ייעוץ קריירה: אנליסט פיננסי מול אנליסט הון

אנליסט פיננסי מול אנליסט הון: סקירה כללית

אנשי מקצוע צעירים בעלי נטייה כמותית, פותרי בעיות מיומנים, הוגים הגיוניים, ומתעדכנים בשווקים צריכים לשקול קריירה כאנליסט פיננסי. במובן הרחב, אנליסטים פיננסיים לבחון נתונים פיננסיים כדי לסייע לחברות לקבל החלטות השקעה.

חלק מהאנליסטים הפיננסיים עובדים פנימית ומסייעים למעסיקיהם לבצע השקעות, בעוד שאחרים עובדים עבורם צד שלישי חברות שנשכרו על ידי לקוחות חיצוניים כדי להשאיל את מומחיותן. תחום הניתוח הפיננסי הוא קטגוריה רחבה למדי. כמה אנליסטים פיננסיים מסתכלים על התמונה הגדולה ומנתחים באופן כללי טרנדים בשוק לאתר השקעות רווחיות בענפים ופלחי שוק שונים. אחרים נוקטים בגישה מיקרו, ושוברים את הזדמנויות ההשקעה בין חברות לחברה כדי לנסות לאתר את פוטנציאל ההשקעה של כל אחת מהן. אנשי מקצוע אלה נקראים אנליסטים של הון.

אנליסטים פיננסיים

אנליסטים פיננסיים בוחנים את הביצועים הכוללים של חברה או מגזר באמצעות מגוון מדדים. הם בודקים החלטות פיננסיות המבוססות על מגמות כלכליות ושוקיות עכשוויות, יעדים עסקיים מוצהרים ואפשרויות השקעה אפשריות. חשוב לציין, אנליסט פיננסי מתעניין הן בהון והן בחוב של חברה, כמו גם בנתונים כלכליים.

תואר במימון הוא כנראה המועיל ביותר לאנליסטים פיננסיים שואפים, אם כי גם מתמטיקה או כלכלה יכולים להספיק. א תואר שני במנהל עסקים (MBA) עשוי לעזור לאנליסט פיננסי, אך לא תמיד הדבר נדרש.

אנליסטים פיננסיים הרוויחו משכורת שנתית ממוצעת של 85,660 דולר בשנת 2018, השנה האחרונה שבה ניתן לקבל נתונים, על פי הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה (BLS). המרוויחים ביותר הביאו הביתה כמעט 167,420 דולר והדרגה התחתונה הרוויחה כ -52,540 דולר.

אנליסטים פיננסיים נוטים להרוויח הכי הרבה בגדול מוקדים פיננסיים, כמו ניו יורק או סן פרנסיסקו. ברידג'פורט, קונטיקט היא גם יעד משתלם לאנליסטים.תקנות מוגברות ומורכבות השוק מניעות את הצמיחה של אנליסטים פיננסיים, במיוחד בקרב חברות גדולות יותר עם הרבה נכסים לניהול.

מנתחי הון

בעוד שאנליסטים פיננסיים בוחנים היקף רחב, מנתחי מניות מתמקדים במניות החברות - חלק ההון במבנה ההון. מנתחי מניות מתחילים בעשייה דוגמנות פיננסית וניתוח ואחראים לסיקור של מגזר או קבוצת חברות ספציפית. הם מפיקים דוחות מחקר, תחזיות והמלצות הנוגעות לחברות ולמניות. בדרך כלל, אנליסט הון מתמחה בקבוצה קטנה של חברות בענף מסוים או המדינה לפתח את המומחיות ברמה גבוהה הדרושה להפקת תחזיות מדויקות ו המלצות. אנליסטים אלה עוקבים אחר נתוני שוק ודיווחי חדשות ומדברים עם אנשי קשר בחברות ובתעשיות שהם לומדים כדי לעדכן את המחקר שלהם על בסיס יומי.

הנפקת קנייה, מכירה או החזקה של המלצות היא תפקיד מפתח של מנתח ההון. מקורבים ואנליסטים זוטרים מקבלים לעתים קרובות הכרה בעבודתם על ידי שמם דוחות מחקר שמופצים לכוח המכירות של החברה, ללקוחות וכלי תקשורת. מכיוון שאנליסטים בכירים הם מומחים מוכרים בחברות שהם מכסים במגזר, הם מבוקשים על ידי כלי התקשורת להערות על חברות אלה לאחר שהם מדווחים על רווחים או מכריזים על חומר התפתחות.

אנליסטים של רכישת צד ומכירה

אנליסטים למניות קיימים בשני סוגים: אנליסטים בצד הקנייה ואנליסטים בצד המכירה. אנליסטים בצד הקנייה עובדים אצל מנהלי קרנות בברוקרי קרנות נאמנות וחברות ייעוץ פיננסי. הם חוקרים חברות בתיקי המעסיקים שלהם, כמו גם חברות אחרות שעשויות לייצג הזדמנויות השקעה רווחיות. בהתבסס על מחקר זה, הם מכינים דוחות המציעים המלצות קניה ומכירה להנהלה.

אנליסטים של מניות בצד המכירה עובדים לעתים קרובות בגדול בנקי השקעות, כמו גולדמן זאקס. עבודתם כרוכה בחקר היסודות הפיננסיים של החברות שהבנק שוקל לקחת לציבור ולקבוע לאילו מהן יש את הפוטנציאל החזק ביותר להרוויח.

עבור אנליסטים פיננסיים שאפתניים, אחת ההחלטות החשובות ביותר היא האם להתמחות כ- אנליסט הון או להמשיך בנישה אחרת תחת המטרייה הרחבה יותר של ניתוח פיננסי. ההשוואה הבאה מסבירה כמה מההבדלים הדקים בין קריירה כאנליסט פיננסי לאנליסט הון.

דרישות חינוך

אף מועצת רישוי או רשות רגולטורית לא קבעו מינימום חינוכי קפדני לאנליסטים פיננסיים או מנתחי הון. עם זאת, תואר ראשון הפך למינימום דה -פקטו לקבלת הצעה לעבוד בשני התחומים. מעבר לכך, החברות הבודדות המבצעות את הגיוס קובעות את הסטנדרטים.

מכיוון שהניתוח הפיננסי הוא הרחב מבין שתי הקריירות, יש יותר אפשרויות תעסוקה בשפע מבנקי השקעות ענקיים בוול סטריט ועד חברות ביטוח וחברות קטנות ומקומיות. הסטנדרטים החינוכיים יכולים להשתנות בהתאם לאיזה מסלולים אלה מבקש המועמד. לכל הפחות, עליהם להיות בעלי תואר ראשון, כאשר המגמות המועדפות ביותר הן כלכלה, פיננסים וסטטיסטיקה.

אנליסטים במניות מתרכזים הרבה יותר בוול סטריט בבנקי ההשקעות הגדולים. הבנקים הגדולים ידועים כמי שמחפשים את הטוב שבטובים כאשר מעסיקים את אלה ממש מחוץ למכללה. בגלל זה, הם ממקדים את מאמצי הגיוס שלהם כמעט אך ורק בבתי ספר מהשורה הראשונה, כמו בתי הספר של ליגת הקיסוס, אוניברסיטת דיוק ואוניברסיטת שיקגו. בעוד שהגשת מועמדות עם תואר מבית ספר בעל דירוג נמוך פחות מצריכת מוות בתחום, העובדה הפשוטה היא, סטטיסטית, לתואר באוניברסיטת פרינסטון יש יתרון הרבה יותר חזק לנחות עמדה של אנליסט הון בהשוואה לבוגר מדינה גדולה טיפוסית אוּנִיבֶרְסִיטָה. לבוגרי בתי ספר לא ברמה הגבוהה ביותר שעדיין רוצים להמשיך בניתוח הון, ההימור הטוב ביותר שלהם הוא להיכנס לתואר MBA מובחר ולסיים אותו.

דרושים כישורים

אנליסטים פיננסיים ואנליסטים הון זקוקים לכישורים אנליטיים וכמותיים חזקים, יכולת פתרון בעיות, וחשוב לא פחות, אהבה לשווקים. בדיוק כמו א יועץ פיננסי או אם סוחר המניות מחזיק אצבע כל הזמן על הדופק של השוק, אנליסטים שלומדים נתוני השקעות חייבים לעשות את אותו הדבר כדי להסיק מסקנות מדויקות מהנתונים.

בעוד ששתי הקריירות דורשות עבודה קשה ומסירות, אנליסטים הון בפרט, בשל אופי המעסיקים הסבירים שלהם, צריכים להיות מוכנים לשחיקה קשה ולהרבה שעות עבודה. עבודה בבנק השקעות גדול היא לא הופעה של 9 עד 5 עם סופי שבוע חופשיים. שבוע העבודה הממוצע, במיוחד בשנים הראשונות, יכול בהחלט להיות מעל 80 או 90 שעות. למעשה, בחלק מהבנקים יש חדרי קומותיים, כך שאנליסטים שעובדים אל תוך הלילה יכולים להתרסק במשך כמה שעות לפני שהם חוזרים לשולחנותיהם לפני פעמון הפתיחה של היום שאחרי.

שכר מתחיל

אנליסט הון כמעט תמיד מרוויח יותר כסף מאשר מנתח פיננסי מסורתי, אבל הוא השקיע הרבה יותר שעות כדי להרוויח את הכסף הזה. על פי Salary.com, שכר הבסיס הממוצע לאנליסט פיננסי עומד על 58,800 דולר בשנה. בונוסים, כאשר הם ניתנים, הם בדרך כלל קטנים וקשורים לביצועי החברה, ולא למדדים אישיים.

אנליסטים להון, לעומת זאת, מרוויחים שכר בסיס חציוני של 86,400 דולר. כשמוסיפים בונוסים אפשריים, השכר החציוני עולה ל -92,400 דולר בשנה. רוב האנליסטים הפיננסיים, למרות שהם מניבים הכנסה מעל הממוצע, צריכים לעבוד שנים רבות לפני שהם מגיעים להכנסה שמנתח הון יכול לעשות בשנה הראשונה שלהם, וחלקם אף פעם לא מגיעים לשם.

התחזה עבודה

על פי ה- BLS, תחזית העבודה של אנליסטים פיננסיים היא חזקה עד 2028. צמיחת המשרות הצפויה בתחום היא 6%, בערך באותה מידה כמו עיסוקים אחרים. ה- BLS מחברת אנליסטים למניות עם אנליסטים פיננסיים בעת ביצוע תחזיות תעסוקה.

ראוי לציין כי ה שוק העבודה כי אנליסטים של מניות קשורים, מסיבות מובנות, לבריאות הבנקים הגדולים. מצב בריאותי זה היה קלוש במשך תקופה שהחלה בשנת 2008, אך הודות לבנייה מחדש, יחד עם הזרקת סיוע במימון משלם המסים, בנקים להשקעות מתקדמים בהרבה. בהנחה שלא תהיה מערבולת לאחר מכן, אנליסטים במניות צריכים להמשיך ליהנות משוק עבודה חזק.

איזה לבחור

קריירות אלו דורשות כישורים דומים, השכלה ורקע. שיקול אחד הוא אצל איזה מעסיק אתה רוצה לעבוד. אם אתה מעדיף חברה קטנה או בינונית, יש לך אפשרות טובה יותר כאנליסט פיננסי בהתחשב בעובדה האמורה שרוב המשרות באנליסט הון נמצאות בבנקים גדולים להשקעות.

שיקול נוסף הוא כמובן כסף. אם המטרה העיקרית שלך היא משכורת גדולה, הפך לאנליסט הון בבנק גדול. זכור שכנראה אתה מתכוון להתיישב במשרד לערב של עבודה בזמן שחברי האנליסטים הפיננסיים שלך נמצאים בחדר הכושר, הפי שעה או משחקים בסופטבול. אם איזון בין עבודה לחיים הוא בראש הרשימה שלך, הישען לניתוח פיננסי, ובהחלט התרחק מבנקי ההשקעות הגדולים.