Gensidig fonds omkostninger og udgifter Definition

Hvad er investeringsforeningens omkostninger og udgifter?

Omkostninger og udgifter er de udgifter, der er forbundet med at drive a investeringsforening. Omkostninger og udgifter er blandt de vigtigste kriterier for bedømmelse af investeringskvaliteten i en investeringsforening. Midler, der er passivt administreret har tendens til at have lavere omkostninger og udgifter sammenlignet med deres aktivt styret modparter. "Udgiftsfaktoren" er en afgørende faktor for en fonds investeringsafkast til aktionærerne.

Forståelse af omkostninger og udgifter

Som med enhver virksomhed koster det penge at drive en investeringsforening. Der er visse omkostninger forbundet med en investors transaktioner, såsom køb, salg eller udveksling af investeringsforeninger. Disse omkostninger er almindeligt kendt som "aktionærhonorarer". Der er også løbende fondsdriftsomkostninger, og der opkræves "investeringsrådgivningsgebyrer" dække omkostninger til forvaltning af fondens beholdninger, markedsføring, distribution, depot, overførselsbureau, juridisk, regnskabsmæssig og anden administrativ udgifter.



Sådan fungerer omkostninger og udgifter

Nogle midler kan dække omkostninger forbundet med dine transaktioner og din konto ved at pålægge gebyrer og gebyrer direkte på tidspunktet for en transaktion. Derudover betaler fonde typisk deres normale og tilbagevendende fonde driftsomkostninger ude af fonden aktiver. Fordi disse udgifter betales ud af fondsaktiver, betales de indirekte af fondens aktionærer.

Fondens bestyrelse er ansvarlig for at føre tilsyn med fondens drift og ledelse. Fondens direktører fungerer som vagthunde og bør beskytte fondens aktionærers interesser og holde omkostninger og udgifter på et minimum. Et af de vigtigste ansvarsområder for en fonds bestyrelse er at forhandle og gennemgang af rådgivningskontrakten mellem fonden og investeringsrådgiveren til fonden, herunder gebyrer og udgiftsforhold. Omkostningsforholdet måler, hvor meget af en fonds aktiver, der bruges til administrations- og driftsudgifter.

Virkningerne af omkostninger og udgifter

Omkostninger og udgifter varierer fra fond til fond. En fond med høje omkostninger skal klare sig bedre end en lavprisfond for at generere det samme afkast. Selv små forskelle i gebyrer fra en fond til en anden kan udgøre betydelige forskelle i investeringsafkast over tid.

Jo mere du betaler i gebyrer og udgifter, jo færre penge har du i din investeringsportefølje. Og disse gebyrer og udgifter lægger virkelig op med tiden.

Typer af omkostninger og udgifter

Aktionærgebyrer

Følgende gebyrer kan forekomme som aktionærhonorarer:

• Salgsbelastninger
• Et salgsgebyr ved køb
• Udskudt salgsgebyr
• Indløsningsgebyr
• Udvekslingsgebyr
• Kontogebyr
• Købsgebyr

Årlige fonds driftsomkostninger

Følgende kan vises som årlige fondsdriftsomkostninger:

• Administrationsgebyrer
• Distribution (og/eller service) 12b-1 gebyrer

Andre udgifter

Følgende kan vises som andre udgifter:

• Samlede årlige driftsomkostninger (eller fondens omkostningsgrad)