Fælles risikostyringsstrategier for erhvervsdrivende
Handlende står over for risikoen for at tabe penge på hver eneste handel - og selv de mest succesrige handler næsten konstant med at miste handler. At være en vinderhandler på lang sigt er en funktion af din vindende procentdel, og hvor store dine gevinster og tab er. Uanset hvor ofte du vinder, hvis du ikke kontrollerer din risiko, kan du ende med at sprænge din konto.
En ordentlig risikostyringsstrategi er nødvendig for at beskytte forhandlere mod katastrofale tab. Det betyder, at du bestemmer din risikoappetit, kender dit risiko-belønningsforhold for hver handel og tager skridt til at beskytte dig selv mod en langhale-risiko eller sort svanehændelse.
Vigtige takeaways
- At miste penge er en iboende del af handel. Nøglen til at overleve de risici, der er forbundet med handel, er at minimere tab.
- Risikostyring i handel begynder med at udvikle en handelsstrategi, der tegner sig for gevinst-tabsprocenten og gennemsnittet af gevinster og tab.
- At følge en rationel handelsstrategi og holde følelser ude af handelsbeslutninger er afgørende for succes.
Holder sig til en vindende handelsstrategi
Der er ingen måde at undgå risiko ved handel. Hver enkelt handel kunne, i teorien i det mindste, ende med en taber. Faktisk kan en succesrig erhvervsdrivende miste penge på handler oftere end de tjener penge - men alligevel ende foran i det lange løb, hvis størrelsen af deres gevinster ved at vinde handler langt overstiger tabene på deres tabere. En anden erhvervsdrivende kan tjene penge på et flertal af deres handler, og stadig miste penge over tid ved at tage små gevinster på deres vindere og lade tabende handler køre for længe.
Den første nøgle til risikostyring i handel er at bestemme din handelsstrategis vind-tab-forhold og den gennemsnitlige størrelse af dine gevinster og tab. Hvis du kender disse tal, og de tilføjer op til langsigtet rentabilitet, er du godt på vej til succesfuld handel. Hvis du ikke kender disse tal, sætter du din handelskonto i fare.
Minimering af tab
Ifølge den legendariske erhvervsdrivende Ed Seykota er der tre regler for vellykket handel, og hver enkelt er "reducer dine tab." En almindelig tommelfingerregel, især for daghandlere, er aldrig at risikere at miste mere end 1% af din portefølje på en enkelt handle. På den måde kan du lide en række tab - altid en risiko, givet tilfældig fordeling af resultater - og ikke gøre for stor skade på din portefølje.
Minimering af tab er den mest afgørende del af enhver handelsstrategi.
En 10% tilbagetrækning på en handelskonto kan overvindes med en rentabel handelsstrategi. Men jo større drawdown, jo mere udfordrende er det at hoppe tilbage. Hvis du mister 10% af din kapital, behøver du kun en gevinst på 11,1% for at komme til breakeven. Men hvis du mister 50%, skal du fordoble dine penge bare for at komme tilbage til lige.
Ud over at begrænse størrelsen på din position, er en måde at undgå store tab på at placere automatiske stop-loss-ordrer. Disse vil blive udført, når dit tab når et vist niveau, hvilket sparer dig for den vanskelige opgave at trykke på knappen på et tab.
Regler holder følelser ude af handelsbeslutninger
Håndtering af følelser er den sværeste del af handel. Det er en sandhed i handelsverdenen, at en succesrig erhvervsdrivende kan give deres system til en rookie, og rookien vil ende med at miste alle deres penge, fordi de ikke kan holde følelser væk fra handlerne. Det betyder, at de ikke kan tage tabene, når handelssystemet siger, at komme ud, og de kan heller ikke tage gevinsterne - fordi de vil holde på for større gevinster.
Derfor er det afgørende for succes at vedtage en gennemprøvet handelsstrategi og følge de specifikke regler, der er bestemt af denne strategi. Kom ind i handlen, når systemet fortæller dig det, og kom ud på samme måde. Gæt ikke andet system.