פרסי רובו-יועצים הטובים ביותר של Investopedia 2020
ב- Investopedia, עזרה לאנשים למצוא את הכלים והפלטפורמות המתאימות לניהול חייהם הפיננסיים היא חלק מרכזי במשימה שלנו. רובו-יועצים, המכונים גם פלטפורמות ייעוץ דיגיטאלי, התגלו כפתרון פופולרי עבור מיליוני משקיעים.
2020 הייתה שנה מלאת חרדות למשקיעים על רקע מגיפת בריאות עולמית והמיתון הגרוע ביותר מאז השפל הגדול. משקיעים רבים, חדשים ומנוסים, נהרו אל רובו-יועצים ופלטפורמות השקעה מקוונות אחרות בחיפוש אחר הנחיות ויציבות בתוך התנודתיות.
עם כל כך הרבה אפשרויות זמינות, הצוות שלנו העריך יותר מ -20 פלטפורמות רובו-יועץ, תוך שימוש במתודולוגיה החזקה שלנו כדי למצוא את הטוב ביותר למשקיעים בכל הרמות. אחת לשנה אנו מחלקים פרסים להצגת רובו-יועצים שהפגינו מצוינות במספר קטגוריות המכסות את הצרכים השונים שיש למשקיעים.
להלן הזוכים שלנו לשנת 2020.
בסך הכל הטוב ביותר: Wealthfront
Wealthfront זוכה בפרס הטוב ביותר בסך הכל עבור פרסי רובו-יועצים הטובים ביותר של Investopedia 2020 מכיוון שהיא מציעה החבילה המלאה של הצבת יעדים, תכנון, בנקאות והשקעה באלגנטיות וידידותית למשתמש פּלַטפוֹרמָה.
Wealthfront מציעה כלים להגדרת יעדים מהשורה הראשונה ומערכת ניהול פיננסית מלאה. לקוחות יכולים להשתמש בכלים להשקעה, מזומן, שמירה והלוואות של Wealthfront כדי לצבור עושר, לנהל מזומנים ולפתוח מסגרת אשראי נטולת מהומה.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר למתחילים: שיפור
Betterment זוכה בפרס הטוב ביותר למתחילים בשנת 2020 מכיוון שהפלטפורמה שלה אינטואיטיבית, ידידותית למשתמש ומלאה במשאבים חינוכיים.
עיצוב הגדרת החשבון קל לניווט בצורה יוצאת דופן, עם תהליך המותאם למכשירים ניידים. משתמשים מזינים את גילם, הכנסתם השנתית ומטרת התחלה, תוך עקיפת השאלות הסטנדרטיות הקשורות לסיכון. במקום זאת, Betterment מציגה בפניכם הצעה להקצאת נכסים והסיכון הנלווה אליה, אותה תוכלו לשנות על ידי התאמת אחוז ההון לעומת ההכנסה הקבועה המוחזקת בתיק. Betterment מציעה חמישה סוגי תיקים והלקוחות יכולים לשנות אסטרטגיות לאחר מימון תיק.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר בעלויות נמוכות: M1 Finance
M1 Finance זוכה בפרס הטוב ביותר בעלויות נמוכות בשנת 2020 מכיוון שהיא אינה גובה דמי ניהול או מסחר כלשהם, או עמלות בגין הפקדות או משיכות לחשבון בנק מחובר.
אתה יכול להירשם לחשבון M1 Plus תמורת 125 $ (עקוב אחר הצעות הנחה תכופות), מה שנותן לך חלון מסחר יומי שני וכן הנחה על הריבית בעת לקיחת הלוואה באמצעות M1 לִלווֹת. תוכלו להרוויח גם ריבית במזומן באמצעות תכונת הוצאה M1. תיקים המוחזקים במלאי בלבד לא יחויבו בדמי ניהול קרנות.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר להגדרת יעדים: Wealthfront
Wealthfront זוכה בפרס הטוב ביותר להגדרת יעדים בשנת 2020 בשל האיכות הגבוהה של הצבת המטרות שלה וטכנולוגיית תכנון, שהיא מצוינת וצריכה לשמש מודל ליועצי רובו אחרים לחקות.
תוכל לפתח תוכנית פרישה מפורטת, או להתחבר לנתוני צד שלישי כדי להבין כמה עליך להקצות לרכישת דירה מתוכננת או להוצאות מכללה. הקמת חשבון Wealthfront מעניקה לך גישה ל- Path, כלי התכנון הפיננסי החינמי המשלב את חשבונך נתונים ומשתמש בנתוני צד שלישי כדי לשקף טוב יותר את המצב הכלכלי שלך, בין אם אתה פותח חשבון השקעה ובין אם לא.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר להשקעה בת קיימא: יועצים אינטראקטיביים
יועצים אינטראקטיביים זוכים בפרס הטוב ביותר להשקעה בת קיימא בשנת 2020 בשל הדגש המיוחד שלה על מוצרי השקעה באחריות חברתית וזמינות תיקים שנבנו מראש על פי ESG אסטרטגיות.
זה כולל כמה מתיקי הביטא החכמים שלה. מעבר לתיקים ממוקדי ESG, אתה יכול להתאים אישית אחרים על ידי הימנעות מקבוצות שלמות של חברות שלא שתף את הערכים שלך, כמו גם הגדרת אי הכללות של מניות בודדות החלות באופן אוטומטי על כל ההשקעות שלך. כל קבוצת אי הכללה כוללת בדרך כלל 25 מניות ונבדקת מדי שנה.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר למשקיעים מתוחכמים: M1 Finance
M1 Finance זוכה בפרס הטוב ביותר למשקיעים מתוחכמים בשנת 2020 בשל השילוב הייחודי של אוטומטיות השקעה ברמת התאמה אישית גבוהה, המאפשרת ללקוחות ליצור תיק מותאם בדיוק שלהם מפרטים.
אתה יכול ליצור תיקים המכילים תעודות סל בעלות נמוכה או להשתמש במניות בודדות, או שניהם. M1 מציעה ללקוחות פוטנציאליים אלטרנטיבה בעלות נמוכה יותר המאפשרת עסקאות מניות חלקיות ושליטה גבוהה יותר בבניית תיקים ממה שמספקים יועצי רובו אחרים.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר לבניית תיקים: יועצים אינטראקטיביים
יועצים אינטראקטיביים זוכה בפרס הטוב ביותר לבניית תיקים בשנת 2020 מכיוון שהוא מציע מגוון עצום של סוגי נכסים שניתן להשתמש בהם לבניית תיק.
רוב התיקים מכילים מניות חלקיות של עד 300 מניות בודדות. ישנם גם תיקים המורכבים מתעודות סל מוונגארד, עץ החכמה, לג מייסון, סטייט סטריט ואחרים. תיקים אחרים עוקבים אחר מגזרי שוק מסוימים, לרבות נדל"ן, הוצאות שיקוליות צרכניות, ושירותים, המאפשרים למשקיעים לקחת עמדות סקטור, וזה דבר לא הרבה בנושא ייעוץ רובו הַצָעָה. אתה יכול גם להשקיע בתיק גלובלי כללי הכולל מניות והכנסה קבועה מרחבי העולם.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר לניהול מזומנים: שיפור
Betterment זוכה בפרס הטוב ביותר לניהול מזומנים בשנת 2020 מכיוון שהיא מציעה איסוף הפסדי מס לכל החשבונות, לא משנה הגודל, ומגוון אפשרויות צ'ק וחיסכון.
הצעות ניהול המזומנים שלה, בדיקת שיפור ושימור מזומנים, הושקו באפריל 2020. חשבון הבנק כולל כרטיס חיוב ומחזיר את דמי הכספומט ודמי העסקה זרים. ביוני 2020, Betterment הוסיפה גם יכולת הפקדה ניידת להצעת חשבון הבדיקה שלה. כאשר האפשרות לטאטא דו כיוונית מופעלת, מזומנים נסחפים מחשבון ההמחאה לחשבון המילואים, המשלם ריבית גבוהה יותר.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר לניהול תיקים: הון אישי
הון אישי זוכה בפרס הטוב ביותר לניהול תיקים בשנת 2020 בשל האופן שבו הטכנולוגיה המתקדמת של החברה מנהלת ביעילות סיכונים ומסים.
התיקים מנוטרים מדי יום ומאוזנים מחדש כאשר הם יוצאים מחוץ לגבולות הקצאת הנכסים. הון אישי משתמש במה שהוא מכנה "שקלול חכם" כדי להבטיח גיוון אמיתי על ידי ניטור וצמצום חשיפות מרוכזות לנתון נתון סקטור או סגנון השקעה, בעוד שהפילוסופיה לניהול ההשקעות שלה חורגת צעד מעבר לקציר הפסדי מס, ובמקום זאת מבקשת לייעל את המס שלך נטל.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר לחינוך: השקעה מודרכת במריל
Merrill השקעה מודרכת זוכה בפרס הטוב ביותר לחינוך בשנת 2020 בשל המשאבים הנרחבים מרכז ההשכלה המשקיעים שלה באתר, המאפשר לך לבחור נתיב המבוסס על ניסיון ההשקעה שלך אינטרסים.
המרכז מיישר את תוכן החינוך הפיננסי לפי רמת התחכום, הנושא, המוצר וסוג המשלוח (סרטון, כלי, הדרכה וכו '). בנוסף, בחלק התכנון של שלב חיים באתר יש כלים לכולם, החל מאלה שהתחילו ועד למי שכבר יצא לגמלאות.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
הטוב ביותר לחוויה בנייד: תיקי ליבה של E*TRADE
E*TRADE Core Portfolios זוכה בפרס הטוב ביותר עבור חוויית מובייל בשנת 2020 בשל אפליקציית הנייד המעוצבת שלה, אשר עודכן בסוף 2019, מה שהופך את כל התכונות בחוויית Core Portfolios לקלות במיוחד לשימוש בנייד שלך התקן.
אתה יכול להקים חשבון ולהירשם לשירות באמצעות האפליקציה, ומצאנו שזרימת העבודה באפליקציה לנייד קלה אפילו יותר מאשר באתר.
קרא את הביקורת המלאה שלנו.
למה אנחנו עושים את זה
מציאת רובו-יועץ המתאים להשגת המטרות הפיננסיות שלך מאתגרת יותר מתמיד בהתחשב בשפע המוצרים הקיימים כיום. כדי להקל, בדקנו על ידי יותר מ -30 מתווכים מקוונים כדי לזהות אילו רובו-יועצים מציעים את הפתרונות הטובים ביותר למשקיעים בשנת 2020. מה שיצרנו הוא מערך מקיף של סקירות ודירוגים שיאפשרו לכל משקיע למצוא את רובו-יועץ המתאים לו.
למידע נוסף על האופן שבו בחרנו את יועצי הרובו המובילים שלנו, קרא המתודולוגיה המלאה שלנו.
