קרן מדדי שוק המניות של ואנגארד בסך הכל לעומת קרן מדד ואנגארד 500: מה ההבדל?
קרן מדדי שוק המניות של ואנגארד בסך הכל לעומת קרן אינדקס ואנגארד 500: סקירה כללית
שניים מהמוצרים הפופולריים ביותר של ואנגארד הם - מניות אדמירל קרן מדדי שוק המניות של וונגארד (VTSAX) ומניות אדמירל של קרן מדדי ואנגארד 500 (VFIAX). בעוד ששניהם יכולים לתפקד כמתאימים אחזקות ליבה בתיק מניות, אלה נשמעים דומים חברים משותפים להמשיך באסטרטגיות השקעה שונות.
כשמו כן הוא, קרן מדד שוק המניות הכולל מספקת חשיפה לכל שוק המניות האמריקאי כולו, כפי שהוא מיוצג על ידי מרכז לחקר מחירי אבטחה (CRSP) מדד השוק הכולל האמריקאי של כמעט 4,000 מניות.
מצד שני, קרן מדד 500 מספקת חשיפה רק ל -500 מהחברות הגדולות בארה"ב, בדומה למדד S&P 500. במאמר זה נסקור כמה מהדמיון וההבדלים בין שני הפופולריים הללו קרנות נאמנות של ואנגארד.
שים לב כי קיימות שתי סוגים של קרן מדד שוקי המניות של ואנגארד וקרן מדד ואנגארד 500 - מניות אדמירל ומניות המשקיעים. מניות המשקיעים משתי הקרנות - מניות המשקיעים של Vanguard Total Market Market Index (VTSMX) ומניות משקיעים של קרן ואנגארד 500 (VFINX) כבר אינן פתוחות להשקעה חדשה. ההבדל היחיד בין קרנות המניות אדמירל למשקיעים הוא ההשקעה המינימלית הנדרשת.
תיקי המפתח
- למרות ששתיהן הן קרנות נאמנות להון רחב, למניות אדמירל של Vanguard Total Market Market Index Admiral (VTSAX) ולמניות Admiral של קרן Vanguard 500 Index יש מטרות השקעה שונות.
- קרן מדד שוקי המלאי של ואנגארד משקיעה בכל שוק המניות האמריקאי כולו, המורכבת מאלפי חברות הנסחרות בבורסה.
- קרן מדד ואנגארד 500 משקיעה אך ורק ב -500 החברות הגדולות בארה"ב שמרכיבות את מדד S&P 500.
- קרן מדד שוקי המניות של ואנגארד יכולה לייצג את כל אחזקות המניות של תיק, בעוד שבאופן אידיאלי יש לאזן את קרן מדד ואנגארד 500 עם מניות צמיחה אגרסיביות.
קרן מדדי שוק המניות של ואנגארד (VTSAX)
קרן מדד שוק המניות של ואנגארד הכולל (VTSAX) מספקת חשיפה מגוונת לצמיחה קטנה, בינונית וגדולה ושווי מניות בעלות ערך. נאסד"ק ו בורסת ניו יורק (NYSE).
נוצר בנובמבר 13, 2000, קרן הנאמנות השיגה תשואה שנתית ממוצעת של 8.42% מאז הקמתה (נכון ל -30 ביוני 2021). תשואה זו זהה כמעט לזו של הקרן אמת מידה, מדד השוק הכולל של CRSP בארה"ב. הקרן משתמשת בגישה דגימה מייצגת לקירוב המדד כולו ומאפייניו העיקריים.
נכון ל -31 ביולי 2021, החזיקה הקרן 3,908 מניות ושלטה בנכסים נטו של 1.3 טריליון דולר. חברות הטכנולוגיה, הפיננסים, התעשייה, הבריאות ושירותי הצרכנות מהווים את אחזקותיה הגדולות ביותר. VTSAX גובה יחס הוצאות נמוך במיוחד של 0.04% ודורש השקעה מינימלית של 3,000 $.
גם מדד הבורסה הכוללת של ואנגארד וגם קרנות הנאמנות של מדד ואנגארד 500 זמינות גם כקרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל).
קרן אינדקס ואנגארד 500 (VFIAX)
קרן המדד הראשונה למשקיעים בודדים, על פי החברה, קרן מדד ואנגארד 500 (VFIAX) מספקת חשיפה לקבוצת משנה של כל שוק המניות האמריקאי - במיוחד, מדד Standard & Poor's 500, שחברות הרכיבים שלה מהוות כשלושה רבעים משווי שוק המניות האמריקאי.
קרן מדד ואנגארד 500 מבקשת לשחזר את מדד ההשוואה שלה על ידי השקעת סך נכסיה נטו המניות הכוללות את המדד ומחזיקות כל רכיב בעל משקל זהה בערך לזה של אינדקס. בדרך זו הקרן בקושי חורגת מה- S&P 500, אותה היא נועדה לחקות.
הקרן הונפקה בנובמבר. 13, 2000. נכון ל -31 ביולי 2021, הוא יצר תשואה שנתית ממוצעת של 7.93%.
נכון ל -30 ביוני 2021, קרן מדד ואנגארד 500 מחזיקה בסך 753.5 מיליארד דולר בסך הנכסים נטו, ולמרות שמו, היא מחזיקה ב -507 מניות. בדומה לקרן האחיות שלה, גם VTSAX גובה יחס הוצאות של 0.04% ודורשת השקעה מינימלית של 3,000 דולר.
הבדלים מרכזיים
בהשוואה לקרן מדדי שוקי המניות של ואנגארד, קרן מדד ואנגארד 500 חוותה באופן היסטורי מעט נמוך יותר תנודתיות ותחזור. אולם, ה יחסי Sharpe (השיטה הנפוצה ביותר לחישוב התשואה המותאמת לסיכון) זהות כמעט, מה שמעיד על כך שלמשקיעים בשתי הקרנות היו תשואות דומות על בסיס מותאם סיכון.
קרן מדדי שוק המניות של ואנגארד הכוללת מתאימה ביותר למשקיעים בינוניים עד סבירים לסיכון המחפשים חשיפה בעלות נמוכה לשוק המניות האמריקאי. בנוסף, היא יכולה לתפקד כקרן הון מקומית אחת בתיק.
בינתיים, קרן מדד ואנגארד 500 מתאימה כליבה אחזקה בהון למשקיעים עם אופק השקעות לטווח ארוך והעדפת הסיכון הנמוך של שוק ההון הגדול. מכיוון שהוא אכן מתרכז בשמרני יותר, מניות בשווי גדול, הקרן עשויה לפעול בצורה הטובה ביותר בתיק מגוון שמכיל חשיפה לסוגים אחרים של מניות לצמיחה.