הגדרת יועץ לתכנון פרישה (CRPC)

מהו יועץ לתכנון פרישה גמלאי (CRPC)?

יועץ לתכנון פרישה (CHPC) הינו אדם בעל ייעוד תכנון פיננסי מקצועי המוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי. אנשים עשויים להרוויח את ייעוד ה- CRPC על ידי השלמת תוכנית לימודים ומעבר לבחינה סופית ברירת ברירה. מועמדים מצליחים מקבלים את הזכות להשתמש בשם CRPC עם שמם למשך שנתיים, מה שיכול לשפר את אפשרויות העבודה, המוניטין המקצועי והתשלום. אחת לשנתיים, אנשי מקצוע ב- CRPC חייבים להשלים 16 שעות של השתלמות ולשלם תשלום קטן כדי להמשיך להשתמש בכינוי.

הבנת יועץ תכנון פרישה (CHP)

CRPCs שונים מ מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP). זה מספק תכנון פיננסי בכל ההיבטים בחייו של הפרט. CRPCs מתמקדים בתכנון פרישה. תוכנית ה- CRPC מפותחת תוך התמקדות בפתרון בעיות ממוקדות לקוחות. המועמדים מקבלים ידע מעמיק על צרכי הפרטים הן לפני הפנסיה והן אחריה. המכללה לתכנון פיננסי מתארת ​​את התוכנית כמסייעת למתכננים ויועצים פיננסיים להגדיר וליצור "מפת דרכים לפנסיה" עבור לקוחותיהם.

תכנית הלימודים להפוך ל- CRPC מכסה את כולו תכנון פרישה תהליך, כולל עמידה ביעדים פיננסיים מרובים, מקורות הכנסה לפנסיה, חסכונות אישיים, תוכניות פרישה בחסות מעסיק, מס הכנסהתזרים מזומנים לפנסיה, ניהול נכסים, תכנון עזבון, ועוד.

אנשים שהרוויחו את ייעוד ה- CRPC מדווחים על עלייה של 9% ברווחים, על פי המכללה.בעזרתו יכולים הבוגרים לבדוק מתוך שניים מתוך שישה קורסים בתכנית החינוך המקצועי המוסמך למכללת CFP. סיום הקורס יכול גם לספק עד 45 שעות של נקודות זכות.

פרטי תוכנית יועץ לתכנון פרישה

החל משנת 2020, עלות קורס ההכשרה ב- CRPC היא 1,300 $, אם כי אנשים המועסקים כיום בענף השירותים הפיננסיים עשויים להיות זכאים להנחה. ההכשרה הינה על בסיס הרשמה פתוחה, כלומר אנשים יכולים להירשם ולהתחיל בכל עת.שיעורים חיים מוצעים אך אינם חובה. על המועמדים לעבור את הבחינה הסופית של התכנית תוך שנה מרגע ההרשמה ולגשת לבחינה תוך שישה חודשים מרגע ההרשמה. אם לא הצליחו, ניסיונות בדיקה נוספים יעלו 100 $ לכל אחד. למידע נוסף, עיין במכללה לתכנון פיננסי דף מידע CRPC. להרשמה, עקבו הקישור הזה.

נושאי הקורס בתכנית CRPC כוללים:

• מקסום חווית הלקוח במהלך תהליך תכנון הפנסיה
• עקרונות ואסטרטגיות בעת השקעה לפנסיה
• להפיק את המרב מהטבות הפנסיה מביטוח לאומי
• גישור על פער ההכנסה: זיהוי מקורות הכנסה לפנסיה אחרים.
• ניווט באפשרויות הבריאות בפנסיה
• ביצוע המעבר הרגשי והפיננסי לפנסיה
• תכנון זרמי הכנסה לפנסיה אופטימליים
• השגת מטרות תכנון מס ועיזבון בפנסיה
• סוגיות נאמנות, אתיות ותקנות עבור יועצים

לאחר ההרשמה, למועמדי CRPC תהיה גישה לפורטל הסטודנטים המקוון של המכללה, שם הם יכולים למצוא חומרי לימוד כתובים, הזרמת הרצאות וידאו, חידונים אינטראקטיביים וגישה לשיעורים חיים (כאשר ב מוֹשָׁב).