הגדרת אנליסט פיננסי בינלאומי מורשה (LIFA)

מהו אנליסט פיננסי בינלאומי מורשה (LIFA)?

האנליסט הפיננסי הבינלאומי המורשה (LIFA) הוא תעודה מקצועית עולמית לאנשי מקצוע להשקעות המוצעים על ידי איגוד המחקר הבינלאומי (IRA). ייעוד LIFA מנסה לסייע למועמדים להגיע לרמות מקצועיות ואתיקה גבוהות יותר במקצוע ניהול וניתוח השקעות.

בחינות ה- LIFA דורשות הכרות מעמיקה עם עקרונות ההשקעה, יחד עם הבנה של העולם שוקי ההון. התוכנית מנוהלת על ידי איגוד המחקר הבינלאומי (IRA).

הבנת ייעוד האנליסט הפיננסי הבינלאומי המורשה

כמו אנליסט פיננסי מוסמך ייעוד (CFA), ייעוד LIFA מחייב את המועמדים לעבור שלוש בחינות מוסמכות. IRA מנסה לשמור על שיעור המעבר ברמה מקובלת (או נמוכה יותר), מתוך אמונה שתוקפו של הייעוד מבוסס על שיעורי מעבר, ובכך על איכות המנחים: שיעורי מעבר נמוכים יותר שווים לערך יִעוּד. תחומי הנושא שנכללים במבחנים כוללים הערכת שווי נכסים, מימון חברות, נגזרים, כלכלה, ניתוח דוחות כספיים, אתיקה,

ניהול פורטפוליו, שווקים בינלאומיים וניתוח כמותי.

למעשה, בחינת LIFA נחשבת כ"הבחינה הקשה ביותר "שאתה יכול לעבור בתחום הפיננסים ונוצרה כדי להיות מתחרה ישיר לאמנת ה- CFA. לדוגמה, אין עלות להירשם לתוכנית LIFA ולערוך את סדרת שלוש הבחינות שלהן, ותשלם רק אם תעבור (700 $ לבחינה). גם שיעורי המעבר ב- LIFA נמוכים יותר מהמערכת הקשה לשמצה של בחינות CFA, כאשר LIFA טוען שיעורי מעבר היסטוריים ממוצעים ברמה I: 36%; רמה II: 38%; ורמה III: 48%.יתר על כן, בניגוד לתוכניות אחרות כמו ה- CFA המאפשרות למי שלא מצליח לעבור מבחן מספר בלתי מוגבל של פעמים, ל- LIFA יש מגבלה קפדנית של 3 ניסיונות בלבד לרמת בחינה. לאחר שזכה לייעוד LIFA, החברים חייבים לשלם דמי תשלום שנתיים של 275 $ כדי לשמור על החברות והסמכות שלהם.

פרטי בחינת LIFA

השלמת כל שלוש הבחינות בתכנית זו מאפשרת לאיש מקצוע להשיג את ההכרה בכך הם השיגו את הרמות הגבוהות ביותר של מקצועיות וסטנדרטים אתיים בהשקעה תַעֲשִׂיָה. המוקד העיקרי של בחינת LIFA ™ הוא מדידת מצוינות מקצועית בתכנית לימודים רחבה של נושאים הקשורים להשקעה. תחומי הנושא העיקריים כוללים:

• חשבונאות
• בַּנקָאוּת
• ברוקרים-סוחרים ובנקאות השקעות
• ייעוץ
• הוצאה לאור פיננסית
• קרן/הקדש
• סוכנות ממשלתית/רגולטורית
• ביטוח
• חברת השקעות/קרן נאמנות
• ייעוץ לניהול השקעות
• חוֹק
• תוכנית נותני חסות
• נדל"ן

לפירוט מעמיק של הנושאים שלעיל, עיין במדריך תכניות הלימוד של PDF המסופק על ידי איגוד המחקר הבינלאומי. פרטים נוספים על הבחינות כוללים:

• רמות: 3
• מגבלת זמן: 4 שעות
• עֲלוּת: משתנה בין 155 $ ל 600 $
• מספר השאלות: 200
• פוּרמָט: בחירה מרובה
• דרישות מוקדמות:  תואר ראשון בארה"ב או שווה ערך חייב להתקבל עד ה -31 בדצמבר בשנה בה מנסים את הבחינה הראשונה.
• תאריכי הבחינה:  260+ ימים המוצעים לאורך כל השנה
• מיקום הבחינה (מקוון): המודל באינטרנט ( http://www.moodle.org)
• אתר הבחינה הרשמי: https://www.lifaexam.org/