הגדרת תוכנית השקעות בעלות תשואה גבוהה (HYIP)
מהי תוכנית השקעות בעלות תשואה גבוהה (HYIP)?
תוכנית השקעה בתשואה גבוהה (HYIP) היא תכנית השקעות הונאה המתיימרת לספק תשואות גבוהות במיוחד על השקעה.
HYIP לעתים קרובות לפרסם תשואות של יותר מ -100% בשנה על מנת לפתות קורבנות ולהשתמש באופן קבוע בכספי משקיעים חדשים כדי לשלם משקיעים מבוגרים. אין לבלבל בין לגיטימי איגרת חוב בתשואה גבוהה השקעה, המציעה ריביות גבוהות יותר משיעורי ההשקעה.
תיקי המפתח
- תוכנית השקעה בתשואה גבוהה (HYIP) היא תכנית השקעות הונאה המתיימרת לספק תשואות גבוהות במיוחד, העולות על 100%, על ההשקעה.
- רוב HYIP הם תוכניות פונזי שבה המארגנים לוקחים כסף ממשקיעים חדשים כדי לשלם תשואות למשקיעים מבוססים.
- HYIP, המכונה לעתים קרובות "הונאות בנק פריים", כרוך בדרך כלל במסחר לכאורה או בהנפקת "פריים" מכשירים פיננסיים בנקאיים ויכולים לכלול הפניות לבנק האירופי הפרטי או העולמי הפרטי כלים.
- סימני האזהרה של HYIP כוללים תשואות מובטחות מוגזמות, מכשירים פיננסיים פיקטיביים, קיצוניים חשאיות, טוען כי ההשקעות הן הזדמנות בלעדית ומורכבות בלתי מוגבלת סביב השקעות.
הכרת תוכנית השקעות בעלות תשואה גבוהה (HYIP)
HYIPs הם
תוכניות פונזי, והמארגנים שואפים לגנוב את הכסף שהושקע. במסגרת תוכנית פונזי, כספים ממשקיעים חדשים נלקחים לתשלום תשואות למשקיעים מבוססים. הכסף אינו מושקע ואין מרוויחים תשואות בסיס בפועל; כסף חדש משמש רק כדי לשלם לאנשים שנכנסו לתרמית מוקדם יותר מכפי שהם עשו.למרות שמותג זה של תוכנית פונזי קיים מאז תחילת המאה ה -20, הריבוי של טכנולוגיית התקשורת הדיגיטלית הקל על אמני הרמאים להפעיל הונאות כאלה. בדרך כלל, מפעיל ייצור אתר שיפתה משקיעים חסרי חשד, ויבטיח תשואות גבוהות מאוד אך יישאר מעורפל לגבי הניהול הבסיסי של קרן ההשקעות, אופן ההשקעה של הכסף, או היכן נמצאת הקרן ממוקם.
כספים אלה כוללים בדרך כלל מסחר לכאורה או הנפקת "רִאשׁוֹנִי"מכשירים פיננסיים בנקאיים ויכולים לכלול התייחסויות למכשירי בנק ראשוניים באירופה או בעולם העולמי. מסיבה זו, הונאה זו ידועה גם בשם "הונאת הבנק הפריים".
מפעילי HYIP ישתמשו בדרך כלל במדיה חברתית, כולל פייסבוק, טוויטר או יוטיוב, כדי לפנות לקורבנות וליצור אשליה של קונצנזוס חברתי סביב הלגיטימיות של תוכניות אלה.
כיצד לזהות HYIP
רשות ניירות ערך ובורסה (SEC) מייעץ כי ישנם מספר סימני אזהרה שמשקיעים יכולים להשתמש בהם כדי למנוע הימנעות מקרבנות של הונאות HYIP. אלה כוללים תשואות מובטחות מוגזמות, פיקטיביות כלים פיננסיים, חשאיות קיצונית, טוענת כי ההשקעות הן הזדמנות בלעדית ומורכבות בלתי מוגבלת סביב ההשקעות.
מבצעי HYIP משתמשים בסודיות והיעדר שקיפות עסקאות כדי להסתיר את העובדה שאין השקעות בסיס לגיטימיות. הנשק הטוב ביותר נגד להישאב ל- HYIP הוא לשאול הרבה שאלות ולהשתמש בשכל הישר. אם התשואה של השקעה נשמעת טוב מדי מכדי להיות אמיתית, כנראה שכן.
דוגמה לתוכנית השקעות בעלות תשואה גבוהה (HYIP)
דוגמה ל- HYIP הייתה ZeekRewards, המנוהלת על ידי פול בורקס ונסגרה על ידי ה- SEC באוגוסט 2012.
ZeekRewards הציעה למשקיעים את ההזדמנות לשתף ברווחים של אתר מכירות פומביות, Zeekler, בתשואות של 125%. המשקיעים עודדו לתת את התשואות שלהם מתחם ולהגדיל את התשואות שלהם על ידי גיוס חברים חדשים. המשקיעים נדרשו לשלם דמי מנוי חודשיים של $ 10 עד $ 99 ולבצע השקעה ראשונית של עד $ 10,000.
ה- SEC מצא כי כ -98% מהכספים שנשלמו שולמו מכיסם של משקיעים חדשים וכי ZeekRewards הינה תוכנית של פונזי של 900 מיליון דולר. בורקס נקנס ב -244 מיליון דולר ונידון ל -176 חודשי מאסר בפועל.