כיצד למצוא ולהגיש את טפסי המס הפדרליים שלך

אם בירוקרטיות טובות במשהו, זה יוצר ניירת, ושירותי מס הכנסה הוא המלך של כל הביורוקרטיות, במיוחד בכל הנוגע לטפסי מס. רוב הניירת הדרושה לתיוק שלך החזר מס פדרלי ניתן להשלים ולשלוח אותם באופן אלקטרוני, אך יהיה עליך לרכוש כמה טפסים, על הנייר או דרך האינטרנט, כדי לבצע את העבודה. נסביר כיצד למצוא ולהשיג את הטפסים הדרושים לך, באיזו תדירות מס העדכון מעדכן את הטפסים שלו ואת האפשרויות להגשת טפסי המס שלך באינטרנט.

כיצד למצוא טפסי מס באתר מס הכנסה

קל למצוא טפסי מס באתר מס הכנסה. אתה יכול ללכת על זה באחת מארבע דרכים:

אופציה 1

1. לך ל IRS.gov.
2. העבר את העכבר מעל "טפסים והוראות" בשורת התפריטים האופקית ובחר טופס להורדה.

אפשרות 2

1. לך ל IRS.gov.
2. הקלד את שם הטופס הדרוש לך בשורת החיפוש בצד ימין של שורת התפריטים האופקית כדי להציגו.

אפשרות 3

1. לך ל IRS.gov.
2. גלול מטה אל "טפסים והוראות".
3. אם אתה רואה את שם הטופס הדרוש לך, לחץ עליו. אחרת, לחץ על חיפוש טפסים והוראות.

אפשרות 4

1. פתח כל מנוע חיפוש.
2. בשורת החיפוש, הקלד את שם הטופס שאתה מחפש ולאחר מכן "site: irs.gov." לדוגמה, אם אתה מחפש את טופס 1040, מחרוזת החיפוש שלך תהיה "form 1040 site: irs. ממשלה. "

כל אחת מהאפשרויות הללו תבטיח שתקבל טופס מס לגיטימי ישירות מאתר מס הכנסה. תוכל גם להשלים לבד את טפסי המס הדרושים או להשתמש בתוכנת הכנת מס.

הערה: לתוכנת הכנת מס יש כבר את כל הטפסים הדרושים לך, כך שאם אתה משתמש באחד מהם, אל תטרח להוריד את הטפסים מראש.

באיזו תדירות מס הכנסה משנה את צורות המס שלו

מס הכנסה חייב לעדכן רבות מהטפסים שלו מדי שנה. גם אם תוכן הטופס אינו משתנה, הטופס צריך לציין את השנה הנוכחית, כך שמשלמי המסים יכולים להיות בטוחים שהם מגישים את הניירת הנכונה ומחשיבים את הסכום הנכון למס. מס הכנסה מעדכן את הטפסים שלו בגלל חוקים או הנחיות חדשים, כתובות או מספרי טלפון חדשים, או הצורך לבצע תיקון או הבהרה.

סיבה גדולה לשינויי טופס מס היא חקיקה חדשה, כגון חוק הפחתת מס ומשרות משנת 2017. חקיקה זו חייבה את מס הכנסה ליצור 1040 טפסים חדשים ולוחות זמנים חדשים. שיעורי מס שוליים, ניכויים סטנדרטיים, ניכויים מפורטים ועוד השתנו בהתאם לחוק החדש.חקיקה מרכזית נוספת, חוק הטיפול בר השגה, הצריכה שינויים בטפסי המס בגלל הסובסידיות, עונשים, ו מסים חדשים שהחוק מחייב.

מילוי טפסי מס מקוונים

בשנת המס 2018, הממשלה שינתה את טופס 1040 והטפסים המשלים משלמי מס רבים מגישים יחד איתו. במקום צורות 1040, 1040-A ו- 1040-EZ, יש טופס 1040 עבור מרבית התיקים, ועוד טופס אחר שתוכל לבחור להגיש אם אתה בכיר: טופס 1040-SR.

משלמי המסים הנוטלים את הניכוי הסטנדרטי ויש להם החזרות פשוטות אינם צריכים להגיש טפסים אחרים.

מס הכנסה מספק קובץ PDF למילוי של טופס 1040 וטופס 1040-SR באופן מקוון. תוכל להקליד את המידע שלך ולאחר מכן להדפיס את הטופס, אך אפשרות בטוחה יותר היא להוריד אותו תחילה ולאחר מכן לשמור אותו ב את הכונן הקשיח בזמן שאתה ממלא אותו כדי לא לאבד את הערכים שלך אם הדפדפן שלך קורס או שאתה סוגר בטעות זה. לאחר מילוי והדפסת הטופס, תחתום עליו, תצרף עותקים של כל הטפסים הנדרשים (W-2 הוא הנפוץ ביותר) ושלח אותו בדואר.

תהליך זה הוא פשוט וזול; יהיה עליך לשלם עבור דמי משלוח, רצוי שיטה שבה תוכל לעקוב אחר הוכחת הגשת החזר בזמן. אם אתה אמור לקבל החזר כספי, מס הכנסה אומר שהוא יעבד את התשלום שלך בתוך שישה עד שמונה שבועות עבור החזר נייר המוגש בדואר.

אנשים שצריכים לדווח על מידע שאינו כלול בטופס 1040 (או 1040-SR) יצטרכו לשלוח לוחות זמנים נוספים. אלה עשויים לכלול אחד או יותר מהבאים:

• לוח א ': ניכויים מפורטים
• לוח ב ': ריבית ודיבידנדים רגילים
• לוח ג ': רווח או הפסד מהעסק (בעלות בלעדית)
• לוח ד ': רווחי הון והפסדים
• לוח זמנים 8812: זיכוי מס ילדים

לרשימה מלאה ראה "לוחות זמנים לטופס 1040 וטופס 1040-SR". אתה יכול למלא לוחות זמנים אלה בדיוק כפי שתיארנו לעיל עבור טופס 1040.

הגשת טפסי המס שלך באופן אלקטרוני

15 באפריל היה פעם היום הגרוע ביותר בשנה לביקור בדואר. תורים מעוררי חושים נוצרו כאשר כולם המתינו בתור כדי לקבל את המעטפות המכילות את טפסי המס שלהם בדואר-הוכחה שהם נשלחו בדואר תוך זמן קצר. כמה אנשים מילאו תוויות מיוחדות ושילמו כמה דולרים נוספים כדי לקבל מספר מעקב והוכחת משלוח.

היום, מס הכנסה ו חברות תוכנת מס עשה הגשה אלקטרונית, המכונה גם "קובץ אלקטרוני", חלופה אטרקטיבית. אתה אף פעם לא צריך לעזוב את הבית כדי לעשות זאת.

האם הגשה בטוחה מבחינה אלקטרונית?

הערעור של הגשה אלקטרונית ברור, אך האם הוא בטוח? הגשת המס שלך מכילה כמה מהנתונים הרגישים ביותר עליך: היכן אתה גר, כמה אתה מרוויח, כמה תלויים אתה יש לך את מספר הביטוח הלאומי שלך, כמה היו ההוצאות הרפואיות שלך וכמה הרווחת או הפסדת ממכירתך השקעות.

האם אתה יכול לסמוך על כך שחברות תוכנת המס והממשלה העסיקו את האבטחה הטובה ביותר בכדי להגן על הנתונים שלך הן בזמן שהם מועברים והן בזמן שהם נשמרים? אם אתה משתמש בתוכנת מס מקוונת, המידע שלך נשמר גם בענן, ויוצר נקודת פגיעות נוספת.

מסיבה זו, חלק מהאנשים מעדיפים לרכוש תוכנה להורדה כך שהנתונים שלהם נשמרים רק במחשב שלהם. כך הם פגיעים לאחד פחות הפרת נתונים אפשרות.

בעידן זה של הפרות נתונים ו גניבת זהות, שאלות אבטחה ופרטיות חשוב לשאול. הטבלה שלהלן מציגה אילו תכונות אבטחה מספקות שירותי מס מקוונים החל מינואר 2021 לעונת החזרי המס 2020. שים לב שהיעדר תכונה בטבלה לא בהכרח אומר שלספק התוכנה אין אותו, רק שהמידע לא היה זמין בדף אבטחת הנתונים של החברה. כמו כן, בעוד שכל שירות מתאר את שיטות ההצפנה שלו באופן שונה, נראה כי כולם משתמשים בשיטות מתאימות.

תכונות אבטחה ומניעת הונאה בתוכנת הכנת מסים פופולרית, ינואר 2021
מותג תוכנה	אימות מרובה גורמים	מזהה מגע	הצפנה	התחברות ופעילות מכשירים	הודעות דוא"ל לשינוי חשבון	אבטחת נתונים פיזיים	ביקורות חיצוניות והערכות סיכונים
מס טורבו	כן	כן	הצפנת SSL העולה על תקני IRS	כן	כן	לא מפורסם	לא מפורסם
H&R Block	כן	לא מפורסם	הנתונים מוצפנים ברמת הבנק כאשר הם מועברים מהמחשב שלך ל- H&R Block ומ- H&R Block ל- IRS	לא מפורסם	לא מפורסם	מרכזי נתונים, רשתות ושרתים מאובטחים פיזית	כן
TaxAct	כן	לא מפורסם	פרוטוקול SSL סטנדרטי בתעשייה	כן	לא מפורסם	לא מפורסם	לא מפורסם

אפילו עם שיטות האבטחה הטובות ביותר בתעשייה, האמת, כפי שמודעת H&R Block בפרטיות שלה המדיניות היא כי "אף שיטת שידור דרך האינטרנט או שיטת אחסון אלקטרונית אינה 100% לבטח. לפיכך, איננו יכולים להבטיח את אבטחתם המוחלטת של [נתוני המס שלך ".

מכשולים אלקטרוניים שיש להימנע מהם

אם אתה מגיש את טפסי המס שלך באופן אלקטרוני, אל תשלים אותם במחשב ציבורי ואל תעביר את ההחזר שלך באמצעות WiFi ציבורי.

השתמש במחשב אישי עם תוכנת אנטי וירוס וחומת אש ורשת WiFi פרטית מאובטחת ומוגנת בסיסמה, כגון ביתך או רשת העבודה. אל תעביר את החזרי המס שלך דרך בית קפה, מטוס או רשת ספריות ללא אבטחה.

גם להחזרות נייר יש פגיעות

חשוב גם לשקול עד כמה בטוח לשלוח את דוח המס שלך בדואר. החזרות נייר עלולות ללכת לאיבוד או להיגנב. הם גם רגישים יותר לטעויות. למרבה הצער, המידע הפרטי שלך פגיע, לא משנה איך תשלח את החזרה שלך.

לא ניתן להגיש כמה טפסים באופן אלקטרוני לא משנה איך תמלא אותם.עם זאת, רוב האנשים לא יצטרכו להגיש טפסים אלה. הנסיבות השכיחות ביותר בהן ייתכן שיהיה עליך לשלוח דוח נייר היא אם עליך להגיש דו"ח מתוקן.

מלבד סיכוני האבטחה האפשריים - שעשויים להתגבר על ידי תכונות כגון נוחות וקבלת החזר מהיר יותר - האם יש חסרונות אחרים של הגשת טפסי המס שלך באופן אלקטרוני?

דמי הגשת טופס מס

תוכל להגיש את החזר המס הפדרלי לשנת 2020 בחינם אם ההכנסה שלך לשנת 2020 הייתה 72,000 $ או פחות.מס הכנסה מעמיד לרשותכם מבחר תוכנות מס לשימוש, כולל שתי תוכניות בשפה הספרדית, מהרבים מהמוציאים לאור הגדולים. ייתכן שתצטרך לשלם עמלה קטנה כדי להגיש את החזרת המדינה שלך.

אם ההכנסה שלך עולה על רמה זו, תוכנת הכנת המס שבה אתה משתמש תחייב אותך להשלים ולהגיש את החזרות הממלכתיות והפדרליות שלך. מס הכנסה וממשלות המדינה אינן גובות ממך תשלום עבור הגשת דוח המס שלך בדואר אלקטרוני. העמלה מגיעה מחברת הכנת מס.

באופן דומה, אם תזמינו מכין מס מקצועי, הם עשויים להעביר אליך כל עמלת קובץ אלקטרוני שגובה מתוכנת המס המקצועית בה נעשה שימוש.

אם אתה משתמש במס הכנסה טפסים הניתנים למילוי קבצים בחינם, ייתכן שתוכל להגיש באופן אלקטרוני, או שתצטרך להדפיס ולשלוח את החזרה בדואר אלקטרוני. זה תלוי אילו טפסים אתה שולח, איזה מידע תומך עליך להוסיף לטפסים שלך, ואילו מסמכים עליך לשלוח יחד עם הטפסים שלך.

לא משנה באיזו שיטת הכנה אתה משתמש, העלות העיקרית הכרוכה בהשלמת החזרי המס שלך (מלבד הזמן שלך) תהיה דמי השימוש בתוכנת ההכנה, ולא בתיעוד האלקטרוני עצמו.

האם עליך להגיש מוקדם?

משלמי מיסים אמריקאים רבים ממתינים עד המועד האחרון ל -15 באפריל להשלמת מסים ולהגשתם. עם זאת, אם הדחיינות מלחיצה אותך - או אם אתה מצפה להחזר כספי וברצונך לקבל אותו בהקדם האפשרי - תוכל להגיש את החזר 2020 שלך כבר בפברואר. 12, 2021.

זה קצת מאוחר מהרגיל, והסיבה חשובה: אם לא קיבלת את בדיקת גירוי כלכלי הקשור ל- COVID-19 שאושרה על ידי הקונגרס עד סוף 2020, תוכל לתבוע זאת החזרה שלך לשנת 2020.

עוד סיבה להגיש מוקדם היא להפחית את הסיכון שמישהו יגנוב את זהותך ויגיש החזר כוזב באמצעות מספר הביטוח הלאומי שלך ויתבע החזר הונאה.

היכן ניתן להשיג עותקים של טפסי מס המגיעים לך

לפני שתוכל להגיש תצטרך טפסי מס מהמוסדות הפיננסיים שאיתם יש לך חשבונות. הם אמורים להגיע בדואר, או שתקבל מידע כיצד לגשת אליהם באינטרנט. טפסים אלה מדווחים כמה ריבית הרווחת בחשבונות חיסכון בתשואה גבוהה ותעודות הפקדה, כמה כסף שהרווחת או הפסדת ממכירת השקעות, וסכום ההפצות שלקחת מפנסיה חשבונות.

תזדקק גם לטפסי מס המתעדים את ההכנסה הרווחת שלך ואת המסים שכבר שילמת. הנפוץ מביניהם הוא טופס W-2; העובדים מקבלים את זה מהמעסיקים שלהם. פרילאנסרים וקבלנים עצמאיים צריכים לקבל טופס 1099-MISC מכל לקוח ששילם להם 600 $ ומעלה (מס הכנסה מכנה זאת "פיצויים שאינם עובדים"). ייתכן שתקבל גם א 1099-MISC לסוגי הכנסה אחרים, כגון כספי פרס.

בנוסף, אתה עשוי לקבל טפסים המתעדים כל ריבית ששילמת על הלוואת סטודנטים או משכנתא. ריבית זו עשויה להיות ניתנת לניכוי מס, בהתאם לנסיבות שלך.

באופן מסורתי, מוסדות פיננסיים, מעסיקים ולקוחות שלחו אליכם העתקי נייר של טפסים אלה. כיום, ייתכן שיהיה עליך לאחזר אותם בעצמך על ידי כניסה לחשבונך באופן מקוון. לפעמים שירות זה הוא אופציונלי, אך פעמים אחרות זו תהיה הדרך היחידה שבה תוכל להשיג את הטפסים הדרושים לך.

מועדים להנגשת טפסי מס לרשותך

מס הכנסה קבע מועדים לפיהם מעסיקים ומוסדות פיננסיים חייבים לשלוח לך את הטפסים האלה בדואר או להציע אותם לזמינים באופן אלקטרוני. להלן המועדים שבהם אתה אמור לקבל כמה מהטפסים הנפוצים ביותר שאנשים צריכים להגיש את החזרי המס שלהם לשנת 2020.

• W-2, הצהרת שכר ומס - פברואר 1
• 1098, הצהרת ריבית על משכנתא - פברואר 1
• 1098-ה, הצהרת ריבית על הלוואת סטודנטים-פברואר 1
• 1098-T, הצהרת שכר לימוד-פברואר 1
• 1099-B, הכנסות מעסקאות החלפת ברוקרים וחליפין - פברואר 16
• 1099-C, ביטול חוב-פברואר 1
• 1099-G, תשלומים ממשלתיים מסוימים (למשל, החזרי מס ממדינה, דמי אבטלה)-פברואר. 1
• 1099-DIV, דיבידנדים והפצות-פברואר 1
• 1099-INT, הכנסה מריבית - פברואר 1
• 1099-MISC, הכנסה שונות - פברואר 1
• 1099-R, חלוקות מפנסיה, קצבאות, תוכניות פרישה או חלוקת רווחים, IRAs, חוזי ביטוח וכו '. - פברואר 1
• 1099-S, הכנסות מעסקאות נדל"ן-פברואר. 1
• לוח זמנים K-1, נתח ההכנסה של פרטנר, ניכויים, זיכויים וכו '. - 15 במרץ

מה לעשות בנוגע להחמצת טפסי מס

אם אינך מקבל אחד או יותר מהטפסים הדרושים לך, אינך פוטר מדיווח על מידע זה בהחזר המס שלך. הנה איך להתמודד עם המצב הזה.

1. חפש בתיבת הדואר הנכנס שלך. ייתכן שקיבלת הודעה בדוא"ל כי טופס מוכן בחשבון המקוון שלך. קישור לפורטל מאובטח לאחזור הטופס שלך נשלח אליך בדואר אלקטרוני. או שאולי לא במקומה של מעטפה שקיבלת בדואר.
2. היכנס לחשבון המקוון שלך. בדוק אם הטופס זמין שם. מינואר עד אפריל, רוב האתרים מציגים מידע בולט היכן ניתן למצוא את טפסי המס שלך לאחר הכניסה לחשבונך. בדרך כלל ניתן להשיג באינטרנט טפסי ריבית בנקאית, השקעה והלוואות ממוסדות פיננסיים גדולים.
3. צור קשר עם המנפיק. שלח דוא"ל או התקשר למוסד הפיננסי שלך, ללקוח או מנפיק אחר כדי לשאול לגבי מצב הטופס החסר שלך והשיטה המשמשת לשליחתו אליך. בקש לשלוח לך עותק חלופי.
4. הגישו סיומת. אם עדיין אין לך את כל הטפסים הדרושים לך עד 15 באפריל, תוכל להגיש תוסף. עם זאת, אם אתה חייב מסים, אתה עדיין חייב לשלם את מה שאתה חייב עד 15 באפריל כדי להימנע מקנסות, אז עשה את ההערכה הטובה ביותר שלך. ההרחבה חלה רק על מסמכי המס שלך - טופס 1040 וכל האחרים שאתה נדרש להגיש.

אם תגיש דו"ח נייר בדואר, תצטרך לכלול עותקים של הטפסים שהנפיקו לך המנפיקים אם הם מראים שמסים מנוסים. אם תגיש אלקטרונית, לא תצטרך.

בשורה התחתונה

רכישת, ארגון והשלמת כל הטפסים הדרושים לכם לצורך הכנת החזרי המס שלכם עלולים להיות מעלימים לכולם, פרט לעושי העל הנלהבים ביותר. אבל אלא אם כן אתה בין אלה שכן לא צריך להגיש החזר מס, זה משהו שעליך לעשות אם אינך רוצה להסתכן בעונשים בגין אי הגשה. אז הקדישו כמה שעות בצד, הניחו כמות מספקת של החטיף האהוב עליכם בהישג יד.