denne investering tages som provision.

B -aktier opkræver a bageste belastning. Den første investering køber investeringsforeningens aktier uden at pådrage sig provision. Når investoren er klar til at sælge aktierne, trækkes en bestemt forudbestemt procentdel dog fra gevinsterne og betales til fondens forvaltere i form af provisioner. B -aktier kan også konverteres til A -aktier, hvis investoren ønsker det, mens klasse C -aktier ikke kan konverteres.

Klasse C -aktier er fordelagtige, fordi de lader en investor sprede sine provisionbetalinger og tillader, at hele investeringsbeløbet investeres, hvilket kan resultere i højere afkast.

Sådan finder du ud af, hvilken andelsklasse der passer bedst til dig

En måde investorer kan bestemme hvilken andelsklasse er rigtigt for dem, er først at beslutte sig om deres tidshorisont og det beløb, de planlægger at investere. De kan derefter bruge disse oplysninger til at evaluere hver andelsklasse som en potentiel investeringsmulighed.

F.eks. Er aktier i klasse A -fonde bedst for investorer, der har råd til en høj initialinvestering og har en lang tidshorisont. Dette skyldes, at klasse A-aktier giver rabatter fra front-end-belastningen til de investorer, der kan forpligte sig til at investere et større beløb på et bestemt tidspunkt. Dette rabatniveau kaldes a brydepunkt. Nogle investeringsforeninger kan have investorer til at give en hensigtserklæring, der siger, at de agter at investere over breakpoint.

B -aktier er bedst for investorer med få kontanter at investere og har en lang tidshorisont. Hvis en investor køber en investeringsforening med B -aktier, kan de udsætte deres salgsgebyrer, indtil de sælger deres aktier. Jo længere en investor holder på aktierne, jo mindre vil salgsafgiften være. Hvis en investor kan holde på deres B -aktier i et bestemt tidsrum, konverteres aktierne automatisk til klasse A -aktier. Dette gavner investoren, fordi klasse A -aktier har lavere årlige omkostningsforhold end klasse B -aktier.

Klasse C -investeringsforeninger er bedst for investorer, der har en kort tidshorisont og planlægger at indløse deres aktier snart. Selvom der ikke er nogen front-end gebyrer med klasse C-aktier, opkræves der en backend-belastning, hvis midler trækkes inden for det første år. Derudover kunne investorer, der køber C -aktier, betale et højt årligt administrationsgebyr. Investorer kan ikke konvertere C -aktier til A -aktier, der har lavere omkostningsforhold.