מהן קרנות הנאמנות הוותיקות ביותר?
חברים משותפים, חלק מכריע באסטרטגיית הפנסיה וההשקעה של כל כך הרבה אנשים ומוסדות כיום, הוצגו לראשונה בארצות הברית בשנת 1924, על ידי MFS Investment Management. למרות שלא הייתה זמינה לציבור עד 1928, הקרן הראשונה, קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס, סיפקה דרך למשקיעים נבחרים לאחד את כספם ולפעמים לראות תשואות גדולות יותר על ידי מינוף כלכלות קנה מידה וניהול תיקים מקצועי.
הרעיון מאחורי יצירת השקעות מסוג זה היה לאפשר לקבוצה של משקיעים קטנים גישה למגוון מניות ולקבוצה של מנהלי קרנות שאחרת היו מחוץ לטווח המחירים שלהם.
תיקי המפתח
- קרנות נאמנות הן אבן יסוד בעולם ההשקעות, כאשר טריליוני דולרים מנוהלים על ידי קרנות נאמנות ברחבי העולם.
- קרן הנאמנות הראשונה, קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס, הושק בשנת 1924 והחל לקבל כספי משקיעים חיצוניים בשנת 1928.
- מספר קרנות נאמנות מאותה תקופה עדיין קיימות, מה שהופך אותן לקרנות הנאמנות הוותיקות ביותר הקיימות.
- משקיע בקרנות עשוי לראות באריכות ימים זו אות להצלחה ולגיטימיות מתמשכת.
- תאריך ההקמה של קרן צריך תמיד להיות נתון מפתח שנשקל לפני רכישת קרן, אם כי גם קרנות חדשות רבות רואות הצלחה.
קרנות הנאמנות הוותיקות ביותר לפי תאריך ההתחלה (עדיין פעיל)
| דַרגָה | שֵׁם | תאריך יצירה |
| 1 | קרן המשקיעים של MFS מסצ'וסטס (MITTX) | 1924 |
| 2 | קרן המשקיעים של Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | קרן פיוניר (PIODX) | 1928 |
| 4 | קרן ואנגארד וולינגטון (VWELX) | 1929 |
| 5 | קרן נאמנות CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | קרן נאמנות (FFIDX) | 1930 |
| 7 | קרן יתרת דודג 'וקוקס (DODBX) | 1931 |
מדוע חשוב תאריך ההתחלה
כשאתה מסתכל על א ביצועי קרן הנאמנות, יש לך מספר אפשרויות. אתה יכול להסתכל על ביצועים של שנה, ביצועים של שלוש שנים, ביצועים של חמש שנים או ביצועים של 10 שנים. תוכלו למצוא גם נתון שנותן את ביצועי הקרן מאז הקמתה.
אבל נתון הביצועים מאז הקמתו יכול להטעות. אתה עשוי לחשוב שמצאת קרן עם אחלה החזרות. אך אם אינך יודע כמה זמן הקרן פועלת, ייתכן שתסתכל על אחת שאולי רק בת שנה או שנתיים. קל יותר להשיג ביצועים בטווח הקצר מאשר בטווח הארוך. עבור הכספים המפורטים לעיל, תאריך ההקמה חוזר כל כך עד שיש לך מושג טוב על הביצועים שלו במשך עשרות שנים. ביצועים חזקים לאורך זמן מרמזים על ניהול ראש ברמה ובחירות נבונות.
האם כדאי להימנע מקרנות נאמנות חדשות?
למרות שהקרנות הוותיקות ברשימה שלנו מרשימות לאורך החיים שלהן, זה לא אומר בהכרח שקרנות חדשות יותר הן השקעות מסוכנות יותר.
חיפוש קרנות נאמנות על פי תאריך ההתחלה הוא רק דרך אחת למיון בין אלפי קרנות הנאמנות הזמינות. אפשרויות מיון נוספות כוללות לפי סיכון, סוג נכסים או סגנון השקעה. משאבים טובים למחקר קרנות נאמנות כוללים את Morningstar, Zacks Investment Research ו- Yahoo! לְמַמֵן. חפש את כלי ההקרנה במדור קרנות הנאמנות ובחר את המאפיינים שאתה רוצה. ייתכן שיהיה עליך מנוי כדי לקבל גישה לכלי סינון מתקדמים יותר.
בשורה התחתונה
משקיע חכם משתמש בכמה קריטריונים לבחירת השקעות. עם זאת, קרן נאמנות עם אריכות ימים סיפקה כנראה הרבה משקיעים. אבל גם קרן נאמנות ישנה יותר יכולה להיתקע בדרכיה. תסתכל על ההנהלה הנוכחית ועל פילוסופיית השקעות של הקרן. הזמן צועד, וקרן בעלת רקורד ארוך צריכה להסתגל לתנאים הנוכחיים, לטכנולוגיה חדשה ולכלי ההשקעה העדכניים ביותר.
זכור את אופק ההשקעה שלך. לא סביר שתחזיק קרן נאמנות במשך עשרות שנים, והביצועים לאורך תקופה ארוכים עשויים להחליק את ההפסדים שאירעו בתקופות קצרות. אם האופק שלך קצר, אל תצפה מקרן ותיקה שתתאים לביצועיה מאז הקמתה. נדנדות לטווח קצר הן עובדת חיים בבורסה.
