ברוקרים אינטראקטיביים לעומת E*TRADE

לאחר שביל של כמעט 40 שנה, E*TRADE צמחה למעצמה פיננסית עם קהל לקוחות ענק ומערך מוצרים רחב. היא מספקת שירותי מסחר, השקעות ומחקר מקיפים המיועדים לסוחרים ומשקיעים פעילים. רכישת E*TRADE של מורגן סטנלי סגורd 2 באוקטובר 2020.

אינטראקטיב ברוקרים, שנוסדה בשנת 1993, כוללת גישה יעילה לשירותי תיווך המתמקדת בנגישות רחבה לשוק, בעלויות נמוכות וביצוע סחר מעולה. לקוחות יכולים לסחור במניות, אופציות, עתידות, מט"ח, אג"ח וכספים ביותר מ -100 שווקים ברחבי העולם מחשבון משולב אחד.

בביקורות שלנו על מתווך מקוון הטוב ביותר לשנת 2020, E*TRADE עמדו בראש מתווכים אינטראקטיביים בקטגוריות הטובות ביותר לאופציות והטובות ביותר לתעודות סל. בינתיים, מתווכים אינטראקטיביים עלו על E*TRADE במיטב המתחילים, הטובים ביותר למסחר יומי, הטוב ביותר למסחר בינלאומי והטוב ביותר בעלות נמוכה. שני הברוקרים נקשרים בחטיבה הטובה ביותר למסחר באפליקציות.

בסך הכל, Investopedia מצאה כי E*TRADE היא בחירה מצוינת למשקיעים וסוחרים בודדים, בעוד שברוקרים אינטראקטיביים מתאימים יותר לסוחרים מוסדיים ומתוחכמים, פעילים סוחרים.

שְׁמִישׁוּת

E*TRADE קיימת בעסק כמעט ארבעה עשורים, וחוויה זו השתלמה מבחינת הצעת פלטפורמות אינטואיטיביות וקלות לניווט. ישנן שתי פלטפורמות עיקריות מבוססות אינטרנט-E*TRADE ו- Power E*TRADE-ושתי אפליקציות מובייל המשקפות את הפונקציונליות של פלטפורמות האינטרנט. יש גם פלטפורמה הניתנת להורדה, E*TRADE Pro, שניתן להתאים אישית בהרחבה ומיועדת לסוחרים מתקדמים. קל לפתוח ולממן חשבון E*TRADE, בין אם אתה משתמש במכשיר נייד או במחשב.

בדומה ל- E*TRADE, מתווכים אינטראקטיביים תומכים בפלטפורמות מסחר מרובות, כולל גרסאות שולחן עבודה, אינטרנט ונייד (IBKR Mobile). לאפליקציה יש אותה פונקציונליות כמעט כמו פלטפורמת האינטרנט, אם כי היא לא חזקה כמו Trader Workstation (TWS), פלטפורמת המסחר של החברה. תהליך ההרשמה נעשה קל יותר לאחרונה, ותוכל לפתוח חשבון מבלי לממן אותו (אך הוא ייסגר אם לא תבצע הפקדה בתוך 90 יום).

שני המתווכים מציעים פלטפורמות אינטרנט וניידות חזקות המיועדות לסוחרים ומשקיעים פעילים, עם הזרמת ציטוטים וחדשות בזמן אמת, רשימות צפייה, מחקר ותרשימים מתקדמים. עם זאת, ל- TWS של Interactive Brokers יש עקומת למידה תלולה יותר, ואתה צריך להקדיש קצת יותר זמן להתאמה אישית של חווית המסחר שלך. תוכלו למצוא ממשקי כניסה הזמנות אינטואיטיביים בכל הפלטפורמות עם כל מתווך.

ניסיון במסחר

ניסיון במחשב שולחני

פלטפורמת האינטרנט הסטנדרטית E*TRADE מספקת את הכלים הבסיסיים להם צריכים סוחרים ומשקיעים בודדים לחקור השקעות, לעקוב אחר השווקים ולבצע עסקאות. Power E*TRADE היא אופציה מתקדמת יותר המציעה תרשימים עשירים בתכונות, כלי ציור ומחוונים טכניים. אפשר לבצע הזמנות ולשלוח אצווה, ותוכל לבצע הזמנות ישירות מתוך תרשים ולעקוב אחריהם באופן ויזואלי.

פורטל הלקוחות של אינטראקטיב ברוקרים הוא מקום טוב לבדוק מיקומים, לבצע עסקאות ולקבל תצוגה בזמן אמת של החשבונות שלך. Trader Workstation מציעה הרבה יותר ומיועדת לסוחרים ומשקיעים פעילים הסוחרים במספר מוצרים וזקוקים לגמישות. אתה יכול להגדיר מקשי קיצור (a.k.a. Hot Butons) לשידור מהיר של הזמנות והזמנות שלב לביצוע מאוחר יותר, אחת בכל פעם או בקבוצות. אתה יכול לבצע, לשנות ולנהל הזמנות ישירות מהתרשים.

ניסיון במובייל

E*TRADE ומתווכים אינטראקטיביים מציעים אפליקציות מובייל מעוצבות וקלות לשימוש ולניווט. עם כל מתווך, תוכל לסחור באותן שיעורי נכסים בניידים המוצעים בפלטפורמות האינטרנט (למעט איגרות חוב בשם E*TRADE).

תוכלו למצוא הזרמות בזמן אמת, תרשימים וחדשות על שניהם, אך יש מוזרויות עם מתווכים אינטראקטיביים. הנתונים זורמים בזמן אמת, אך רק בפלטפורמה אחת בכל פעם, מה שאומר שאינך יכול לקבל הצעות מחיר להזרים במחשב ובסמארטפון שלך בו זמנית.

מתווכים אינטראקטיביים יוצאים קדימה מבחינת סוגי ההזמנות הנתמכות בנייד. אתה יכול לגשת לאותם סוגי הזמנות בנייד (כולל הזמנות מותנות) כפי שאתה יכול בפלטפורמת האינטרנט.

מגוון הצעות

ההבדל הבולט בין E*TRADE וההצעות של אינטראקטיב ברוקרים הוא שהאחרון מציע גישה לפורקס ו -125 בורסות ב -31 מדינות ברחבי העולם. אחרת, שניהם מציעים את כל החשודים הרגילים שאתה מצפה מתווך גדול.

ברוקרים אינטראקטיביים לעומת E*TRADE מגוון הצעות
נכס	ברוקרים אינטראקטיביים	E*TRADE
מכירות קצרות	כן	כן
קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום	4,445	4,686
תעודות סל ללא עמלות	96	את כל
קשרים	כן	כן
עתיד/סחורות	כן	כן
אפשרויות עתידיות	כן	כן
אפשרויות מורכבות	כן	כן
ייעוץ של רובו	כן	כן
מטבע מוצפן	כן (עתידי ביטקוין)	כן (עתידי ביטקוין)
חילופים בינלאומיים	כן	לא
מט"ח	כן	לא
מניות חלקיות	כן	כן
OTCBB ומניות פני	כן	כן

סוגי הזמנות

ללקוחות E*TRADE יש גישה למגוון רחב של סוגי הזמנות באתר ולפלטפורמות E*TRADE Pro, כולל הזמנות מותנות. בעוד שמשתמשי מובייל יכולים להזין מספר מוגבל של הזמנות מותנות, תוכל לבצע הזמנות לביצוע כניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות. מתווכים אינטראקטיביים הוא מעט תכליתי יותר. הוא תומך במערך גמיש של סוגי הזמנות בפורטל הלקוחות ובאפליקציה לנייד, בתוספת יותר מ -100 סוגי הזמנות ואלגוריתמים בתחנת Work Trader.

טכנולוגיית מסחר

טכנולוגיית ניתוב ההזמנות של E*TRADE משתמשת הן בניסוס והן בניתוב רציף, והיא שולחת את רוב ההזמנות ליצרניות השוק. כ -95% מההזמנות למניות S&P 500 זוכות לשיפור המחיר.הנתב מחפש שילוב של מהירות ביצוע ואיכות, והחברה מצהירה שהיא נוקטת באמצעים כדי להשיג את הביצוע הטוב ביותר שיש בשוק. E*TRADE מפרסמת את דוח ניתוב ההזמנות באתר האינטרנט שלה ומעדכנת אותו מדי רבעון.

מנוע ביצוע ההזמנות של מתווכים אינטראקטיביים מנתב מחדש את כל או חלק ההזמנה שלך כדי להשיג ביצוע אופטימלי שיפור המחיר, ולמקסם את כל ההנחות הפוטנציאליות. אלגוריתמי ניתוב ההזמנות יכולים גם לחשוף זרימות סדר מוסדיות נסתרות (בריכות חשוכות) לביצוע הזמנות חסימות גדולות. כל תשלום עבור הזמנת ההזמנה נמסר ללקוח עבור לקוחות IBKR Pro אך לא לאלה המשתמשים בתוכנית התמחור של Lite.

שתי החברות מציעות יכולות בדיקה אחורית, תכונה חיונית אם ברצונך לפתח את מערכות המסחר שלך או לבדוק רעיון לפני שאתה סוחר.

עלויות

E*TRADE אינה גובה עמלות בגין הון מקוון, אופציות ועסקאות סל עבור לקוחות מבוססות ארה"ב (יש עמלת אופציה לחוזה של 0.65 $). אתה תשלם 19.99 $ לסחור בקרנות נאמנות מחוץ לתוכנית שכר טרחה, ודמי הברוקר החיה שלה הם $ 25 לכל עסק במספר סוגי הנכסים.

בסך הכל, תוכנית התמחור של מתווכים אינטראקטיביים מסובכת. הוא כולל תמחור קבוע למניה ($ 0.005 למניה הנסחרת במינימום $ 1), תמחור מדורג למניה על בסיס הזמנה חודשית פעילות, ותוכנית IBKR Lite, המציעה עסקאות חינם למניות ולתעודות סל (באמצעות פורטל הלקוחות ו- IBKR נייד בלבד).

הן E*TRADE והן המתווכים האינטראקטיביים מייצרים הכנסה מריבית מההפרש בין מה ששילמת לך על הכסף הפנוי שלך לבין מה שהם מרוויחים על יתרות הלקוח. לשני הברוקרים יש תוכניות להלוואת מניות בהן תוכל לחלוק את ההכנסות שנוצרו מהלוואת המניות המוחזקות בחשבונך לסוחרים או לקרנות גידור (בדרך כלל למכירות קצרות).

שירותי מחקר

ל- E*TRADE ולברוקרים אינטראקטיביים שניהם בעלי מניות חזקות, תעודות סל, קרן נאמנות, רווחים קבועים ומסנני אופציות שיעזרו לך למצוא את המסחר הבא שלך. ולשניהם כלים רבים (שימושיים לא פחות), מחשבונים, מחוללי רעיונות ומחקר מקצועי. ברוקרים אינטראקטיביים יוצאים קדימה מבחינת הצעות חדשות, כאשר עשרות מקורות חדשות בזמן אמת זמינים בכל הפלטפורמות.

ניתוח תיק עבודות

ללקוחות E*TRADE ו- Interactive Broker יש גישה לכוח הקנייה ולמידע על מרווח בזמן אמת, בתוספת רווחים והפסדים לא ממומשים וממומשים בזמן אמת. אתה יכול לחשב את שיעור התשואה הפנימי שלך (IRR) ואת השפעת המס של עסקאות עתידיות. תוכל גם להציג דוחות מס והחזקות משולבות מחוץ לחשבונך.

ברוקרים אינטראקטיביים שיפרו את כלי ניתוח התיקים שלה כדי לפנות למשקיעים וסוחרים מזדמנים יותר (במקום רק למקצוענים). תכונה בשם Portfolio Checkup מאפשרת לך להעריך את מצב התיק שלך על ידי השוואת הביצועים שלו לאחד מ -200 אמות המידה העולמיות.

חינוך

מרכז הלמידה של E*TRADE מציע מגוון הגון של תוכן חינוכי, כולל מאמרים, סרטונים וסמינרים מקוונים. סוחרים חדשים יכולים לבדוק את סעיף תחילת העבודה ולהמשיך משם ככל שהם מרגישים יותר בנוח עם מושגי השקעה.יש וובינר מקוון למוצרים עם טיפים לשימוש בפלטפורמות המסחר, והחברה מקיימת כ -30 אירועים חיים בשנה.

ההיצע החינוכי של מתווכים אינטראקטיביים נוטה להיות מתקדם יותר. האקדמיה לסוחרים היא תוכנית לימודים מובנית וקפדנית - הכוללת חידונים ומבחנים - המיועדת לסטודנטים, משקיעים ואנשי מקצוע פיננסיים. ישנם מדי יום וובינרים המתארחים על ידי מתווכים אינטראקטיביים ומומחי תעשייה שונים המכסים מגוון נושאים.

שירות לקוחות

E*TRADE מנצח בשירות לקוחות. הוא מציע תמיכה בקו טלפוני 24/7 עם גישה לברוקרים כמו גם למומחי פרישה, יועצים פיננסיים, יועצי סוחרים פעילים ומומחי מוצרים. אתה יכול לשוחח באינטרנט עם נציג אנושי, ומשתמשי מובייל יכולים לגשת לשירות לקוחות באמצעות צ'אט. יש יכולת צ'אט בוט מוגבלת, אך החברה מתכננת להרחיב תכונה זו בשנת 2020.

לברוקרים אינטראקטיביים יש תמיכה טלפונית 24 שעות ביממה עם שירות התקשרות, מרכז הודעות מאובטח, צ'אט מקוון במשך 24 שעות ביממה, ו- IBot, מנוע AI שיכול לענות על שאלותיך.

בִּטָחוֹן

E*TRADE והאבטחה של מתווכים אינטראקטיביים עומדים בסטנדרטים של התעשייה. אתה יכול להיכנס לכל אפליקציה באמצעות זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע), ושני המתווכים מגינים מפני הפסדי חשבון עקב פעילות בלתי מורשית או הונאה. מתווכים אינטראקטיביים מציעים שכבה נוספת של אבטחה עם מכשיר האבטחה של מערכת ההתחברות המאובטחת.E*TRADE נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הניתנת על ידי מבטחים בלונדון עם סכום כולל של 600 מיליון דולר.ביטוח ה- SIPC העודף של ברוקרים אינטראקטיביים, המסופקים גם על ידי מבטחי לונדון, מספק לכל לקוח עם הגנה בשווי 30 מיליון דולר (כולל 900 אלף דולר במזומן), עד למגבלה מצטברת של 150 דולר מִילִיוֹן.

עד נובמבר 2019, לאף תיווך לא היו הפרות נתונים משמעותיות שדווחו על ידי מרכז מחקר לגניבת זהויות.

פסק הדין שלנו

E*TRADE ו- Interactive Brokers הם תחנות כוח בתעשייה המציעות תפריטים מלאים של מוצרי מסחר, פלטפורמות הניתנות להתאמה אישית, אפליקציות מסחר פונקציונליות ועלויות נמוכות. כאשר אנו משווים בין השניים, E*TRADE היא הבחירה הטובה ביותר עבור משקיעים וסוחרים בודדים. במקביל, אינטראקטיב ברוקרים מובילה למקצוענים, לסוחרים בהיקפים גדולים ולכל מי שרוצה גישה לשווקים בינלאומיים.