היכרות עם ייעוד ה- FRM

אחד העקרונות הבסיסיים של האוצר הוא הפשרה הנכונה בין סיכון לתגמול. עבור אלה המעוניינים להגדיל את הפרסים הפוטנציאליים שלהם מהשקעה, הסיכונים הכרוכים בהשקעה יגדלו, לעתים קרובות בקצב גבוה יותר. בשנים שקדמו ל התמוטטות משכנתא תת -פריים של 2007-2008, משקיעים, מלווים וככל הנראה הבנקאים האמינו כי הסיכונים הכרוכים בהשקעות באותה תקופה עולים בהרבה מהתגמולים האפשריים שניתן להרוויח.

כפי שכולנו יודעים כעת, הסיכונים למעשה היו גדולים בהרבה מכפי שמישהו יכול היה לדמיין. עד לנקודה זו, ניהול סיכונים הפך לתפקיד חשוב יותר בעולם הפיננסים שוקי ההון ממה שהיה אי פעם בעבר. עם חברות רבות שממקדות את תשומת הלב שלהן בפיתוח יותר ויותר חזק אמצעי סיכון וצוותים, תחום ניהול הסיכונים הופך לתחום רצוי יותר, וכתוצאה מכך תחרותי יותר מאי פעם. יותר ויותר אנשי מקצוע בתחום הסיכון בוחרים לקדם את האישורים שלהם על ידי הרשמה ל מנהל סיכונים פיננסיים ייעוד (FRM).

לִרְאוֹת:טכניקות ניהול סיכונים לסוחרים פעילים

התפקיד
ייעוד ה- FRM הוא הסמכה מקצועית המוצעת על ידי האיגוד העולמי של אנשי סיכון (GARP). הכותרת נתפסת כמזוהה בעולם תקן זהב לאנשי מקצוע בתחום הסיכון. מאז הקמתו בשנת 1997, יישום ה- FRM צמח במהירות בפופולריות, כאשר ההרשמה לתוכנית גדלה משנה לשנה, והתפוצצה בשנים שלאחר העולם העולמי

המשבר הפיננסי של 2008.

הטיפול הלא נכון בסיכוני שוק ואשראי פוטנציאליים בתחילת המאה ה -21 הוביל לא ביקוש עצום לאנשי מקצוע בתחום הסיכון שהיו מסוגלים להגדיר את הסיכונים של החברה בצורה ברורה באופן מדויק. אנשי מקצוע המחזיקים בכינוי FRM נתפסים לעתים קרובות כחלק מהמקצוענים ביותר בתעשייה, מה שהוביל להרשמה בּוּם.

לִרְאוֹת: הדלק שהזין את התמוטטות הסאב -פריים

על מנת לקבל את ייעוד ה- FRM, המועמדים נדרשים לעמוד בשתי דרישות מפתח: בהצלחה לעבור שתי בחינות FRM נפרדות, ולהשלים מינימום שנתיים של ניסיון במשרה מלאה בתחום שֶׁל סיכון פיננסי, או תחומים קשורים. ניסיון העבודה יכול להיות קשור לתחומים כמו ניהול פורטפוליו, מחקר בתעשייה, מסחר, סגל אקדמי וייעוץ סיכונים. מאחר וייעד ה- FRM מתייחס בעיקר לתחום הכספים, רק ייעודים הקשורים למימון נחשבים לניסיון עבודה מקובל.

המבחן
דרישת תכנית הלימודים היא בדרך כלל תנאי מוקדם המעניין את המועמדים הפוטנציאליים. מורכב מ שתי בחינות יסודיות של ארבע שעות, מילוי דרישת תכנית הלימודים FRM אינה משימה קלה. בעוד שלפני 2009, הבחינות הוצעו במסגרת בחינה בת שני חלקים, באותו היום, בנובמבר 2009, GARP ביצע את השינוי להציע בחינה אחת בכל פעם, פעמיים בשנה (מאי ונובמבר). למועמדים עדיין יש אפשרות לשבת בשתי הבחינות באותו היום, אולם אם חלק א 'לא יועבר בבוקר בהצלחה, חלק ב' אחר הצהריים לא יזכה לציון.

חלק א ', המורכב מ -100 שאלות מרובות ברירות, מורכב מארבעה נושאים מרכזיים: יסודות ניהול סיכונים (20%), ניתוח כמותי (20%), שווקים פיננסיים ומוצרים (30%), וכן הַעֲרָכָה ודגמי סיכון (30%). בעוד שרוב יחשבו שהבחינה הראשונה משתי הבחינות תהיה ברמת כניסה יותר ו"קלה יותר ", זה לא כך. מאז שחלקו את שתי הבחינות בשנת 2009, שיעור המעבר לחלק א 'היה נמוך באופן עקבי מחלק ב', מה שמרמז שהחומר המכוסה בבחינה א 'הוא מיזם קשה עבור רוב הנבחנים. בפרט, סעיפי ניתוח כמותי ודוגמניות סיכונים נחשבים למאתגרים ביותר.

בעוד חלק ב 'מבקש רק מהנבחנים לענות על 80 שאלות רב-בחירה, הוא מכסה חמישה תחומי נושא נפרדים: סיכון שוק מדידה וניהול (25%), מדידת סיכוני אשראי וניהול (25%), ניהול סיכונים תפעוליים ומשולבים (25%), ניהול סיכונים ו ניהול השקעות (15%) והנפקות שוטפות בשוק הפיננסי (10%). כפי שנכון לגבי חלק א 'של הבחינה, השאלות שהועמדו בפני המועמדים נועדו לשלב הערכה הוליסטית של תכנית הלימודים. על ידי שילוב נושאים מרובים בשאלות הבחינה, בחינת ה- FRM היא מבחן יסודי להבנת המועמדים בחומר.

אפשרויות קריירה
התמורה למועמדים שיסיימו בהצלחה את דרישות הבחינה וניסיון העבודה מגיעים בהזדמנויות הקריירה העומדות לרשות בעלי ייעוד FRM. הייעוד מזהה בבירור מחזיקי FRM כחלק מהמוסמכים ביותר בענף שלהם. לאחר שהפגינו את המחויבות וההתמדה להשלים את התוכנית, בעלי תעודות יכולים להפריד עצמם מאנשי מקצוע אחרים בתחום הסיכונים שחסרים להם את הייעוד. בנוסף לתכנית הלימודים ולדרישות הניסיון, FRMs מוסמכים צפויים לעקוב אחר עקרונות מחמירים, המקדמים התנהגות והתנהגות אתית.

כל הגורמים הללו הובילו לכך ש- FRM מוסמכים מועסקים במוסדות הבנקים הגדולים היוקרתיים ביותר, מנהלי נכסים, חברות רואי חשבון וסוכנויות ממשלתיות בעולם. מכיוון שהביקוש לאנשי מקצוע בתחום הסיכון המוסמך צפוי להמשיך ולגדול בעתיד, FRMs יהיה ביקוש גדול עוד יותר בתעשייה.

לִרְאוֹת: זיהוי וניהול סיכונים עסקיים

בשורה התחתונה
כפי שצוין לעיל, להפוך ל- FRM מוסמך איננו מיזם המגיע בקלות, אך לעתים רחוקות ניתן להשיג התחייבויות ראויות עם מעט מאמץ. לאנשי מקצוע בתחום הסיכונים ולמעוניינים לעבוד בתחום ניהול סיכונים, ייעוד ה- FRM יש לקחת בחשבון את אלה המעוניינים להרחיב הן את פוטנציאל הקריירה והן את הידע שלהם בנושא תַעֲשִׂיָה.