דלג על שווייס על מטרות ה- FPA לשנת 2021
כמו כל כך הרבה תעשיות, ענף היועצים הפיננסיים עמדו בפני אתגרים משמעותיים בשנת 2020. החל בניהול מערכות יחסים וירטואליות ועד עבודה מהבית, יועצים נאלצו לחשוב מחדש על הדרך בה הם מנהלים את שיטות העבודה שלהם וניהלו את פגישות הלקוחות שלהם.
למרות האתגרים הללו, הרגש בתעשייה נותר חיובי והצמיחה ממשיכה להיות נושא מרכזי. למידע נוסף על כמה מהטרנדים העומדים בפני היועצים ושיטות העבודה שלהם, ישבנו עם סקיפ שווייס, שנת 2021 נשיא איגוד התכנון הפיננסי, לברר על תפקידו החדש ועל מטרות הארגון לשנה קָדִימָה. בעל לקח על עצמו את התפקיד ב -1 בינואר, שווייס אומר שהוא נרגש לעבוד עם ה- FPA כדי לשרת את חבריו וליצור הצעות חדשות.
בתפקידך הקודם ב- TD Ameritrade ניהלת הסברה של יועצים לצד המוסדי של העסק. כיצד תביא את החוויה הזו לתפקיד הנוכחי שלך כנשיא FPA?
יש כאן קצת צומת בכך שהובלתי במקור לדרך ההנהגה ב- FPA באמצעות תפקידי דוגל במתכננים ויועצים. יש לי ניסיון של כעשר או עשר שנים במדיניות ציבורית וזה בהחלט יתרון חשוב עבור חברינו שיש להם ארגון שיכול לשים קצת משקל מאחורי קולות היועצים והמתכננים במדיניות הציבורית זִירָה. אנו מכירים הרבה מאנשי המפתח באותם מעגלים ואנחנו יודעים כיצד התהליכים פועלים. אנו מחכים לראות מה הקונגרס החדש והממשל החדש חושבים במונחים של רגולציה למתכננים, ולכן נהיה מעורבים מאוד בדיונים אלה.
יש הרבה גיבוש בקרב מתווכי האפוטרופוס בשנים האחרונות. האם אתה חושב שאיחוד זה הוא דבר טוב ליועצים וללקוחותיהם?
שירותים פיננסיים הוא משחק קנה מידה והסכום העצום שאתה צריך להשקיע כדי לעמוד בדרישות הטכנולוגיה, דרישות תאימות רגולטוריות וכו '. דורש קנה מידה רב.
עלות ביצוע העסקאות ירדה ולכן אתה רואה יותר איחוד מכיוון שיש לך את הצורך הזה להשקיע הרבה כדי להישאר בקצה המוביל של מתן שירות. אני אולי משוחד, מכיוון שהגעתי מ- TD Ameritrade, אבל אני לא חושב שזה דבר רע או דבר טוב עבור יועצים. זה טוב בכך שיהיה לך מספר קטן יותר של ספקים חזקים יותר שיכולים ליצור ההשקעות הדרושות לשרת יועצים ולקוחותיהם, כך שבדרך כלל הייתי מסתכל זה.
מה הן כמה מהמטרות העיקריות שלך בתפקידך כנשיא ומהם חלק מהאתגרים שאתה מקווה לסייע ל- FPA להתגבר עליהם?
המטרה העיקרית היא להיות בעל ערך מרבי לחברינו. וזה נוף משתנה. אנחנו הולכים להעלות את המשחק שלנו מבחינת מתן תכנית לימודים לאורך הקריירה שנבנתה לתמוך במתכננים מהרגע שהם לומדים במכללה ועד שהם מובילים בכירים במקצוע.
הדבר השני שאנו מטפלים בו הוא ההפרעה מהמגיפה. זה שיבש את לוחות הזמנים של הפגישות שלנו ואנחנו לא יכולים לעשות פגישות אישיות כרגע. אנו מקווים שנוכל לחזור לכך בששת החודשים הקרובים בערך, אך אנו גם לומדים הרבה על היתרונות של פגישות וירטואליות. אנו רואים שם הזדמנויות כיצד אנו יכולים לספק יותר תוכן באופן וירטואלי ממה שיכולנו אי פעם באופן אישי. למרות שכולנו יודעים שהצורה הטובה ביותר של אינטראקציה אנושית היא באופן אישי, אנו חושבים שנוכל להשלים זאת לאורך זמן באמצעות מסירת תוכן וירטואלי ולצאת בסופו של דבר חזקה יותר.
מה צריכה להיות המשימה של ה- FPA בשנת 2021, בהתחשב בשינוי התעשייה בעשור האחרון?
אני חושב שהמשימה שלנו צריכה להיות להעריך את הנוף המשתנה הזה בעיניים פקוחות ולעשות הערכה מחודשת כיצד ה- FPA יכול להוסיף ערך לחבריו בעולם החדש הזה. אני מתייחס לא רק להשפעה ולשיבוש הקשור למגיפה, אלא לאופן שבו העולם משתנה בהרבה מובנים. איננו יכולים פשוט לעשות דברים כפי שתמיד עשינו אותם ולצפות לשמור על הצעת הערך שלנו עבור חברינו. לכן, עלינו להסתכל על הנוף המשתנה ולחשוב כיצד נוכל לבנות מחדש את הצעת הערך שלנו עבור חברינו, לבנות מחדש את תכנית הלימודים והסתכלו מחדש על הסנגור שלנו למדיניות ציבורית כדי לוודא שאנחנו מייצגים את האינטרסים של חברינו.
בנוסף לכל זה, כולנו קראנו את הסיפורים וראינו את המספרים שמתכננים רבים חושבים לפרוש בחמש עד 10 השנים הבאות. אז איך נחליף את אותם אנשים? האמריקאים זקוקים לעזרה בתכנון פיננסי יותר מתמיד ואנחנו נצטרך לעבוד קשה כדי לטפח את הדור הבא של המתכננים המגיעים לתחום זה כדי לשרת את צרכי הצרכנים.
מה היית מספר ליועצים צעירים על היתרונות בהצטרפות ל- FPA?
הדבר הראשון שהייתי מוביל איתו הוא קהילה. הרבה מהחברים שלנו אומרים לי שהסיבה שהם שייכים ל- FPA היא בגלל הקהילה שיש לנו. הרבה מהם הם אנשי עסקים עצמאיים או בעלי עסקים קטנים, כך שאין להם ענק מספר עמיתים במשרד שלהם שהם יכולים להישען עליהם לתמיכה באשר לבניית שלהם תרגול. ה- FPA מספק את הקהילה הזו ולדעתי זה מאוד אטרקטיבי למצטרפים החדשים שנכנסים לחלל, בין אם הם מחליפי קריירה ובין אם הם יוצאים מיד מהלימודים.
אם הם קיבלו את תעודת ה- CFP שלהם, ישנן גם הרבה הזדמנויות להמשך השתלמות. ואז יש את ההיבט שאנחנו דוגלים בהם בחוגי מדיניות ציבורית. כמו כן, נשים דגש רב יותר על האופן שבו הדור הבא של המתכננים יכול להיות מגוון יותר ומשקף יותר את החברה האמריקאית. זה מקצוע נהדר ואני חושב שעלינו לעשות עבודה טובה יותר בהעברת זה לקהלים מגוונים יותר שחושבים על דרכי הקריירה שלהם.