צ'ארלס שוואב נגד השקעות נאמנות

צ'ארלס שוואב ופידליטי הן שתיים מחברות ההשקעות הגדולות בעולם. נכון לדצמבר 31, 2019, לשוואב היו 12.3 מיליון חשבונות תיווך פעילים ונכסי לקוחות של 4.04 טריליון דולר.נאמנות היא אפילו יותר דפוקה, עם 30.8 מיליון חשבונות תיווך ו -7.3 טריליון דולר סך כל נכסי הלקוחות (נכון ל -31 במרץ 2020).

בשנת 1975, שוואב חוללה מהפכה בענף התיווך כאשר הפכה לאחת החברות הראשונות שהציעה מסחר מוזל - מה שהפך את וול סטריט לנגישה יותר למשקיעים בודדים.המוניטין של Fidelity נבנה על עסקי קרנות הנאמנות שלה, וכיום היא מספקת כמעט 3,500 כספים ללא תשלום.

בסקירות הברוקר המקוונות הטובות ביותר לשנת 2020, Fidelity השיגה ציונים גבוהים יותר מצ'ארלס שוואב בסך הכל הטוב ביותר שלנו, הטוב ביותר עבור מתחילים, הטובים ביותר למסחר יומי, הטובים ביותר למסחר בינלאומי, הטובים ביותר עבור חשבונות IRA והטובים ביותר לקטגוריות בעלות נמוכה. בינתיים, שוואב עלה על נאמנות באפליקציית המסחר הטובה ביותר במניות שלנו ודירוג האופציות הטובות ביותר. שתי החברות היו המובילות ביותר בקרב כל הברוקרים בקטגוריית הטוב ביותר לתעודות סל. בשלנו

פרסי המתווכים המקוונים הטובים ביותר לשנת 2020, נאמנות זכתה בהצטיינות בכירה, וצ'ארלס שוואב הגיע למקום החמישי המכובד.

שְׁמִישׁוּת

צ'ארלס שוואב מציע שתי פלטפורמות מבוססות אינטרנט, Schwab.com ו- StreetSmart Edge (פלטפורמת המסחר המובילה שלה). אפליקציות Schwab Mobile ו- StreetSmart Mobile מסיימות את היצע הפלטפורמות. החברה מקל לפתוח ולממן חשבון, ותוכל לעשות זאת באופן מקוון, באמצעות אפליקציה לנייד, בטלפון או באחד מסניפי 360+ שלה.

מצאנו ש- Fidelity היא די ידידותית למשתמש באופן כללי. יש לה שלוש פלטפורמות, כולל גרסת אינטרנט, Active Trader Pro להורדה ואפליקציית Fidelity Mobile. פתיחת חשבון היא פשוטה, וכמו אצל ברוקרים רבים, עליך למלא ניירת נוספת כדי לאפשר תכונות כמו מרווח ומסחר באופציות.

Schwab ו- Fidelity מציעים אתרים קלים למדי לניווט עם כלי סינון, ניתוח תיקים, חדשות, תוכן חינוכי וכרטיסי הזמנה בסיסיים. האפליקציות לנייד לשני הברוקרים מועילות, אך בדומה לרוב האפליקציות הנתמכות על ידי מתווך, יש להן פונקציונליות מוגבלת בהשוואה לפלטפורמות הסטנדרטיות.

ניסיון במסחר

ניסיון במחשב שולחני

חלק ניכר מניסיון המסחר של שוואב בנוי סביב כרטיס ה- All-In-One Trade שלו, שעובד על פני פלטפורמות.אין הרבה אפשרויות התאמה אישית באתר, אך תוכל להגדיר ברירות מחדל למסחר לפי סוג נכסים באמצעות מקשי קיצור ב- StreetSmart Edge. הזרמת הצעות מחיר בזמן אמת הן סטנדרטיות בכל הפלטפורמות. אתה יכול לבצע הזמנות ולשלוח הזמנות מרובות ב- Schwab.com וב- StreetSmart Edge. 

פלטפורמת האינטרנט של Fidelity קלה לשימוש. אתה יכול להגדיר כמה ברירות מחדל, כגון שימוש בשוק או הגבלת הזמנה, אך אתה עושה את רוב הבחירות כאשר אתה מבצע עסקה. Active Trader Pro הוא, באופן לא מפתיע, חזק יותר וניתן להתאמה אישית. הוא מציע מסננים, כלי מיפוי, התראות מוגדרות ומגוון כלים להזנת הזמנות. ישנן שלוש דרכים לביצוע הזמנות לכניסה מאוחרת יותר, כולל סטיימינג סטנדרטי, עיכוב זמן והתניה.

Schwab מאפשר לך לצרף שטרות למסחר באמצעות הכלי Notes ב- StreetSmart Edge כדי לשמור רעיונות מסחר ולהעריך את פעילות המסחר שלך.

ניסיון במובייל

האפליקציות לנייד של Schwab מציעות הזרמת הצעות מחיר בזמן אמת, כרטיסי סחר, מספר סוגי הזמנות (כולל הזמנות מותנות), מחקר בתוך האפליקציה ותרשים עם אינדיקטורים, אך ללא כלי ציור. אתה יכול לסחור באותן מחלקות נכסים בכל אחת מהפלטפורמות, ורשימות הצפייה שלך זהות באינטרנט ובנייד (אלא אם תוריד את StreetSmart Edge ושמור את רשימת הצפייה במכשיר המקומי שלך).

עם האפליקציה לנייד של Fidelity, קל לנהל את ההזמנות שלך, לבדוק עסקאות בהמתנה ולבצע עסקאות. רשימות צפייה משותפות עם יישומי שולחן עבודה ואתרי אינטרנט. סוגי ההזמנות המוצעים ברשת או בפלטפורמות שולחן העבודה זמינים גם באפליקציה, למעט הזמנות מותנות. כמו שוואב, אתה יכול לסחור באותן מחלקות נכסים בנייד כמו בפלטפורמה הסטנדרטית. 

מגוון הצעות

הן שוואב והן פידליטי מציעות אלפי קרנות נאמנות ללא תשלום, ללא תשלום, וכן רשימה ארוכה של תעודות סל ללא עמלה.   Schwab מספקת גישה למספר סוגים של נכסים ש- Fidelity אינה תומכת בהם, כולל עתידיות, אופציות על חוזים עתידיים וקרפטו (מטבע עתידי של ביטקוין בלבד).שתי החברות מאפשרות לך לקנות מניות חלקיות.

צ'ארלס שוואב נגד מגוון הצעות נאמנות
נכס	צ'ארלס שוואב	נֶאֱמָנוּת
מכירות קצרות	כן	כן
קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום	4,246	3,540
תעודות סל ללא עמלות	את כל	את כל
קשרים	כן	כן
עתיד/סחורות	כן	לא
אפשרויות עתידיות	כן	לא
אפשרויות מורכבות	כן	כן
רובו-ייעוץ	כן	כן
מטבע מוצפן	כן (עתידי ביטקוין)	לא
חילופים בינלאומיים	כן	כן
מט"ח	כן	כן
מניות חלקיות	כן	כן
OTCBB ומניות פני	כן	כן

סוגי הזמנות

Schwab תומך במגוון רחב של הזמנות באתר שלה, StreetSmart Edge ופלטפורמות ניידות, כולל הזמנות מותנות כמו One-cancels-the-other (OCO) ו- one-triggers-the-other (OTO).אתה יכול להזין מגוון רחב של סוגי מסחר בפלטפורמת האינטרנט של Fidelity וב- Active Trader Pro, כולל OCOs ו- OTOs. הזמנות מותנות אינן זמינות כעת באפליקציה לנייד.

טכנולוגיית מסחר

שוואב משתמש בנתב קנייני מבוסס גלגלים למטרות ניהול הזמנות, כגון טיפול בהפסקות החלפה, ביצוע סקירות איכות ביצוע בזמן אמת וטיפול בשווקים הפכפכים. רוב ההזמנות במניות ובאופציות הבורסות מרובות מועברות לסיטונאים של צד שלישי, מה שמתאזן איכות הביצוע מבחינת שיפור המחירים ושיפור הנתונים הסטטיסטיים של איכות הביצוע מול החברה חיסכון עלויות. שוואב מפרסמת מידע רבעוני בנוגע לאיכות הביצוע באתר האינטרנט שלה.

Fidelity התאימה היטב את אלגוריתמי ביצוע המסחר שלה כדי להדגיש שיפור המחיר ולהימנע תשלום עבור הזמנת ההזמנה. בממוצע, יותר מ -97% מההזמנות מבוצעות במחיר טוב יותר מזה ההצעה או ההצעה הטובה ביותר הלאומית. Fidelity מצביעה על כך שלקוחות שמשלימים הזמנה הניתנת לשיווק של 1,000 מניות יכולים לצפות לחסוך בממוצע 18.79 $ בהשוואה להצעת המחיר בעת כניסת ההזמנה.

בדיקת החזרה של Fidelity מתבצעת ב- Wealth-Lab Pro, תכונת פרימיום הזמינה ללקוחות שיש להם יתרת חשבון מינימום של 25,000 $ ושמבצעים לפחות 36 עסקאות מניות, אגרות חוב או אופציות בשנה.אם היתרה שלך היא לפחות 1,000,000 $ ואתה מבצע לפחות 500 עסקאות, אתה יכול להעפיל למסחר אוטומטי ב- Wealth-Lab Pro.Schwab מציעה גם את הכלי לבדיקת אסטרטגיה לבדיקת גב בפלטפורמת StreetSmart שלהם.

עלויות

בדומה למספר מתווך של ברוקרים, לצ'ארלס שוואב ולפידליטי יש עמלות של 0 $ עבור הון מקוון, אופציות (לשניהם עמלה לחוזה של 0.65 $), עסקאות OTCBB ו- ETF עבור לקוחות בארה"ב. אתה תשלם 49.95 $ עם כל מתווך כדי לקנות קרנות נאמנות מחוץ לרשימת ללא תשלום.הזמנות בסיוע תיווך הן $ 25 ב- Schwab ו- $ 32.95 עם Fidelity.

שני הברוקרים מייצרים הכנסה מריבית מההפרש בין מה ששולמים לך על הכסף הפנוי שלך לבין מה שהם מרוויחים על יתרות הלקוח. עם כל מתווך, אתה יכול להעביר את הכסף שלך לקרן שוק כסף כדי לקבל ריבית גבוהה יותר. לשני הברוקרים יש תוכניות להלוואת מניות בהן אתה חולק את ההכנסות שנוצרות על ידי הלוואת מניות המוחזקות בחשבונך לסוחרים או לקרנות גידור (בדרך כלל למכירות קצרות).רק Fidelity מאפשרת לך לבחור אילו מניות להשאיל.

שירותי מחקר

Schwab מציעה מסננים גמישים שיעזרו לך לחקור את המקצוע הבא שלך, כולל מסנן תעודות סל עם יותר מ -150 קריטריונים, כגון סוג הנכסים, ביצועי הקרן, תשואת ההפצה, קטגוריית Morningstar, חשיפה אזורית ועשרת האחזקות המובילות.תוכלו למצוא גם מחשבונים, מחוללי רעיונות וסט של כלים לתכנון ניתוח טכני. תוכנת Schwab StreetSmart Edge כוללת מחקר בסיסי עם חדשות בזמן אמת, רווחי חברות, דיבידנדים ודירוגים.

הצעות המחקר של Fidelity באתר כוללות מסנני מניות, תעודות סל, קרנות נאמנות והכנסה קבועה, בתוספת כ -40 כלים ומחשבונים. האחד הוא כלי סחר היפותטי שמראה כיצד מסחר עתידי ישפיע על התיק שלך.ישנם מקורות חדשות רבים ומחקר משולב של צד שלישי מ- Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research ו- Zacks.אתה יכול לצפות בנתוני מחירים היסטוריים של עד 40 שנה, ויש יותר מ -60 אינדיקטורים טכניים הניתנים להתאמה אישית.

ניתוח תיק עבודות

הצעות ניתוח התיקים של צ'ארלס שוואב ופידליטי דומות. עם כל מתווך, תוכל לגשת למידע על כוח הקנייה והמרווח בזמן אמת, בנוסף לרווחים לא ממומשים וממומשים בזמן אמת. אתה יכול לקשר אחזקות מחוץ לחשבון שלך כדי לקבל תמונה מלאה של הכספים שלך. שניהם מציעים דוחות מס, אך רק שוואב מאפשר לך לחשב את השפעת המס של עסקאות עתידיות.

חינוך

Schwab מציעה חינוך מקיף למשקיעים באמצעות שידורי SchwabLive היומיים שלה, מחקר ממרכז שוואב למחקר פיננסי, מאמרים בדף תובנות ורעיונות, בתוספת סמינרים ווביים ואירועים אישיים למשקיעים ו סוחרים. בשנת 2019 היא הציעה יותר מ -1,000 אירועים חיים, כולל 155 שהתמקדו בסוחר.מרכז הלמידה המקוון של Fidelity כולל מאמרים, סרטוני וידיאו, סמינרים מקוונים ואינפוגרפיקה המכסים מגוון נושאים להשקעה. ישנם סדנאות וובינר קבועות ומפגשי אימון מקוונים לנושאים מתקדמים יותר, ותוכניות למידה המיועדות למשקיעים מתחילים באפליקציה.

שירות לקוחות

צ'ארלס שוואב מציע תמיכה בקו טלפוני 24/7 עם גישה לברוקרים חיים, בנוסף לצ'אט מקוון 24/7 עם סוכן חי. תוכל גם לבקר באחד מסניפי 360+ של החברה לעזרה אישית.עבור לקוחות קמעונאיים המתקשרים לתמיכת לקוחות, שוואב אומר שזמן ההמתנה הממוצע שהו ב -1922 היה 22 שניות בשנת 2019 (פידליטי אומרת שהיא לא עוקבת אחר הנתונים האלה).ל- Fidelity יש קו טלפון 24/7, תכונת צ'אט מקוונת (עם שעות מוגבלות), פורטל דוא"ל מאובטח וכמעט 200 מרכזי משקיעים בארה"ב.תוכל גם להשתמש בעוזר הווירטואלי, צ'אט בוט שנועד לעזור לך למצוא תשובות לשאלותיך.

בִּטָחוֹן

אבטחת Schwab ו- Fidelity עומדת בסטנדרטים של התעשייה. אתה יכול להיכנס לאפליקציות באמצעות זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע), ושני הברוקרים מגינים מפני הפסדי חשבון עקב פעילות בלתי מורשית או הונאה. שוואב נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הניתנת על ידי מבטחים בלונדון עם מגבלה מצטברת של 600 מיליון דולר, מוגבלת לתשואה משולבת לכל לקוח של 150 מיליון דולר, כולל מזומן של עד 1.15 דולר מִילִיוֹן.

פידליטי נושאת גם ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC), עם מגבלה לכל לקוח של 1.9 מיליון דולר על מזומן שמחכה להשקעה. אין מגבלה של דולר ללקוח על כיסוי ניירות ערך, אך סך הפוליסה העודפת הכוללת היא מיליארד דולר.

עד נובמבר 2019, לא אחת התיווך היו הפרות נתונים משמעותיות שדווחו על ידי מרכז המחקר לגניבת זהויות.

פסק הדין שלנו

צ'ארלס שוואב ופידליטי הם תחנות כוח מכובדות בתעשיית התיווך. שניהם מציעים פלטפורמות הניתנות להתאמה אישית, אפליקציות מסחר עם פונקציונליות טובה ועלויות נמוכות. בשל מגוון השירותים והכלים הרחבים שלו, אנו חושבים שצ'ארלס שוואב היא בחירה מצוינת עבור משקיעים וסוחרים המנחים את עצמם ורוצים גישה לייעוץ מקצועי וניהול תיקים. Fidelity מציעה ערך מצוין למשקיעים בכל רמות הניסיון, וייתכן שיתאים לכמה סוחרים פעילים, בהתאם למכשירי המסחר המועדפים עליהם.