כיצד להשקיע ב-ESG בשנת 2023

חששות אקלים גוברים ואי צדק חברתי גורמים ליותר משקיעים לתהות כיצד להשקיע בקרנות ובמניות סביבתיות, חברתיות וממשל (ESG). הרעיון מאחורי השקעות ESG הוא לעשות הבדל עם הדולרים שאתה משקיע על ידי תמיכה בחברות להפגין מדיניות התואמת את שיפור הסביבה, צדק חברתי חיובי וקידום קול ממשל. אם אתה רוצה להגדיל את העושר שלך תוך יצירת עולם צודק יותר, אז אתה צריך להבין ESG בהשקעות. גלה כיצד להשקיע ב-ESG, מפתיחת חשבון ברוקראז' ועד מחקר השקעות ESG. מאמר זה יכסה מגוון של השקעות ואסטרטגיות ESG כך שתוכל ליישר את הכסף שלך עם הערכים שלך.

כיצד להשקיע ב-ESG

כיצד לשלב גורמי ESG בהשקעה הוא פשוט. עם מבחני ESG נגישים כמו גם כספים המוקדשים לגישת השקעה זו, השקעה ב-ESG קלה כמו לבחור כמה פרמטרי מיון וחיפוש במסד נתונים אחר ההשקעות הקיימות שמתאימות לצרכים שלך.

השלבים הנדרשים להשקעה ב-ESG

כדי להתחיל את מסע ההשקעות שלך ב-ESG, תצטרך לבחור פלטפורמת השקעה, בדרך כלל חשבון תיווך מקוון. לאחר פתיחת החשבון ומימון, תבקר במדור המחקר של הפלטפורמה כדי לבדוק את השקעות ה-ESG שלך. לאחר מכן, בחר את הנכסים המתאימים לקריטריונים שלך והמשיך לקנות מניות במניה, באג"ח או בקרן.

ככה זה עובד.

שלב 1: פתח חשבון תיווך מקוון

• בחר חשבון תיווך: סקור תכונות, נכסים זמינים ועלויות הקשורות לפלטפורמת ההשקעה. הערך את מבחני המניות והקרנות בפרט עבור קריטריוני ה-ESG שלהם. בדוק מהימן ביקורות ברוקרים. החלט אם אתה מעדיף חשבון חייב במס או פנסיה.
• התחל את תהליך הבקשה: התהליך המקוון לפתיחת חשבון תיווך מחייב אותך להציג את שלך שם, כתובת, מספר טלפון, מספר תעודת זהות, תאריך לידה, רישיון נהיגה ופיננסי פרטים.
• ממן את חשבונך: לאחר יצירת החשבון, הגדר מקור מימון. קשר חשבון חיסכון או עו"ש בבנק לחשבון התיווך החדש שנפתח. העברת כספים לפי דרישות הבנק. ייתכן שיעברו מספר ימים עד שהכסף יעבור מהבנק שלך לחשבון התיווך שלך.

שלב 2: הבן את קריטריוני ה-ESG שלך

גורמי ESG כוללים מגוון קריטריונים המתפרשים על הסביבה, סוגיות חברתיות וממשל תקין. קרנות ESG יכולות להיות רחבות ולכלול מגוון חברות המתאימות למסגרת סביבתית, חברתית או ממשל רחבה. נכסי ESG אחרים עשויים להתמקד במרכיבים של השקעות ESG, כגון הפחתת פליטת פחמן, שיפור ההון העצמי של העובדים, גיוון מגדרי, העצמת מיעוטים, גיוון מועצות גדול יותר, השקעה בפרויקטים ירוקים ועבודה אתית הַנהָלָה.

רוב המסננים מעניקים לחברה ציון ESG. הציון כולל עד כמה החברה משתלבת בקריטריונים מקובלים של ESG ובדרך כלל מורכב מסולם של חמש נקודות מאחת עד חמש. לפני המיון למציאת חברות ה-ESG הטובות ביותר להשקעה בהן, קבע את ציון ה-ESG הנמוך ביותר שתקבל. לבסוף, החלט אם אתה מחפש קרן ESG רחבה או ממוקדת, או מעדיף סינון עבור חברות ESG בודדות.

שלב 3: מחקר ESG Investments

בשלב הבא החליטו בין שתי גישות השקעה ESG. עם מסלול ההשקעה העצמית, אתה מסנן ובחר את השקעות ה-ESG המועדפות עליך. לחלופין, אם תרצה להעביר את ההשקעה שלך ב-ESG למיקור חוץ, אולי תשקול א רובו-יועץ שמציע השקעות ESG. רובו-יועצים הם מנהלי השקעות בשכר נמוך המציעים תיקי ליבה ואסטרטגיה שונים בהתאם למטרות שלך ולרמות סובלנות הסיכון שלך.

• השקעות ESG מכוונות עצמית: מכרטיסיית המחקר של ברוקר ההשקעות שלך, גש למסנן עבור סוג הנכס (קרן או מניה בודדת) שאתה מחפש. בחר את הקריטריונים שאתה מעדיף ובחר את ציון ה-ESG המינימלי המקובל. קריטריוני חיפוש נוספים תלויים בצרכי ההשקעה שלך. אתה יכול לבדוק קרן מניות ESG בארה"ב או בינלאומית ורמת עמלות ספציפית. עבור מניות, תוכל לבחור בשווי שוק, בתעשייה או בקריטריונים אחרים. מהרשימה המוקרנת, אתה יכול להתאים את הקריטריונים ולאחר מכן לחקור את הנכסים הבודדים עוד יותר כדי לבחור את הנכס(ים) שעונה על הצרכים שלך.
• רובו-יועץ להשקעות ב-ESG: למי שמעדיף את גישת DIFY או עשה זאת עבורך, מנהל השקעות דיגיטלי הוא אלטרנטיבה טובה. רוב יועצי הרובו שואלים כמה שאלות לגבי הגיל שלך, יעדים פיננסיים וסובלנות לסיכון. מהתגובות שלך, הפלטפורמה ממליצה על הקצאת נכסים או תמהיל ספציפי של מניות, אג"ח וקרנות חלופיות כדי לענות על הצרכים שלך. עבור השקעות ESG עם יועץ רובו, תבחר תיק ESG רחב או כזה שמציע את אפשרות לבחור בתיק גורמי ESG ספציפי, כגון אקלים או השפעה חברתית, שבו להשקיע. פלטפורמות מסוימות, כמו Sustainfolio ו-Betterment, נותנות למשתמשים את ההזדמנות לבחור מבין סוגים שונים של השקעות ESG.

שלב 4: בחר השקעה ב-ESG

לאחר שבחרת את השקעות ה-ESG שלך, אתה מוכן להמשיך. השלב האחרון כיצד להשקיע בחברות או בקרנות ESG הוא פשוט ביצוע טרייד באפליקציית פלטפורמת התיווך או בשולחן העבודה שלך. על המסך של ההשקעה ב-ESG יש בדרך כלל כפתור שכותרתו "מסחר". או שאתה יכול לבחור בפריט התפריט "מסחר" של האתר.

ברגע שתגיע למסך המסחר, תבצע את השלבים הפשוטים הבאים:

• הקלד את ההשקעה סמל טיקר. רוב כרטיסי המסחר ימלאו מראש מידע זה מתוך בחירת המסנן.
• בחר "קנה".
• בחר סכום דולר או מספר מניות.
• בחר את סוג ההזמנה, שוק או מגבלה.
• לאשר את ההזמנה.

עמוד ההזמנות של הפלטפורמה יציג את פרטי המסחר והאם הוא מולא או לא. לאחר מילוי ההזמנה, הכסף יועבר מיתרת המזומנים שלך כדי לממן את המניה או הקרן החדשה של ESG.

השווה בין פלטפורמות ההשקעות המובילות של ESG

חֶברָה	סוג פלטפורמה	עמלות	מינימום חשבון
חזית העושר	רובו-יועץ	0.25% עבור רוב החשבונות, ללא עמלת מסחר או עמלות עבור משיכות, מינימום או העברות	$500
שֶׁבַח	רובו-יועץ	0.25% (שנתי) עבור חשבונות תוכנית השקעה עם לפחות 20,000 $ או לפחות 250 $ לחודש בהפקדות חוזרות בחשבון. אחרת, העמלה היא $4 לחודש. עמלה נוספת של 0.15% (שנתית) על חשבונות עם לפחות 100,000 $ בנכסים מספקת לבעלי חשבונות גישה בלתי מוגבלת למתכננים פיננסיים מוסמכים. עמלה נוספת זו חלה על נכסים בחשבונות ההשקעה והמטבעות הקריפטוגרפיים, אך לא על חשבונות מזומן. עבור חשבונות עם לפחות 2 מיליון דולר, יש הנחה בעמלה של 0.10%.	$0, $10 מינימום כדי להתחיל להשקיע
M1 פיננסים	רובו-יועץ	$0	$100 (מינימום $500 עבור חשבונות פרישה)
Ellevest	רובו- יועץ	דמי מנוי חודשיים של $5 או $9, תלוי ברמת החברות שנבחרה	$0 עבור פלוס, או מנהלים, $1,000,000 עבור Private Wealth
חֵיל הֶחָלוּץ	ברוקר מקוון	0 דולר למניה ותעודות סל, 0 דולר ועוד 1 דולר לחוזה עבור אופציות	$0
צ'רלס שוואב	ברוקר מקוון	$0 עבור מסחר במניות/תעודות סל, $0.65 לחוזה עבור אופציות	$0
Ally Invest	ברוקר מקוון	0 $ מסחר במניות, $ 0.50 לחוזה עבור עסקאות באופציות	$0

מה אתה צריך כדי לפתוח חשבון תיווך מקוון

פתיחת חשבון תיווך מקוון היא קלה כמו ביצוע ההנחיות המקוונות. לחץ על הכפתור שאומר "התחל כאן" או "פתח חשבון". לאחר מכן, ספק את המידע האישי והפיננסי המפורטים להלן. לאחר מכן, אתה פשוט מקשר מקור מימון (בדרך כלל חשבון בנק) ואתה מוכן להתחיל את מסע ההשקעות שלך ב-ESG.

מידע אישי

תעשיית הברוקראז' עוקבת אחר רמות האבטחה והתאימות הגבוהות ביותר בעת התמודדות עם הכסף וההשקעות שלך. כל המידע האישי המבוקש נדרש על פי חוק כדי להבטיח שאתה מי שאתה טוען שאתה ומוגן על ידי החברה.

הנה המידע האישי שבדרך כלל תצטרך לפתוח חשבון תיווך מקוון:

• שֵׁם
• מספר תעודת זהות (או מספר זיהוי משלם מס)
• כתובת
• מספר טלפון
• כתובת דוא"ל
• תאריך לידה
• רישיון נהיגה, דרכון או תעודה מזהה אחרת שהונפקה על ידי הממשלה

מידע פיננסי

ברוקרים להשקעות נמצאים בפיקוח הדוק ועליהם להבטיח את התאמתכם למוצרי ההשקעה השונים שהמשרד מציע. בעת פתיחת חשבון ההשקעה שלך תצטרך לספק מידע פיננסי כחלק מה- מכיר את הלקוח שלך תקן, כולל:

• מצב תעסוקתי ומשלח יד
• בין אם אתה מועסק בחברת תיווך
• הכנסה שנתית
• שווי נקי
• יעדי השקעה וסובלנות לסיכון

הבן את היסודות

השקעה ב-ESG היא אסטרטגיה להוצאת חברות העומדות בפרמטרים סביבתיים, חברתיים וממשל תקין ספציפיים.

להלן דוגמה לגורמים הנחשבים בכל אחת מקטגוריות ה-ESG או ההשקעות בת-קיימא:

• סביבתי: טביעת רגל פחמן, השפעת אקלים ושימור משאבי טבע 
• חברתי: רווחת עובדים, בריאות החברה ורקורד בטיחות
• ממשל: נוהלי חשבונאות, אתיקה עסקית וגיוון בדירקטוריון

הצמיחה בהשקעות ESG מונעת על ידי רצון רחב לחברה צודקת יותר. משקיעי ESG מקווים שבאמצעות השקעה בחברות בנות קיימא, הון יזרום לחברות העומדים בתקני ה-ESG ובכך מעודדים כוכב לכת בריא יותר ותאגיד מלא חמלה יותר חֶברָה.

כיצד מחושבים ציוני ESG?

ציון ESG הוא מדד שניתן לכמת את דירוג החברה במגוון נושאים סביבתיים, חברתיים וממשל. ארגונים שונים מחשבים ומנסים לתקן את ציוני ה-ESG. ציוני ESG מבוססים על מידע מהגשת ניירות ערך, גילויי תאגיד, מאגרי מידע ממשלתיים, מחקרים אקדמיים, דיווחים בתקשורת ועוד. מבקרים בדרך כלל מקצים לחברות ולמימון ציון ESG בין אחד לחמישה.

בעת חיפוש אחר השקעות ESG, בחר את ציון ה-ESG המועדף עליך. הציונים ישתנו לפי תעשייה וסוכנות דיווח, וכמו כל מדד שפורסם, יש להתייחס אליו כאחת מכמה תשומות להחלטת השקעה.

הטבות להשקעה ב-ESG

תוהה למה להשקיע ב-ESG? הסיבות משתנות וכוללות את היתרונות האישיים, הפיננסיים והחברתיים הפוטנציאליים. דירוג חברות לפי קריטריוני ESG מספק רובריקה המאפשרת לממשלות, עסקים ויחידים לעבוד יחד כדי להתקדם בנושאים חברתיים וגלובליים.

יתרונות ההשקעה ב-ESG כוללים:

• להשקעה בת קיימא יכולה להיות השפעה חיובית על העולם.
• השקעה בת קיימא יכולה לספק תשואות השקעה שוות או, במקרים מסוימים, מעולות בהשוואה להשקעה מסורתית.
• השקעת ESG מאפשרת למשקיעים להשקיע בהתאם לערכים האישיים שלהם.

סוגי השקעות ESG

עם הפופולריות של השקעות ESG בר קיימא, קיימות השקעות ESG רבות זמינות. משקיעים מכוונים עצמיים יכולים לבדוק קרנות ESG וחברות בודדות. לצינור שמעדיפים יועצי רובו או תיקים מנוהלים יש גם אפשרויות רבות.

סוגי השקעות ESG:

• מניות 
• קשרים
• חברים משותפים
• תעודות סל

גורמים שיש לקחת בחשבון בעת ​​השקעה ב-ESG

השקעות ESG נשארות אסטרטגיה לבניית עושר לטווח ארוך. משקיעים ברי-קיימא צריכים לשקול את ציוני ה-ESG יחד עם אסטרטגיות בחירת ההשקעות המסורתיות. אלה עשויים לכלול ניתוח יסודי לבחירת מניות, כלומר דירוגי ESG הם מדד יחד עם יחסי חוב להון ורווח למניה. לבחירת קרן, כדאי לבדוק את יחסי ההוצאות, מדדי הביצועים ואסטרטגיית ההשקעה המוצהרת.

התחל את החיפוש שלך אחר השקעות ESG על ידי בחירת פלטפורמה עם בחירת השקעות וסינון חזקות. זו עשויה להיות החברה הפיננסית שלך כמו Schwab או Fidelity. אתרי מחקר כגון Morningstar יכולים גם לספק מידע שימושי על מחקר השקעות ESG. לאחר מכן, תבחר את גורמי ההקרנה, הן ESG והן המסורתיות.

להלן גורמים שיש לקחת בחשבון בעת ​​השקעה ב-ESG:

• סוג השקעה או סוג נכסים: התחל בבחירת סוג ההשקעה שאתה מחפש. אפשרויות פופולריות הן מניות, תעודות סל או קרנות נאמנות.
• מגזר או תעשייה: אתה יכול לבחור מניות או קרנות בארה"ב או בינלאומיות. אפשרויות אחרות כוללות מגזרים ספציפיים כמו בריאות או טכנולוגיה. משקיעים גלובליים עשויים לחפש קרנות ESG בשווקים מפותחים או מתפתחים. קרנות אג"ח ESG זמינות גם בברוקרים רבים.
• ציון ESG:  הציונים ינועו בדרך כלל בין אחד לחמישה. אין ציון מיון ESG נכון או לא נכון, וייתכן שתשקול להתאים את הדירוג בהתאם למספר ההשקעות הזמינות.
• עמלות: למשקיעי הקרנות, יחס ההוצאות השנתי חשוב. הגדר יחס הוצאות מקסימלי. מחקרים רבים תומכים בקורלציה בין עלות נמוכה יותר לביצועים גבוהים יותר בטווח הארוך.
• מדדי השקעה: בוררי מניות ESG עשויים לחפש מניות ביחס P/E נמוך, מומנטום גבוה, צמיחה בהכנסות, יחסי חוב נמוכים או גורמים אחרים. עבור משקיעי אג"ח, אתה יכול לשקול את איכות האשראי או סוג החוב, כגון ממשלתי, תאגיד או עירוני.

שאלות נפוצות