הגדרת מומחה קרן מוסמכת (CFS)

מהו מומחה לקרן מוסמכת (CFS)?

מומחה קרן מוסמך (CFS) קיבל אישור מהמכון לעסקים ומימון (IBF) על מומחיותו בתחום חברים משותפים ותעשיית קרנות הנאמנות. הדרישות לייעוד כוללות עמידה בבחינת מומחה הקרן המוסמכת. בחינת מומחי הקרן המוסמכת היא אחת מייעודי ההסמכה הוותיקים ביותר בתעשיית קרנות הנאמנות.

מומחה לקרן מוסמכת

מומחי קרן מוסמכים מקבלים הכשרה לבחינה מה- IBF, שהוא היוצר והמנפיק את ייעוד ה- CFS. IBF נוסדה בשנת 1988 ופיתחה את ייעוד ה- CFS באותה שנה. ה- CFS מאפשר לאנשי מקצוע, כגון מתווכים, מנהלי כספים ורואי חשבון, להציע ייעוץ השקעות עכשווי בנושא קרנות נאמנות.

ה- IBF מציע גם אישורי תעשייה אחרים, כולל אלה בתחומים הבאים: מומחה לקצבה מוסמך, מומחה לעזבון ואמון מוסמך, מומחה למס מוסמך, מומחה להכנסה מוסמך, ביטוח לאומי ומדיקר תעודה, השקעה חלופית הסמכה, הסמכת גירושין ותואר שני בשירותים פיננסיים.

אישורי מומחים פיננסיים מוסמכים מתקבלים בדרך כלל על ידי אנשים שעובדים בתחום הפיננסי בתעשייה, כגון יועצים פיננסיים אישיים, רואי חשבון, בנקאים, ברוקרים, מנהלי כספים ופיננסים מוסמכים מתכננים.

מומחה קרן מוסמכת לעומת סדרה 6

הסמכת CFS מעניקה לאנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים את המומחיות הנוספת הדרושה לייעוץ ללקוחות באילו קרנות נאמנות מתאימות לצרכיהן המיוחדים. הייעוד אינו נותן רישיון לאנשים לרכוש או למכור קרנות נאמנות. בינתיים, ה רישיון מסדרה 6 הוא היבט רישוי שונה שיש למומחי קרן מוסמכים רבים ומשתמשים בהם בעסקיהם היומיומיים. רישיון מסדרה 6 מאפשר לאנשי מקצוע לקנות ולמכור את הכספים עבור לקוחותיהם ומועיל להחזיק בתעשייה הפיננסית.

דרישות למומחה הקרן המוסמכת

בחינת ה- CFS נועדה לספק למומחים מידע שוק שוטף על קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסות (תעודות סל), קרנות השקעה בנדל"ן (REIT), קרנות סגורות ועוד הצעות השקעה. הוא כולל גם חומר על ניתוח קרנות מתקדמות ובחירת קרנות, הקצאת נכסים, בניית תיקים, ניהול סיכונים, מסים ותכנון עזבון.

אנשים חייבים להיות בעלי תואר ראשון או 2,000 שעות שירותים פיננסיים ניסיון בעבודה לפני הבחינה. תוכנית לימוד עצמי בת שישה מודולים הניתנת על ידי IBF היא גם תנאי מוקדם. ה- IBF מעריך שאנשים יכולים להשלים את ההסמכה תוך כ -15 שבועות, אם כי ניתנת להם שנה אחת להשלים את הקורס לאחר שנרשמו לתכנית. הסמכת ה- CFS דורשת שלוש בחינות מקוונות, מקוונות ומחקר מקרה להשלמה.

ניתן לקבל את ההסמכה מה- IBF תמורת 1,365 $. העלות הכוללת כוללת הרשמה, שכר לימוד, ספרי לימוד, שאלות סקירה, בחינות תרגול, דפי עיון, משלוח, בחינות הגמר, מקרה בוחן ותעודה.

מומחי קרן מוסמכים חייבים לעמוד גם בדרישות השתלמות. ההשתלמות מוצגת גם על ידי ה- IBF, המבקש להציע לאנשי מקצוע יתרון במודעות לכלים להשקעה עכשוויים ולשיטות שוק. על מנת לעמוד בדרישות, מומחי קרן מוסמכים חייבים להשלים 30 שעות השתלמות אחת לשנתיים.