כיצד להתעדכן בהשתלמות שלך

כל איש מקצוע פיננסי השווה את הכותרת חייב להתעדכן בשינויים החוקים והתקנות הענףיים והשיפורים האחרונים במוצרים ובטכניקות התכנון הנהוגות בתחום. עם זאת, יש להם תמריץ נוסף: קורסי השתלמות נדרשים לאנשי מקצוע פיננסיים מורשים או בעלי תעודה.

להלן דרישות ההשתלמות (CE) עבור אנשי מקצוע פיננסיים. הם כוללים את האלמנט הרגולטורי, המרכיב האיתני, השכלה מאושרת על ידי אנשי מקצוע בתחום הביטוח והשתלמות ייעודית מקצועית.

כפי שתראו, ישנן דרכים לייעל את התהליך, כך שלא תמצאו את עצמכם קבורים מתחת לערמת חוקים ותקנות כאשר מועד ההשתלמות שלכם יתגלגל.

אבל ראשית, שקול מי צריך איזה קורס.

דרישות CE

לכל רישיון או ייעוד יש דרישה משלה להמשך.

לדוגמה, א בְּרוֹקֶר שהוא גם א מתכנן פיננסי מוסמך® (CFP®) חייב לעמוד במספר דרישות CE, כולל:

• רכיב רגולטורי שאושר על ידי FINRA עבור סדרה 6 אוֹ סדרה 7 רישיון
• רכיב פירמי המאושר על ידי FINRA לרישיון סדרה 6 או 7
instagram viewer
• CE המאושר על ידי המדינה לכל רישיונות הביטוח, כגון חיים ובריאות
• קורסי CE מאושרים על ידי לוח CFP לייעוד® CFP
• מנתח הגנה על נכסים מוסמך (CAPA)

היסוד הרגולטורי

רכיב הרגולציה שאושר על ידי FINRA מחולק לסעיפי משנה לשלוש קבוצות של אנשי מקצוע:

1. בעלי רישיון מסדרה 6
2. בעלי רישיון מסדרה 7
3. מי שמפקח על בעלי רישיון ניירות ערך.

לכל בעלי הרישיון יש 120 ימים להשלים חלק זה מדרישות ההשתלמות לאחר רישיון לשנתיים. הדרישות יבואו בשלוש שנים כל עוד בעל הרישיון שומר על רישום FINRA.

המרכיב הרגולטורי מכסה כללים ותקנות חיוניים, בעיות תאימות, מכירות ותקשורת, כמו גם נושאי פיקוח על רשומים מנהלים.

אלמנט המשרד

רכיב פירמה CE חל על איש מקצוע פיננסי שנחשב על ידי FINRA כאדם מכוסה.זה כולל כל מי שעוסק במכירה או מסחר בניירות ערך כמעט בכל תפקיד.

אימון רכיבי פירמה נוצר על ידי החברה או מתקבל ממקורות חיצוניים ומיושם ב ברוקר דילר רמה שנתית.

הקורס מתמקד בשינויים בתעשייה משנה לשנה. היא נוטה להיות הרלוונטית ביותר עבור מתכננים פיננסיים מכיוון שהיא מכסה נושאים מעשיים כגון הכשרת מוצרים חדשים והאסטרטגיות העדכניות ביותר שעשויות לייצר עסקים חדשים למתכננים.

חינוך באישור המדינה לבעלי רישיון ביטוח

אין דרישות פדרליות אחידות להשכלה ביטוחית. לכל מדינה יש תוכנית CE משלה שסוכנים וברוקרים צריכים לעמוד בהם כדי לשמור על רישיונות לעסוק במדינה.

כל מדינה קובעת גם את המספר המינימלי של שעות הנדרשות לסה"נ שחייבים לעמוד בהן מדי פעם על ידי בעלי רישיון.

באחריות בעל הרישיון לדעת מהן דרישות ה- CE במדינה או במדינות שבהן הוא מתכוון לעסוק בעסקי הביטוח.

השתלמות לייעודים מקצועיים

מתכננים פיננסיים שזכו באישורים מקצועיים כגון ה- CFP®, חתם חיים בשכר (CLU), או יועץ פיננסי מוסמך לייעוד (ChFC) יהיו דרישות נוספות להשתלמות החורגות מהדרוש לשמירה על רישיון.

לדוגמה, על מתרגלים מוסמכים מתכננים פיננסיים® להשלים לפחות 30 שעות של השתלמות אחת לשנתיים. שעתיים מהלימודים האלה חייבים להיות בהכשרת אתיקה, ואילו ניתן לגזור את 28 השעות הנותרות מכל נושא חינוכי פיננסי או קורסים שאושרו על ידי מועצת ה- CFP® של תקנים.

לכל הייעודים המקצועיים האחרים, בנוסף לאלה המפורטים לעיל, יש דרישות נפרדות גם להמשך השתלמות. כמה דוגמאות כוללות את רואה חשבון, סוכן רשום (EA), עמית מועצת ההכשרה לחיתום חיים (LUTCF), וחתם בריאות רשום (RHU).

השלם את הקורסים באינטרנט

הרבה יותר קל להשלים את דרישות ההשתלמות ממה שהיו בימים שלפני האינטרנט. ישנם מספר ספקים מצוינים של חומרי CE מאושרים באינטרנט, כולל WebCE.com ו AI Insight.

אתרים אלה מאפשרים לך לבחור ולשלם עבור קורס רלוונטי ולהשלים את בחינת הגמר באינטרנט. חלק מהאתרים אף מדווחים על התוצאות ישירות למדינות הנדרשות או ללוחות הייעוד.

קבלת זיכויים על פני מספר ייעודים

חשוב לדעת כי ניתן לייחס שעות רבות של קורסים ליותר מרשיון או ייעוד אחד.

לדוגמה, חלק ניכר מהלימודים שאושרו על ידי מועצת התקנים של CFP® לצורך השתלמות נחשב גם למילוי דרישות ביטוח או ניירות ערך. שעות אלה עשויות לספור גם עבור ייעודים אחרים, כגון CLU או ChFC.

אותו קורס יזכה ככל הנראה במספר שעות שונה על ידי מוסדות שונים.

לדוגמה, שקול עוסק ב- CFP® בעל רישיון לביטוח חיים, שעובר קורס בנושא ביטוח חיים מספק מקוון. בעל הרישיון עשוי לגלות שמדינת מגוריו מעניקה קורס מסוים שש שעות אשראי CE, ואילו ה- CFP® ועדת התקנים מחשיבה את הקורס כערך של ארבע וחצי שעות אשראי בלבד לקראת מילוי ה- CE שלו דרישות.

כדי למקסם את יעילות הלימודים שלך, גלה מראש כמה שעות אשראי כל מוסד יאפשר קורס נתון.