FinCEN מזהיר מפני התחמקות פוטנציאלית מסנקציות רוסיות

ה רשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) התריע לבנקים ולמוסדות פיננסיים אחרים ב-7 במרץ על שיטות חשודות אפשריות המבקשות להתחמק מה סנקציות כלכליות שהוטל על הפדרציה הרוסית בהקשר של מלחמת רוסיה-אוקראינה.

הסוכנות זיהתה דרכים אפשריות שבהן המדינה הרוסית והאוליגרכים הרוסיים העשירים עשויים לשאוף לעקוף את הסנקציות, כולל עסקאות דרך כמה בנקים רוסיים ללא סנקציות שיש להם גישה למערכת הפיננסית הבינלאומית ושימוש בווירטואלי להמרה מטבעות (CVC), שם עבור מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין שניתן להחליף בכסף רגיל. הוא גם הזהיר מוסדות פיננסיים מפני סכנות הנובעות ממקורות רוסים כופרה מסעות פרסום.

ההודעה של FinCen מגיעה בעקבות הטלת הסנקציות של משרד האוצר האמריקאי שניתקו שניים מהבנקים הרוסיים הגדולים, Sberbank ו-VTB Bank, המהווים יחד יותר ממחצית מנכסי תעשיית הבנקאות הרוסית, מעסקאות מט"ח הנקובות בדולר ארה"ב. מספר גופים פיננסיים בבעלות ממשלתית ומוסדות פרטיים ברוסיה נחסמו גם הם מעסקאות באמצעות המערכת הפיננסית של ארה"ב. הסנקציות הורחבו גם לאוליגרכים ואנשים מוגדרים ברוסיה ובעלת בריתה בזמן המלחמה, בלארוס.

סעיף 314(ב)

ההודעה קראה לדיווח ערני ולתהליכי בדיקת נאותות כדי לזהות שיטות התחמקות בזמן. סעיף 314(ב) ל ארה"ב PATRIOT Act, מה שמאפשר לרשויות שיתוף מידע לחשוף מידע רגיש ופרטי להגנה ביטחון לאומי, יספק גם נתיב לחקירות ולבלימת סנקציות הִתחַמְקוּת.

למרות שההשתתפות לפי סעיף 314(ב) היא וולונטרית, FinCEN מעודדת בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים, כגון ניירות ערך סוחרי ברוקרים, קרנות נאמנות, חברות ביטוח, סוחרי מתכות ותכשיטים יקרים וסוחרי עמלות עתידיות, להועיל עצמם של ההוראה לתמיכה בפעילות נגד הלבנת הון (AML) ומלחמה במימון טרור (CFT). על פי הוראותיו הרחבות, מוסדות פיננסיים רשאים ליזום חקירה ולחלוק מידע של חשד לפעילויות בלתי חוקיות (SUA), גם כאשר הכנסות ספציפיות של SUA לא היו מזוהה.

מטבעות דיגיטליים ופשע פיננסי

CVCs כגון Bitcoin ו את'ריום, הוזכרו בהודעת FinCEN האחרונה. מטבעות וירטואליים ודיגיטליים זכו לשמצה מסוימת בשל הקשר שלהם עם עסקאות לא חוקיות. מכיוון שהם לא מוסדרים ומופעלים על בלוקצ'יין מבוזר המופעלים על ידי משתמשים בדויים שלהם ארנקים דיגיטליים מקושרים לכתובת דיגיטלית, מטבעות וירטואליים מסתירים את זהות השולחים ו מקלטים.

בשל האופי הגלובלי שלהם ומהירות העסקאות כמו גם רשת עמית לעמית שלהם, קשה מאוד לווסת CVCs. ל-FinCen הייתה עמדה ארוכת שנים לגבי הסיכונים הנשקפים מ-CVC שפועלים ברשת האפלה, מחליפי עמית לעמית (P2P), עסקים זרים לשירותי כסף (MSB) וקיוסקים של CVC. ניתן לגשת לשוק האפל נט רק באמצעות תוכנה מיוחדת, בעוד P2P ו-MSBs נדרשים לציית לחוק סודיות הבנק (BSA) כדי להבטיח שעסקאות אינן בלתי חוקיות או שאינן כרוכות בהחלפה של סחורות ושירותים בלתי חוקיים. MSBs מבוססי חוץ אינם נדרשים לציית לתקנות FinCEN, וזה הופך אותם לצינור לעסקאות לא חוקיות ומקלטי מס למי שמבקש להתחמק ממשטר המס האמריקאי. ניתן גם לעשות שימוש לרעה בקיוסקים או בכספומטים של CVC כדי להסתיר את זהותם של אלה שמבצעים עסקאות דיגיטליות.

תקנות מחמירות תחת חוק איסור הלבנת הון/מאבק במימון פעולות טרור על ידי FinCEN מבטיחות דיווח בזמן ושמירת רישום למי שמציית להן. עם זאת, טבעם של CVCs והפגישה שלהם עם מטבעות פיאט ו-CVCs אחרים פותחים סיכונים לפשעים פיננסיים ש-FinCEN תמיד הייתה ערה להם. בהקשר של מלחמת רוסיה-אוקראינה, ייתכן שמוסדות פיננסיים יצטרכו להיות בכוננות גבוהה, כמו CVCs מציגים דרכים להתחמק מהסנקציות הכלכליות החמורות שעלולות להיות הרסניות שהוטלו נגד רוּסִיָה.